第5次欧州マネロン指令

第1章　総則

第1節　対象事項、範囲及び定義

第1条

1. 「本指令」は、欧州連合（「EU」）の金融システムを利用した、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与の防止を目的として定められる。
2. 「加盟国」は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与を禁止しなければならない。
3. 本指令との関係では、次の（a）から（d）にかかる行為を故意に行った場合に「マネー・ロンダリング」と扱うものとする。

• [ある財産が]違法に取得されたものであること、又は当該財産が違法行為に参加したことにより生じたものであることを知りながら、その取得元の違法性を隠匿する目的、又は当該違法行為に関与した者が法的責任【訳者注：処罰等の意味】を免れることを支援する目的で、当該財産を転換【訳者注：「転換」（conversion）とは、例えば、金銭を不動産等に形を変えたりすることを想定】又は移転すること
• [ある財産が]犯罪行為又は犯罪行為への参加から生じた財産であることを知りつつ、財産の性質、取得元、所在地、処分、移動、権利関係、若しくは保有関係を隠匿又は偽装すること
• 犯罪行為又は犯罪行為への参加から生じた財産であることを、当該財産の受領時点で知っていながら、当該財産を取得、所持又は使用すること
• 犯罪に結びつく行為、犯罪を試みようとする行為又は（a）、（b）及び（c）に掲げられたいずれかの行為への参加、当該行為の共謀、当該行為の未遂、及び、当該行為の幇助・支援・促進・助言

4. 「マネー・ロンダリング」は、財産を産みだした活動がEU加盟国以外の地域又は第三国の地域で行われた場合にもマネー・ロンダリングと取り扱われるものとする。
5. 本指令との関係では、「テロ資金供与」とは、資金のすべて又は一部が欧州議会枠組決定2002/475/JHA（20）の第1条から第4条で定められた犯罪のいずれかを実行するために使用されることを意図して、又はそれらが当該犯罪に使用されることを知りながら行う、直接又は間接の資金の提供又は資金の受領（collection）のことを意味する。
6. 第3項及び第5項で言及された行為の要件として必要とされる知識、意図又は目的は、客観的な事実の状況から認定することができる。

 

Article １

1. This Directive aims to prevent the use of the Union’s financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing.
2. Member States shall ensure that money laundering and terrorist financing are prohibited.
3. For the purposes of this Directive, the following conduct, when committed intentionally, shall be regarded as money laundering:

(a)  the conversion or transfer of property, knowing that such property is derived from criminal activity or from an act of participation in such activity, for the purpose of concealing or disguising the illicit origin of the property or of assisting any person who is involved in the commission of such an activity to evade the legal consequences of that person’s action;

(b)  the concealment or disguise of the true nature, source, location, disposition, movement, rights with respect to, or ownership of, property, knowing that such property is derived from criminal activity or from an act of participation in such an activity;

(c)  the acquisition, possession or use of property, knowing, at the time of receipt, that such property was derived from criminal activity or from an act of participation in such an activity;

(d)  participation in, association to commit, attempts to commit and aiding, abetting, facilitating and counselling the commission of any of the actions referred to in points (a), (b) and (c).

4. Money laundering shall be regarded as such even where the activities which generated the property to be laundered were carried out in the territory of another Member State or in that of a third country.
5. For the purposes of this Directive, ‘terrorist financing’ means the provision or collection of funds, by any means, directly or indirectly, with the intention that they be used or in the knowledge that they are to be used, in full or in part, in order to carry out any of the offences within the meaning of Articles 1 to 4 of Council Framework Decision 2002/475/JHA (20).
6. Knowledge, intent or purpose required as an element of the activities referred to in paragraphs 3 and 5 may be inferred from objective factual circumstances.

 

第2条

1. 本指令は、次に掲げる「特定事業者」（obliged entities）に適用されるものとする。
2. 信用機関（credit institutions）【訳者注：銀行等】
3. 金融機関（financial institutions）【訳者注：支払機関（payment institutions）等。ノンバンク（銀行以外）の金融機関のイメージ。】
4. 自己の専門家としての業務を行う場面における次の自然人又は法人

• 監査人、外部会計士及び税務アドバイザー、その他主たる業務として又は専門的業務として、税務に関して重要な支援・援助・助言を、直接的に又は関連する者を用いて、提供することを引き受ける者
• 顧客のためにすべての金融又は不動産取引のために顧客の代理人を務めるか、又は次に関しての顧客の取引の計画又は取引業務の支援することにより、参加する公証人及びその他独立した法律専門家
• 不動産又は企業の売買
• 顧客の財産、株券又はその他資産管理
• 銀行口座、普通貯金又は証券口座の開設又は管理
• 会社創設、会社運営又は管理に必須な貢献できる経営組織
• 信託、会社、財団若しくはその他類似する機関の創設、運営又は管理
• (a)又は(b)に該当しない信託又は会社サービス事業者（company service provider）
• 不動産に係る代理店（月額賃料の額が1万ユーロ以上となる不動産取引の仲介を含む。）【訳者注：宅建業者のイメージ】
• 上記の他、商品を取引する者。但し、当該取引に係る現金での受払額が1万ユーロ以上である範囲に限る（取引が1回の操作で行われているか、複数の一体と見える操作で行われたかを問わない。）
• ギャンブルサービス事業者
• 仮想通貨及び不換通貨の交換サービスに従事している事業者
• カストディアン・ウォレット業者　【訳者注：カストディアンとは、預託を受ける者の意味】
• アートギャラリー、オークションハウス含むその他取引総額が10,000ユーロ又はそれ以上となる取引を行うのに適した場所で芸術作品の取引において仲介者として取引又は仲介を行う者
• 取引総額が10,000ユーロ又はそれ以上となる取引を行うのに適した場所で芸術作品の取引において芸術作品の貿易における仲介者としての保管、取引又は仲介を行う者

2. 加盟国は、適切なリスク評価を行った上で、一定の類型のギャンブルサービス事業者（カジノ事業者を除く。）について、当該サービスに係るリスクの低さや、当該サービスの事業規模を適宜考慮して、本指令の規定を国内法化する際に、当該規定の全部又は一部の規定の適用を免除することを決定できる。

これらのリスク評価において考慮すべき要因として、加盟国は、取引（支払方法を含む。）に係る[マネー・ロンダリングへの]悪用されやすさ（vulnerability）の度合を評価すしなければならない。

これらのリスク評価において、加盟国は、第6条に従って欧州委員会の発行する報告書の記載（findings）をどのように考慮したのかを明示しなければならない。

本条第1項に従って行う加盟国のいかなる決定も、一定のリスク評価に基づいた正当化根拠とともに、欧州委員会に通知されなければならない。欧州委員会は、その決定を他の加盟国にも伝達しなければならない。

3. 加盟国は、業としてでない（occasional）、又は、限定された範囲での金融業務への従事であって、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与のリスクの低い者については、本指令の対象とならないことを決定できる。但し、次の（a）から（f）のすべてが充足されることを条件とする。

• その金融業務の期間が確定的に制限されていること
• その金融業務の取引[高]が制限されていること
• その金融業務は当該者の主たる事業ではないこと
• その金融事業は、主たる事業に付随するものであり、かつ、主たる事業に直接関係していること
• その金融事業は、第1項第3号（a）から（d）又は（f）の項目に記載されている事業ではないこと
• その金融事業は、当該者の主たる事業の顧客に対してのみ提供され、一般的に公共に提供されないこと

本条の第1項は、欧州[決済サービス]指令（欧州議会及び欧州理事会2007/64/EC） の第4条第13項で定義されている送金業に従事する者には適用されないものとしなければならない。

4. 加盟国は、第3項（a）との関係において、金融事業における取引高（turnover）が十分に低く設定された基準値を超えないことを義務付けなければならない。当該基準値は金融事業の種類に応じて、国レベルで設定されなければならない。
5. 加盟国は、第3項（b）との関係において、顧客毎の敷居値、及び、各取引の敷居値を設定するものとする。その上限値は、金融業務の種類毎に、国レベルで設定されなければならない。当該上限値は、その上限値以下の取引によるマネー・ロンダリングやテロ資金供与が非実用的かつ非効率的な方法となることを確保するために十分に低く設定されなければならず、1,000ユーロを超えてはならない。
6. 加盟国は、第3項（c）との関係では、金融事業に係る取引高が対象となる自然人又は法人の総取引高の5%を超えないことを要件としなければならない。
7. 本条との関係で、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与のリスクを評価する際、加盟国は、取引の性質上、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与のために特に悪用されやすい金融事業に特別の注意を払わなければならない。
8. 第3項に従った加盟国による決定は、当該決定を基礎づける理由を含むものでなければならない。加盟国は、状況が変化した場合、その決定を撤回することができる。加盟国は、その決定を欧州委員会に通知しなければならない。欧州委員会は、その決定を他の加盟国に伝達しなければならない。
9. 加盟国は、本条に基づく決定によって導入される適用除外規定が濫用されないようにするために、リスク・ベースのモニタリング活動を確立し、又は、その他の十分な対策を講じなければならない。

Article ２

1. 1. This Directive shall apply to the following obliged entities:

(1)  credit institutions;

(2)  financial institutions;

(3)  the following natural or legal persons acting in the exercise of their professional activities:

(a)  auditors, external accountants and tax advisors, and any other person that undertakes to provide, directly or by means of other persons to which that other person is related, material aid, assistance or advice on tax matters as principal business or professional activity;

(b)  notaries and other independent legal professionals, where they participate, whether by acting on behalf of and for their client in any financial or real estate transaction, or by assisting in the planning or carrying out of transactions for their client concerning the:

(i)   buying and selling of real property or business entities;

(ii)  managing of client money, securities or other assets;

(iii) opening or management of bank, savings or securities accounts;

(iv) organization of contributions necessary for the creation, operation or management of companies;

(v)  creation, operation or management of trusts, companies, foundations, or similar structures;

(c)  trust or company service providers not already covered under point (a) or (b);

(d)  estate agents including when acting as intermediaries in the letting of immovable property, but only in relation to transactions for which the monthly rent amounts to EUR 10 000 or more;

(e)  other persons trading in goods to the extent that payments are made or received in cash in an amount of EUR 10 000 or more, whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which appear to be linked;

(f)   providers of gambling services.

(g)  providers engaged in exchange services between virtual currencies and fiat currencies;

(h)  custodian wallet providers;

(i)   persons trading or acting as intermediaries in the trade of works of art, including when this is carried out by art galleries and auction houses, where the value of the transaction or a series of linked transactions amounts to EUR 10 000 or more;

(j)   persons storing, trading or acting as intermediaries in the trade of works of art when this is carried out by free ports, where the value of the transaction or a series of linked transactions amounts to EUR 10 000 or more.

2. With the exception of casinos, and following an appropriate risk assessment, Member States may decide to exempt, in full or in part, providers of certain gambling services from national provisions transposing this Directive on the basis of the proven low risk posed by the nature and, where appropriate, the scale of operations of such services.　Among the factors considered in their risk assessments, Member States shall assess the degree of vulnerability of the applicable transactions, including with respect to the payment methods used.

In their risk assessments, Member States shall indicate how they have taken into account any relevant findings in the reports issued by the Commission pursuant to Article 6.

Any decision taken by a Member State pursuant to the first subparagraph shall be notified to the Commission, together with a justification based on the specific risk assessment. The Commission shall communicate that decision to the other Member States.

3. Member States may decide that persons that engage in a financial activity on an occasional or very limited basis where there is little risk of money laundering or terrorist financing do not fall within the scope of this Directive, provided that all of the following criteria are met:

(a)  the financial activity is limited in absolute terms;

(b)  the financial activity is limited on a transaction basis;

(c)  the financial activity is not the main activity of such persons;

(d)  the financial activity is ancillary and directly related to the main activity of such persons;

(e)  the main activity of such persons is not an activity referred to in points (a) to (d) or point (f) of paragraph 1(3);

(f)   the financial activity is provided only to the customers of the main activity of such persons and is not generally offered to the public.

The first subparagraph shall not apply to persons engaged in the activity of money remittance as defined in point (13) of Article 4 of Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council (21).

4. For the purposes of point (a) of paragraph 3, Member States shall require that the total turnover of the financial activity does not exceed a threshold which must be sufficiently low. That threshold shall be established at national level, depending on the type of financial activity.
5. For the purposes of point (b) of paragraph 3, Member States shall apply a maximum threshold per customer and per single transaction, whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which appear to be linked. That maximum threshold shall be established at national level, depending on the type of financial activity. It shall be sufficiently low in order to ensure that the types of transactions in question are an impractical and inefficient method for money laundering or terrorist financing, and shall not exceed EUR 1 000.
6. For the purposes of point (c) of paragraph 3, Member States shall require that the turnover of the financial activity does not exceed 5 % of the total turnover of the natural or legal person concerned.
7. In assessing the risk of money laundering or terrorist financing for the purposes of this Article, Member States shall pay particular attention to any financial activity which is considered to be particularly likely, by its nature, to be used or abused for the purposes of money laundering or terrorist financing.
8. Decisions taken by Member States pursuant to paragraph 3 shall state the reasons on which they are based. Member States may decide to withdraw such decisions where circumstances change. They shall notify such decisions to the Commission. The Commission shall communicate such decisions to the other Member States.
9. Member States shall establish risk-based monitoring activities or take other adequate measures to ensure that the exemption granted by decisions pursuant to this Article is not abused.

 

第3条

本指令との関係では、次の各号の定義が適用。

1. 「信用機関」とは、欧州議会及び欧州理事会の規則（EU 575/2013）の第4条第1項第1号で定義されている信用機関を意味し、当該規則の第4条(1)(17)において定義される支店（当該信用機関の主たる事務所がEU域内にあると否とを問わない。）を含む。
2. 「金融機関」とは、次のいずれかに該当する者を意味する。

• 欧州議会及び欧州理事会の指令（2013/36 / EU）の附属書Iの第2号から第12号、第14号及び第15号に挙げられている活動（両替所（bureaux de change）の活動を含む。）の1つ以上を実行する信用機関以外の金融機関
• 保険会社（欧州議会及び欧州指令（24）（2009/138/EC）の第13条の第1項に定義。）。但し、同指令で規定される生命保険事業を遂行する場合に限る
• 投資会社（欧州議会及び欧州指令（25）（2004/39/EC）に定義。）
• 集合投資スキーム（collective investment undertaking）であって、その株式又は持ち分（unit）の勧誘（marketing）を行うもの
• 保険仲介人（欧州議会及び欧州指令（26）（2002/92/EC）の(2)(5)に定義。）であって、生命保険及びその他の投資関連サービスに関して活動するもの。但し、 専属保険仲介人（tied insurance intermediary、同条第7項に定義。）は除く。
• EU内に所在する金融機関の支店（当該金融機関（（a）から（e）に規定）の本店が加盟国にあるか第三国にあるかを問わない。）

3. 「資産」とは、あらゆる種類の資産（有体・無体、有形・無形、動産・不動産とを問わない。）、及び、当該資産に関連する権益の立証に資する法的な文書・書類（電磁的形態を含む。）を意味する。
4. 「犯罪行為」とは、次の重罪への関与を含むあらゆる種類の犯罪行為を意味する。

• テロリスト犯罪、テロ組織に関連する犯罪、及び、テロリスト活動の犯罪（欧州指令（EU 2017/541）の表題Ⅱ及びⅢに規定。）
• 麻薬及び向精神薬の不法取引の防止に関する国際連合条約（1998年）第3条(1)（a）で規定されたあらゆる犯罪
• 欧州理事会枠組決定（2008/841/JHA）の第1条（1）に定義されている犯罪組織の活動
• 欧州保護協定第1条（1）及び第2条（1）に定義されている通り、少なからずEUの財務利益に影響を与える重大な不正行為
• 汚職
• 長期1年以上の懲役・禁固によって処罰可能な犯罪、又は、加盟国の法令によってより低い基準が定められている場合には長期6カ月以上の懲役・禁固によって処罰可能な犯罪（直接税及び間接税に関連する税犯罪を含む。）

5. 「自主規制機関」とは、一定の事業（profession）のメンバーを代表する機関であり、当該メンバーの行動を規制し、監督又は監視の機能を果たし、かつそれらに関連する法令の施行を確実にするための役割を有するものを意味する。
6. 「実質的支配者」（beneficial owner）とは、該当する顧客及び/又は自然人を、実質的に（ultimately）保有若しくは支配する自然人を意味し、少なくとも次の者を含む。

• 法人の場合
• 顧客の株式、議決権又は持ち分の十分な割合を直接的又は間接的に保有する自然人（無記名株式を通じた支配、又はその他の態様による支配を含む。）。但し、EU法（又は支配者情報の透明性について、同等の国際的な開示義務を課す法令）に従った開示義務の対象となる証券取引所への上場会社。

自然人が顧客の25％超の株式又は25％超の持分を保有する場合、当該自然人は、当該顧客の直接保有者【訳者注：実質的支配者】と推定する。同一の自然人の支配下にある法人が[単独で又は合算して]顧客の25％超の株式又は持分を保有する場合、当該自然人は、当該顧客の間接保有者と推定する。但し、当該規定は、[25％]より低い割合の保有が[実質的]支配の推定を基礎づける旨の加盟国の決定権を侵害しない。特に、加盟国は、欧州議会及び欧州指令2013/34/EUの第22条（1）から（5）の基準に従って、他の手段による実質的支配の方法を決定することを妨げられない。

• すべての可能な手段を尽くして疑念の根拠がないと判断された場合、（i）で言及されている者が特定されていない場合、又は実質的支配者であると疑わしい場合、会社で役職に付いている自然人であると疑わしい場合は、（i）及び本項目に従い実質的支配者と特定するためにとった行動の記録を保持しなければならない。
• 信託の場合、次のすべての者
• 委託者
• 受託者
• 信託財産の管理人
• 受益者又は法的処置、法人から恩恵を受ける個人が決定していない場合のクラスの者法的処置又は法人が設立する又は運営することに興味がある種類の者
• 直接的又は間接的な保有権を用いて又は他の手段を用いて信託を完全に支配するその他すべての者
• 財団法人のような法人及び信託に類似した法令処置がとられる場合、(b)で言及された地位に相当、又は類似する地位の自然人

7. 「信託又は企業関連サービス事業者（company service provider）」とは、次のいずれかのサービスを第三者に提供する者を意味する。

• 企業やその他の法人の設立すること
• 会社取締役、秘書役、社団共同経営者、又は他の法人と同様の立ち位置で行動する又はその人物を手配すること
• 会社、社団、又はその他の法人又は法的手続きに登記事務所、事業所住所、通信又は管理住所及びその他の関連サービスを提供すること
• 明示信託又は同様の法的手段をとる受託者として行動する又はその人物を手配すること
• EU法又は同等の国際基準に従った開示要求の対象となる規制市場にリストアップされた会社以外の他の者は、名義株主として行動する又は、当該人物を手配すること

8. 「コルレス関係」とは、次のいずれかを意味する。

• ある銀行（correspondent bank）から他の銀行（respondent bank）に対する銀行業務（現金又はその他の勘定及び現金管理、国際的な資金送金、小切手の清算、支払可能口座並びに外国為替サービスなどの関連サービスを含む。）の提供
• 信用機関及び金融機関間の関係（コルレス金融機関と利用金融機関に類似したサービスの提供がされる場合を含み、担保取引及び資金移動を含む。）

9. 「重要な公的地位を有する者」とは、著名な公的職務を受託している自然人を意味し、次の自然人も含む。

• 国家元首、政府の首脳、大臣又は副大臣
• 議会のメンバー又は同様の立法府のメンバー
• 政党の統治機関のメンバー
• 最高裁判所、憲法裁判所又はその他高等裁判機関のメンバー（その決定は特別な事情を除き控訴されない。）
• 監査役の裁判所のメンバー又は中央銀行の重役
• 大使、及び軍隊の高官
• 国家が保有する企業の行政、管理のメンバー又は監督機関
• 局長、副局長及び重役のメンバー又は同等の国際機関の機能

（a）から（h）に言及されていない公的職務は中堅又は次席公務員と認められなければならない。

10. 「親族」とは、次の者が含まれる。

• 重要な公的地位を有する者の配偶者又は配偶者と同等と考えられる者
• 重要な公的地位を有する者の子供並びに配偶者又は配偶者と同等と考えられる者
• 重要な公的地位を有する者の両親

11. 「政府高官等と緊密な関係にあると知れた者」とは、次の者が含まれる。

• 重要な公的地位を有する者との関係で、法人又は法的取極めについて共同の実質的支配権を有する者又はその他の緊密な取引関係を有することを知られている自然人
• 重要な公的地位を有する者に係る事実上の利益のために設立された法人又は法的取極めについて単独で実質的支配権を持つと知られている自然人

12. 「上級管理職」とは、金融機関のマネー・ロンダリングとテロ資金供与のリスク・エクスポージャーについて十分な知識がある役員又は従業員であり、そのリスク・エクスポージャーに影響する決定を下すために十分なシニオリティ（地位）がある者を意味するが、取締役会のメンバーである必要まではない。
13. 「取引関係」とは、特定事業者の事業活動（professional activities）に関連するビジネス、専門、又は商業関係の取引関係であって、関係が確立された時点で、一定期間の存続が想定されているものを意味する。
14. 「ギャンブルサービス」とは、偶然の勝敗により財物・財産上の利益の得喪（とくそう）を争うゲームに係るサービスを意味する。宝くじ、カジノ、ポーカー又は物理的な場所で提供する賭け事、又はサービス受領者の個人の要求により、距離を置いて通信促進のための電子的手段又はその他技術を利用した賭け事を含む。
15. 「企業グループ」とは、親会社、その子会社、親会社又はその子会社が参加している企業、並びに欧州指令(2013/34/EU)第22条が意味する同様にお互いに関係のある企業グループを意味する。
16. 「電子マネー」とは、欧州指令（2009/110/EC）第2条（2）に定義されている電子マネーを意味する。但し、本指令第1条第4項及び第5項で言及されている貨幣価値は除く。
17. 「シェルバンク」とは、信用機関若しくは金融機関又は信用機関や金融機関が実施する機関と同等の活動を行う機関であって、有意義な意思[決定]及び経営[機能]を伴う物理的存在を有さない法域に設立され、かつ、規制された金融グループのグループ会社でないものを意味する。
18. 「仮想通貨」とは、中央銀行又は公的機関によって発行又は保証されていない価値のデジタル表象物を意味する。必ずしも法貨に連動する必要はなく、また、法貨として位置づけられるものではないが、電子的に譲渡、保管、取引することができる交換手段として自然人又は法人に認められている必要がある。
19. 「カストディアン・ウォレット事業者」とは、顧客に代わって、仮想通貨を保持、保管、転送するためのプライベート暗号キーの保護サービスを提供する企業を意味する。

Article ３

For the purposes of this Directive, the following definitions apply:

(1)  ‘credit institution’ means a credit institution as defined in point (1) of Article 4(1) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (22), including branches thereof, as defined in point (17) of Article 4(1) of that Regulation, located in the Union, whether its head office is situated within the Union or in a third country;

(2)  ‘financial institution’ means:

(a)  an undertaking other than a credit institution, which carries out one or more of the activities listed in points (2) to (12), (14) and (15) of Annex I to Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council (23), including the activities of currency exchange offices (bureaux de change);

(b)  an insurance undertaking as defined in point (1) of Article 13 of Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council (24), insofar as it carries out life assurance activities covered by that Directive;

(c)  an investment firm as defined in point (1) of Article 4(1) of Directive 2004/39/EC of the European Parliament and of the Council (25);

(d)  a collective investment undertaking marketing its units or shares;

(e)  an insurance intermediary as defined in point (5) of Article 2 of Directive 2002/92/EC of the European Parliament and of the Council (26) where it acts with respect to life insurance and other investment-related services, with the exception of a tied insurance intermediary as defined in point (7) of that Article;

(f)   branches, when located in the Union, of financial institutions as referred to in points (a) to (e), whether their head office is situated in a Member State or in a third country;

(3)  ‘property’ means assets of any kind, whether corporeal or incorporeal, movable or immovable, tangible or intangible, and legal documents or instruments in any form including electronic or digital, evidencing title to or an interest in such assets;

(4)  ‘criminal activity’ means any kind of criminal involvement in the commission of the following serious crimes:

(a)  terrorist offences, offences related to a terrorist group and offences related to terrorist activities as set out in Titles II and III of Directive (EU) 2017/541;

(b)  any of the offences referred in Article 3(1)(a) of the 1988 United Nations Convention against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances;

(c)  the activities of criminal organizations as defined in Article 1(1) of Council Framework Decision 2008/841/JHA (*2);

(d)  fraud affecting the Union’s financial interests, where it is at least serious, as defined in Article 1(1) and Article 2(1) of the Convention on the protection of the European Communities’ financial interests (28);

(e)  corruption;

(f)   all offences, including tax crimes relating to direct taxes and indirect taxes and as defined in the national law of the Member States, which are punishable by deprivation of liberty or a detention order for a maximum of more than one year or, as regards Member States that have a minimum threshold for offences in their legal system, all offences punishable by deprivation of liberty or a detention order for a minimum of more than six months;

(5)  ‘self-regulatory body’ means a body that represents members of a profession and has a role in regulating them, in performing certain supervisory or monitoring type functions and in ensuring the enforcement of the rules relating to them;

(6)  ‘beneficial owner’ means any natural person(s) who ultimately owns or controls the customer and/or the natural person(s) on whose behalf a transaction or activity is being conducted and includes at least:

(a)  in the case of corporate entities:

(i)   the natural person(s) who ultimately owns or controls a legal entity through direct or indirect ownership of a sufficient percentage of the shares or voting rights or ownership interest in that entity, including through bearer shareholdings, or through control via other means, other than a company listed on a regulated market that is subject to disclosure requirements consistent with Union law or subject to equivalent international standards which ensure adequate transparency of ownership information.

(ii)  A shareholding of 25 % plus one share or an ownership interest of more than 25 % in the customer held by a natural person shall be an indication of direct ownership. A shareholding of 25 % plus one share or an ownership interest of more than 25 % in the customer held by a corporate entity, which is under the control of a natural person(s), or by multiple corporate entities, which are under the control of the same natural person(s), shall be an indication of indirect ownership. This applies without prejudice to the right of Member States to decide that a lower percentage may be an indication of ownership or control. Control through other means may be determined, inter alia, in accordance with the criteria in Article 22(1) to (5) of Directive 2013/34/EU of the European Parliament and of the Council (29);

(iii) if, after having exhausted all possible means and provided there are no grounds for suspicion, no person under point (i) is identified, or if there is any doubt that the person(s) identified are the beneficial owner(s), the natural person(s) who hold the position of senior managing official(s), the obliged entities shall keep records of the actions taken in order to identify the beneficial ownership under point (i) and this point;

(b)  in the case of trusts, all following persons:

(i)   the settlor(s);

(ii)  the trustee(s);

(iii) the protector(s), if any;

(iv) the beneficiaries or where the individuals benefiting from the legal arrangement or entity have yet to be determined, the class of persons in whose main interest the legal arrangement or entity is set up or operates;

(v)  any other natural person exercising ultimate control over the trust by means of direct or indirect ownership or by other means;

(c)  in the case of legal entities such as foundations, and legal arrangements similar to trusts, the natural person(s) holding equivalent or similar positions to those referred to in point (b);

(7)  ‘trust or company service provider’ means any person that, by way of its business, provides any of the following services to third parties:

(a)  the formation of companies or other legal persons;

(b)  acting as, or arranging for another person to act as, a director or secretary of a company, a partner of a partnership, or a similar position in relation to other legal persons;

(c)  providing a registered office, business address, correspondence or administrative address and other related services for a company, a partnership or any other legal person or arrangement;

(d)  acting as, or arranging for another person to act as, a trustee of an express trust or a similar legal arrangement;

(e)  acting as, or arranging for another person to act as, a nominee shareholder for another person other than a company listed on a regulated market that is subject to disclosure requirements in accordance with Union law or subject to equivalent international standards;

(8)  ‘correspondent relationship’ means:

(a)  the provision of banking services by one bank as the correspondent to another bank as the respondent, including providing a current or other liability account and related services, such as cash management, international funds transfers, cheque clearing, payable-through accounts and foreign exchange services;

(b)  the relationships between and among credit institutions and financial institutions including where similar services are provided by a correspondent institution to a respondent institution, and including relationships established for securities transactions or funds transfers;

(9)  ‘politically exposed person’ means a natural person who is or who has been entrusted with prominent public functions and includes the following:

(a)  heads of State, heads of government, ministers and deputy or assistant ministers;

(b)  members of parliament or of similar legislative bodies;

(c)  members of the governing bodies of political parties;

(d)  members of supreme courts, of constitutional courts or of other high-level judicial bodies, the decisions of which are not subject to further appeal, except in exceptional circumstances;

(e)  members of courts of auditors or of the boards of central banks;

(f)   ambassadors, chargés d’affaires and high-ranking officers in the armed forces;

(g)  members of the administrative, management or supervisory bodies of State-owned enterprises;

(h) directors, deputy directors and members of the board or equivalent function of an international organization.

(i)   No public function referred to in points (a) to (h) shall be understood as covering middle-ranking or more junior officials;

(10)       ‘family members’ includes the following:

(a)  the spouse, or a person considered to be equivalent to a spouse, of a politically exposed person;

(b)  the children and their spouses, or persons considered to be equivalent to a spouse, of a politically exposed person;

(c)  the parents of a politically exposed person;

(11)       ‘persons known to be close associates’ means:

(a)   natural persons who are known to have joint beneficial ownership of legal entities or legal arrangements, or any other close business relations, with a politically exposed person;

(b)  natural persons who have sole beneficial ownership of a legal entity or legal arrangement which is known to have been set up for the de facto benefit of a politically exposed person.

(12) ‘senior management’ means an officer or employee with sufficient knowledge of the institution’s money laundering and terrorist financing risk exposure and sufficient seniority to take decisions affecting its risk exposure, and need not, in all cases, be a member of the board of directors;

(13) ‘business relationship’ means a business, professional or commercial relationship which is connected with the professional activities of an obliged entity and which is expected, at the time when the contact is established, to have an element of duration;

(14) ‘gambling services’ means a service which involves wagering a stake with monetary value in games of chance, including those with an element of skill such as lotteries, casino games, poker games and betting transactions that are provided at a physical location, or by any means at a distance, by electronic means or any other technology for facilitating communication, and at the individual request of a recipient of services;

(15) ‘group’ means a group of undertakings which consists of a parent undertaking, its subsidiaries, and the entities in which the parent undertaking or its subsidiaries hold a participation, as well as undertakings linked to each other by a relationship within the meaning of Article 22 of Directive 2013/34/EU;

(16) “electronic money” means electronic money as defined in point (2) of Article 2 of Directive 2009/110/EC, but excluding monetary value as referred to in Article 1(4) and (5) of that Directive;

(17) ‘shell bank’ means a credit institution or financial institution, or an institution that carries out activities equivalent to those carried out by credit institutions and financial institutions, incorporated in a jurisdiction in which it has no physical presence, involving meaningful mind and management, and which is unaffiliated with a regulated financial group.

(18) “virtual currencies” means a digital representation of value that is not issued or guaranteed by a central bank or a public authority, is not necessarily attached to a legally established currency and does not possess a legal status of currency or money, but is accepted by natural or legal persons as a means of exchange and which can be transferred, stored and traded electronically;

(19) “custodian wallet provider” means an entity that provides services to safeguard private cryptographic keys on behalf of its customers, to hold, store and transfer virtual currencies.

 

第4条

1. 加盟国は、リスク・ベースのアプローチに従い、本指令の適用範囲を、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与を目的とする活動に利用される可能性のある事業であって、第2条第1項に定める事業以外のものに拡大することを確保しなければならない。
2. 加盟国は、第2条第1項で言及されている者以外の本指令の適用範囲を、専門事業及び事業の種類に拡大する場合、欧州委員会に報告しなければならない。

Article ４

1. Member States shall, in accordance with the risk-based approach, ensure that the scope of this Directive is extended in whole or in part to professions and to categories of undertakings, other than the obliged entities referred to in Article 2(1), which engage in activities which are particularly likely to be used for the purposes of money laundering or terrorist financing.
2. Where a Member State extends the scope of this Directive to professions or to categories of undertaking other than those referred to in Article 2(1), it shall inform the Commission thereof.

 

第5条

加盟国は、EU法内でマネー・ロンダリング及びテロ資金供与を防止するために、本指令がカバーしている分野で有効な規定の強化を採択又は制定することができる。

Article ５

Member States may adopt or retain in force stricter provisions in the field covered by this Directive to prevent money laundering and terrorist financing, within the limits of Union law.

 

第2節

リスク評価

第6条

1. 欧州委員会は、[EU]域内市場に影響を与えるリスク、及び[域外との]越境活動に係るリスクについてのマネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスク評価を遂行しなければならない。

当該目的のため、欧州委員会は、2017年6月26日までに（EU）レベルで当該リスクを特定、分析、評価した報告書を作成しなければならない。その後、欧州委員会は、二年毎、必要であればより頻繁に当該報告書を更新しなければならない。

2. 第1項で言及されているリスク評価報告書は、次の（a）から（c）を、少なくともカバーしていなければならない。

• 最もリスクの高いEU域内市場の[国／]地域
• 関係する事業分野に係るリスク（取得可能であれば、欧州連合統計局（Eurostat）が提供する各事業分野のマネー・ロンダリングの取引の推測額を含む。）
• 犯罪者が違法収益を洗浄するために最もよく利用する手段（第9条第2項に基づくハイリスク国の指定とは別に、加盟国と第三国間の取引で特によく用いられるものを含む。）

3. 欧州委員会は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に係るリスクについての、対象国及び特定事業者による特定、理解、管理、及び軽減を支援する目的、及び、関係者（各国の立法担当部局、欧州議会、欧州監督機構（「ESAs」【訳者注：欧州銀行監督機構（EBA）、欧州保険・年金監督機構（EIOPA）、欧州証券監督機構（ESMA）の総称】）、及びFIUの代表者を含む。）に当該リスクをよりよく理解させる目的のため、加盟国及び特定事業者に対して、第1項の報告書を入手可能としなければならない。
   当該報告書は、機密情報を含む部分を除き、加盟国に提出された6か月後までに、公表されなければならない。
4. 欧州委員会は、特定されたリスクに対処するために適切な措置を加盟国に対して勧告しなければならない。加盟国が、AML/ CFT【訳者注：AML（Anti-Money Laundering）は、マネーロンタリング対策、 CFT（Counter Financing of Terrorism）は、テロ資金供与対策の意味】に係る法体系（regime）において、当該勧告のいずれかを採用しないことを決定した場合、加盟国は、当該決定について欧州委員会に通知し、その決定の理由を明らかにしなければならない。
5. 2016年12月26日までに、欧州監督機構（ESAs）は、共同委員会を通じて、EUの金融部門に影響を及ぼすマネー・ロンダリングとテロ資金供与のリスクについて意見を述べなければならない（「共同意見」）。その後、欧州監督機構（ESAs）は、共同委員会を通じて、2年毎に意見を公表しなければならない。
6. 第1項で言及されている評価を遂行するにあたり、欧州委員会は、(i)EUレベルで作業を組織化しなければならず、(ii)第5項で規定されている共同意見を考慮しなければならず、かつ、(iii)必要と認める場合には、加盟国のAML/CFTの分野の専門家、FIUの代表者及びその他EUレベルの者を関与させなければならない。欧州委員会は、加盟国及び特定事業者に対してマネー・ロンダリング及びテロ資金供与の特定、管理、リスク軽減を援助するために共同意見を開示しなければならない。
7. 欧州委員会は、2年毎又は必要であればより高い頻度で、定期的なリスク評価から得た結果及びその結果に基づいて講じた行動を報告書に記し、欧州議会及び欧州理事会に提出しなければならない。

SECTION 2

Risk assessment

Article 6

1. The Commission shall conduct an assessment of the risks of money laundering and terrorist financing affecting the internal market and relating to cross-border activities.　To that end, the Commission shall, by 26 June 2017, draw up a report identifying, analyzing and evaluating those risks at Union level. Thereafter, the Commission shall update its report every two years, or more frequently if appropriate.
2. The report referred to in paragraph 1 shall cover at least the following:

(a)  the areas of the internal market that are at greatest risk;

(b)  the risks associated with each relevant sector including, where available, estimates of the monetary volumes of money laundering provided by Eurostat for each of those sectors;

(c)  the most widespread means used by criminals to launder illicit proceeds, including, where available, those particularly used in transactions between Member States and third countries, independently of the identification of a third country as high-risk pursuant to Article 9(2).

3. The Commission shall make the report referred to in paragraph 1 available to Member States and obliged entities in order to assist them to identify, understand, manage and mitigate the risk of money laundering and terrorist financing, and to allow other stakeholders, including national legislators, the European Parliament, the European Supervisory Authorities (ESAs), and representatives from FIUs, to better understand the risks. Reports shall be made public at the latest six months after having been made available to Member States, except for the elements of the reports which contain classified information.
4. The Commission shall make recommendations to Member States on the measures suitable for addressing the identified risks. In the event that Member States decide not to apply any of the recommendations in their national AML/CFT regimes, they shall notify the Commission thereof and provide a justification for such a decision.
5. By 26 December 2016, the ESAs, through the Joint Committee, shall issue an opinion on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the Union’s financial sector (the ‘joint opinion’). Thereafter, the ESAs, through the Joint Committee, shall issue an opinion every two years.
6. In conducting the assessment referred to in paragraph 1, the Commission shall organize the work at Union level, shall take into account the joint opinions referred to in paragraph 5 and shall involve the Member States’ experts in the area of AML/CFT, representatives from FIUs and other Union level bodies where appropriate. The Commission shall make the joint opinions available to the Member States and obliged entities in order to assist them to identify, manage and mitigate the risk of money laundering and terrorist financing.
7. Every two years, or more frequently if appropriate, the Commission shall submit a report to the European Parliament and to the Council on the findings resulting from the regular risk assessments and the action taken based on those findings.

 

第7条

1. 各加盟国は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に影響するリスク及びデータ保護に係る懸念を、特定、評価、理解、及び緩和するための適切な措置をとらなければならない。各加盟国は、リスク評価を最新の状態に保たなければならない。
2. 各加盟国は、第1項で規定されるリスクに対応するための機関を指定し、又は当該対応のための体制（mechanism）を確立しなければならない。[加盟国は、]当該機関の指定又は仕組みの説明を、欧州委員会、欧州監督機構（ESAs）及び他の加盟国に対して、通知しなければならない。
3. 本条第1項で規定されるリスクの評価を実施するために、加盟国は、第6条第1項で規定される報告書の所見を活用しなければならない。
4. 各加盟国は、第1項で規定されるリスク評価に関し、次のことを行わなければならない。

• 例えば、特定事業者が強化された措置を講ずべき事業分野を特定することや、適切と認める場合に講ずべき措置を特定すること等を通じて、当該リスク評価を用いてAML/CFT体制の改善すること
• 適切と認める場合に、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクがより低い分野若しくは地域、又は当該リスクがより大きい分野若しくは地域を特定すること
• マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗するためのリソース配分及び優先順位付けを支援するために当該リスク評価を使用すること
• マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に係るリスクに従って、各分野又は各地域で、適切な法令が作成されていることを確保するために、当該リスク評価を使用すること
• 特定事業者に対し、自己のマネー・ロンダリング及びテロ資金供与に係るリスク評価の実施を容易にするため、適切な情報を速やかに利用可能とすること
• 自己のマネー・ロンダリング及びテロ資金供与対策に係る機関構造（FIU、税務当局及び検察官を含む。）並びに手続概要、並びに、当該対策のために配分された人的リソース及び資金的リソースの情報（取得可能な範囲の情報に限る。）について報告すること
• マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗するために割り当てられた国家的措置及びリソース（労働力及び予算）について報告すること

5. 加盟国は、欧州委員会、欧州監督機構（ESAs）及びその他の加盟国に対してリスク評価の結果（利用可能な更新情報を含む。）を入手可能としなければならない。リスク評価を実施する加盟国に対して、他の加盟国は、必要に応じて、追加的な関連情報を提供することができる。当該評価の概要は、公表されなければならない。当該概要に、機密情報を含めてはならないものとする。

Article ７

1. Each Member State shall take appropriate steps to identify, assess, understand and mitigate the risks of money laundering and terrorist financing affecting it, as well as any data protection concerns in that regard. It shall keep that risk assessment up to date.
2. Each Member State shall designate an authority or establish a mechanism by which to coordinate the national response to the risks referred to in paragraph 1. The identity of that authority or the description of the mechanism shall be notified to the Commission, the ESAs, and other Member States.
3. In carrying out the risk assessments referred to in paragraph 1 of this Article, Member States shall make use of the findings of the report referred to in Article 6(1).
4. As regards the risk assessment referred to in paragraph 1, each Member State shall:

(a)  use it to improve its AML/CFT regime, in particular by identifying any areas where obliged entities are to apply enhanced measures and, where appropriate, specifying the measures to be taken;

(b)  identify, where appropriate, sectors or areas of lower or greater risk of money laundering and terrorist financing;

(c)  use it to assist it in the allocation and prioritization of resources to combat money laundering and terrorist financing;

(d)  use it to ensure that appropriate rules are drawn up for each sector or area, in accordance with the risks of money laundering and terrorist financing;

(e)  make appropriate information available promptly to obliged entities to facilitate the carrying out of their own money laundering and terrorist financing risk assessments;

(f)   report the institutional structure and broad procedures of their AML/CFT regime, including, inter alia, the FIU, tax authorities and prosecutors, as well as the allocated human and financial resources to the extent that this information is available;

(g)  report on national efforts and resources (labor forces and budget) allocated to combat money laundering and terrorist financing.

5. Member States shall make the results of their risk assessments, including their updates, available to the Commission, the ESAs and the other Member States. Other Member States may provide relevant additional information, where appropriate, to the Member State carrying out the risk assessment. A summary of the assessment shall be made publicly available. That summary shall not contain classified information.

 

第8条

1. 加盟国は、特定事業者が、顧客、国、地域、製品、サービス、取引又はデリバリーチャネル等のリスクファクターを考慮に入れて、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクの特定及び評価を行うための適切な措置を講じることを確保しなければならない。当該措置は、特定事業者の性質及び規模に比例するものとされなければならない。
2. 第1項で規定するリスク評価は、文書化され、かつ最新の状態に保たれ、関連する所轄官庁及び自主規制機関に入手可能とされなければならない。所轄官庁は、該当する事業分野に内在する一定のリスクが明確で、かつ、理解されている場合、文書化を伴う個別のリスク評価を不要とすることを決定することができる。
3. 加盟国は、EUレベル、加盟国レベル及び特定事業者レベルで特定されたマネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクを効果的に軽減及び管理するために、特定事業者が規程（policies）、統制（controls）及び手順（procedures）を整備することを確保しなければならない。当該規程、統制及び手順は、特定事業者の性質及び規模に比例するものとしなければならない。
4. 第3項に言及される規程、統制及び手順には、次の項目が含まなければならない。

• 内部規程、統制及び手順の整備（モデル・リスク・マネジメントの実践、顧客調査、報告、記録保存、内部統制、コンプライアンス管理（事業の規模及び性質に応じて適当と認められる場合は、経営陣レベルでのコンプライアンス・オフィサーの指名を含む。）及び従業員のスクリーニング）
• 事業の規模及び性質に応じて適切と認められる場合、（a）で規定される内部方針、統制及び手順をテストするための独立した監査機能

5. 加盟国は、適切と認められる場合に、特定事業者が、導入する規程、統制及び手順について経営陣の承認を得ることを義務付け、かつ、実施された措置を監視及び強化するよう義務付けなければならない。

Article ８

1. Member States shall ensure that obliged entities take appropriate steps to identify and assess the risks of money laundering and terrorist financing, taking into account risk factors including those relating to their customers, countries or geographic areas, products, services, transactions or delivery channels. Those steps shall be proportionate to the nature and size of the obliged entities.
2. The risk assessments referred to in paragraph 1 shall be documented, kept up-to-date and made available to the relevant competent authorities and self-regulatory bodies concerned. Competent authorities may decide that individual documented risk assessments are not required where the specific risks inherent in the sector are clear and understood.
3. Member States shall ensure that obliged entities have in place policies, controls and procedures to mitigate and manage effectively the risks of money laundering and terrorist financing identified at the level of the Union, the Member State and the obliged entity. Those policies, controls and procedures shall be proportionate to the nature and size of the obliged entities.
4. The policies, controls and procedures referred to in paragraph 3 shall include:

(a)  the development of internal policies, controls and procedures, including model risk management practices, customer due diligence, reporting, record-keeping, internal control, compliance management including, where appropriate with regard to the size and nature of the business, the appointment of a compliance officer at management level, and employee screening;

(b)  where appropriate with regard to the size and nature of the business, an independent audit function to test the internal policies, controls and procedures referred to in point (a).

5. Member States shall require obliged entities to obtain approval from their senior management for the policies, controls and procedures that they put in place and to monitor and enhance the measures taken, where appropriate.

 

第3節

第三国の政策

第9条

1. [EUの]内部市場の適切な機能を保護するために、EUの金融システムに重大な脅威をもたらす戦略的欠陥をAML/CFT制度に抱える第三国（「ハイリスク国」という。）は、特定されなければならない。
2. 欧州委員会は、ハイリスク国を特定するため、特に次の分野における戦略的な欠陥を考慮した上で、第64条に従い[欧州委員会が]権限の委譲を受けた行為（delegated acts）を採択（adopt）する権限を有する。
   • 第三国の法的及び機関に関するAML/CFTの枠組み。特に、

• マネー・ロンダリングとテロ資金供与の犯罪化
• 顧客調査措置に関する対策
• 記録管理に関する義務
• 疑わしい取引を報告する義務
• 規制当局による法人及び法的取極めに係る実質的支配者に係る正確かつ適時な情報の入手可能性
  • マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗するための第三国の権限のある当局の権限及び手続（効果、比例性、及び抑止力の観点から適切と認められる制裁を含む。）、及び、当該第三国とEU加盟国の規制当局との協力及び情報交換の実態
  • マネー・ロンダリング及びテロ資金供与リスクに対応するための第三国のAML/CFTシステムの有効性

3. 第2項で規定される権限を委譲された行為は、同項にて規定する戦略的欠陥が特定された後、1か月以内に採尺されなければならない。
4. 欧州委員会は、第2項で規定される権限の委譲を受けた行為を策定する際に、マネー・ロンダリング防止及びテロ資金供与対策の分野における、国際組織及び標準機関によって策定された関連のある評価書、調査書又は報告書を考慮しなければならない。

SECTION 3

Third-country policy

Article ９

1. Third-country jurisdictions which have strategic deficiencies in their national AML/CFT regimes that pose significant threats to the financial system of the Union (‘high-risk third countries’) shall be identified in order to protect the proper functioning of the internal market.
2. The Commission is empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 64 in order to identify high-risk third countries, taking into account strategic deficiencies in particular in the following areas:

(a)  the legal and institutional AML/CFT framework of the third country, in particular:

(i)   the criminalization of money laundering and terrorist financing;

(ii)  measures relating to customer due diligence;

(iii) requirements relating to record-keeping;

(iv) requirements to report suspicious transactions;

(v)  the availability of accurate and timely information of the beneficial ownership of legal persons and arrangements to competent authorities;

(b)  the powers and procedures of the third country’s competent authorities for the purposes of combating money laundering and terrorist financing including appropriately effective, proportionate and dissuasive sanctions, as well as the third country’s practice in cooperation and exchange of information with Member States’ competent authorities;

(c)  the effectiveness of the third country’s AML/CFT system in addressing money laundering or terrorist financing risks.

3. The delegated acts referred to in paragraph 2 shall be adopted within one month after the identification of the strategic deficiencies referred to in that paragraph.
4. The Commission, when drawing up the delegated acts referred to in paragraph 2, shall take into account relevant evaluations, assessments or reports drawn up by international organizations and standard setters with competence in the field of preventing money laundering and combating terrorist financing.

 

第2章

顧客調査措置（Customer Due Diligence）

 

第1節

総則

 

第10条

1. 加盟国は、信用機関及び金融機関が、匿名口座、匿名の通帳又は匿名の貸金庫の管理を行うことを禁止しなければならない。加盟国は、既存の匿名口座、匿名の通帳、又は匿名の貸金庫の保有者及び受益者を、2019年1月10日までに顧客調査措置の対象とすること、及び、[それ以外の]匿名口座、匿名の通帳又は匿名の貸金庫についても、口座、通帳又は貸金庫が利用されるまでに、顧客調査措置の対象とすることを、[信用機関及び金融機関]に、義務付けなければならない。
2. 加盟国は、無記名株式及び無記名新株予約権（share warrants）の悪用を防止する措置を講じなければならない。

CHAPTER II

CUSTOMER DUE DILIGENCE

 

SECTION 1

General provisions

 

Article 10

1. Member States shall prohibit their credit institutions and financial institutions from keeping anonymous accounts, anonymous passbooks or anonymous safe-deposit boxes. Member States shall, in any event, require that the owners and beneficiaries of existing anonymous accounts, anonymous passbooks or anonymous safe-deposit boxes be subject to customer due diligence measures no later than 10 January 2019 and in any event before such accounts, passbooks or deposit boxes are used in any way.
2. Member States shall take measures to prevent misuse of bearer shares and bearer share warrants.

 

第11条

加盟国は、次の状況において特定事業者が顧客調査措置を講ずることを確保しなければならない。

• 業務関係を確立する時　【訳者注：要は、基本契約の締結時の意味。】
• 次のいずれかにあたる一見取引を行う時
• 取引金額が、1回で（又は関連性があるように見える数回の取引をあわせて）15,000ユーロ以上である取引
• 欧州議会及び欧州理事会規則（EU 2015/847）第3条(9)で定義されている「資金移動」であって、1,000ユーロ以上の取引
• 商品を取引する者の場合、取引金額が1回で（又は関連性があるように見える数回をあわせて）、1万ユーロ以上の現金での一見取引を行う場合
• ギャンブルサービス事業者が、[顧客による]賞金の受領、賭け金の支払、又は、その両方について、1回で（又は関連性があるように見える数回の取引をあわせて）2,000ユーロ以上の取引を行う場合
• （[顧客管理措置に係る]例外、適用除外又は敷居値と関係なく、）マネー・ロンダリング及びテロ資金供与の疑いがある場合
• 過去に得た顧客の本人特定事項に係る情報の正確性又は適切性に疑いがある場合

Article 11

Member States shall ensure that obliged entities apply customer due diligence measures in the following circumstances:

(a)  when establishing a business relationship;

(b)  when carrying out an occasional transaction that:

(i)   amounts to EUR 15 000 or more, whether that transaction is carried out in a single operation or in several operations which appear to be linked; or

(ii)  constitutes a transfer of funds, as defined in point (9) of Article 3 of Regulation (EU) 2015/847 of the European Parliament and of the Council (30), exceeding EUR 1000;

(c)  in the case of persons trading in goods, when carrying out occasional transactions in cash amounting to EUR 10 000 or more, whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which appear to be linked;

(d)  for providers of gambling services, upon the collection of winnings, the wagering of a stake, or both, when carrying out transactions amounting to EUR 2000 or more, whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which appear to be linked;

(e)  when there is a suspicion of money laundering or terrorist financing, regardless of any derogation, exemption or threshold;

(f)   when there are doubts about the veracity or adequacy of previously obtained customer identification data.

 

第12条

1. 第13条第1項（a）、（b）及び（c）、並びに第14条第1項の例外として、低リスクを示す適切なリスク調査に基づいて、加盟国は、次の（a）から（d）のリスク軽減条件がすべて満たされている場合、特定事業者が、電子マネーに関して一定の範囲で顧客管理措置を適用しないことができる。

• 支払手段がリロード不能であること、又は当該加盟国でのみ使用可能でかつ最大月次支払取引限度額が150ユーロであること
• 電子的に保管できる最大額が150ユーロを超えないこと
• 支払手段が専ら商品又は役務の購入のために使用されること
• 支払手段は匿名の電子マネーで購入できないこと
• 支払手段の発行者が不自然又は疑わしい取引を探知することを可能にするために、取引又は業務関係を十分にモニタリングすること

2. 加盟国は、償還額が 50ユーロを超えており、現金若しくは電子マネーの金銭価値での払い戻しの場合、又は各取引の総額が50ユーロを超え、欧州議会及び欧州指令（*3）（EU 2015/2366）の第4条（6）で定義されている、ごくわずかの決済取引の場合には、本条第1項に規定する減額措置が適用されないことを確保しなければならない。
3. 加盟国は、第1項及び第2項に規定されている要件と同等の要件を満たす第三国で発行された匿名のプリペイドカードで行われる支払いを、信用機関並びに取得機関の機能を果たす金融機関のみが受理することを、確保しなければならない。
   加盟国は、匿名のプリペイドカードを使用して行われた対象地域の支払いを受理しないと決めることができる。

Article 12

1. By way of derogation from points (a), (b) and (c) of the first subparagraph of Article 13(1) and Article 14, and based on an appropriate risk assessment which demonstrates a low risk, a Member State may allow obliged entities not to apply certain customer due diligence measures with respect to electronic money, where all of the following risk-mitigating conditions are met:

(a)  the payment instrument is not reloadable, or has a maximum monthly payment transactions limit of EUR 150 which can be used only in that Member State;

(b)  the maximum amount stored electronically does not exceed EUR 150;

(c)  the payment instrument is used exclusively to purchase goods or services;

(d)  the payment instrument cannot be funded with anonymous electronic money;

(e)  the issuer carries out sufficient monitoring of the transactions or business relationship to enable the detection of unusual or suspicious transactions.

2. Member States shall ensure that the derogation provided for in paragraph 1 of this Article is not applicable in the case of redemption in cash or cash withdrawal of the monetary value of the electronic money where the amount redeemed exceeds EUR 50, or in the case of remote payment transactions as defined in point (6) of Article 4 of the Directive (EU) 2015/2366 of the European Parliament and of the Council (*3) where the amount paid exceeds EUR 50 per transaction.
3. Member States shall ensure that credit institutions and financial institutions acting as acquirers only accept payments carried out with anonymous prepaid cards issued in third countries where such cards meet requirements equivalent to those set out in paragraphs 1 and 2.

Member States may decide not to accept on their territory payments carried out by using anonymous prepaid cards.

 

第13条

1. 顧客調査措置は、次の項目からなるものとしなければならない。

• 顧客を特定し、信頼できる独立した情報源から得られた文書、データ又は情報に基づいて顧客の身元を確認すること。可能な場合には、電子的身元確認手段、欧州議会及び欧州指令（EU 910／2014)に定める関連する信託サービス、又は関連する国内当局によって規制され、評価され、承認若しくは受諾された他の安全な、遠隔又は電子的身元確認プロセスが含まれること
• 受益者を特定し、特定事業者が、受益者が誰であるかを知ることができるように、特定事業者が、法人、信託、会社、財団その他これらに類する法的取極を含め、顧客の保有及び支配構造を理解するための合理的な措置をとることができるように、受益者を特定し、かつ、その者を確認するための合理的な措置をとること。特定される受益者が第3条第6項(a) (ii)に規定する上級管理者である場合には、特定事業者は、上級管理者の地位にある自然人の身元を確認するために必要な合理的な措置をとること
• 取引関係の目的及び意図する性質に関する情報を評価し、必要に応じて入手すること
• 必要な場合には、資金源を含め、特定事業者の顧客、事業、リスク・プロファイルに関する知識と整合的であることを確実にするために、当該関係の過程を通して行われる取引の精査を含め、取引関係の継続的なモニタリングを行うこと。また、保有する文書、データ、情報が最新の状態に保たれることを確実にすること
• 特定事業者は、第1項（a）及び（b）に規定する措置を実施する場合には、顧客の代理として行動する者が許可されていることを確認し、かつ、その者の身元を特定し、かつ、検証すること

4. 加盟国は、第1項で定められた特定事業者が顧客調査措置を適用することを確保しなければならない。但し、特定事業者は、リスクに影響されやすい基準（risk-sensitive basis）に基づき、当該手段の拡大を決定することができる。
5. 加盟国は、特定事業者に対し、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクを評価する際に、少なくとも附属書Iに定められた変数を考慮に入れていることを義務付けなければならない。
6. 加盟国は、特定事業者が所管官庁又は自主規制機関に示すことができること（当該措置が、特定されたマネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクを考慮して適切であること）を確保しなければならない。
7. 加盟国は、生命保険又はその他投資に関連する保険事業について、顧客及び実質的支配者に対して顧客調査措置を行うよう要求されることに加え、信用機関並びに金融機関の受益者が特定され次第又は任命され次第すみやかに、次に掲げる顧客調査措置を受益者の生命保険及びその他投資に関連する保険の方針に対して行うことを確保しなければならない。

• 受益者が明確な名義人又は法的取り決めとして特定されている場合は、その人物の名前をとること
• 特性若しくは階級又はその他の手段によって任命された受益者の場合、受益者が支払い時に受益者の身元を証明することができるよう、受益者に関する十分な情報を得て信用機関若しくは金融機関を満足させること

第1項（a）及び（b）に関して、受益者の身元確認の検証は支払いの時点で行われなければならない。生命保険又はその他の投資関連保険のすべて、若しくはその一部を第三者に譲渡する場合、譲渡を認識している信用機関及び金融機関は、その自然人若しくは法人又は当該利益のために譲渡された方針の価値を受け取る法的処置のために譲渡時に受益者を特定しなければならない。

8. 特定の性質又は種類によって指定された信託、若しくは類似の法的取り決めの受益者の場合、特定事業者は、支払い時又は受益者による既得権の行使時に受益者の身元を確認することができる特定事業者を納得させるために、受益者に関する十分な情報を入手しなければならない。

Article 13

1. Customer due diligence measures shall comprise:

(a)  identifying the customer and verifying the customer’s identity on the basis of documents, data or information obtained from a reliable and independent source, including, where available, electronic identification means, relevant trust services as set out in Regulation (EU) No 910/2014 of the European Parliament and of the Council or any other secure, remote or electronic identification process regulated, recognized, approved or accepted by the relevant national authorities;

(b)  identifying the beneficial owner and taking reasonable measures to verify that person’s identity so that the obliged entity is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts, companies, foundations and similar legal arrangements, taking reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer; Where the beneficial owner identified is the senior managing official as referred to in Article 3(6)(a) (ii), obliged entities shall take the necessary reasonable measures to verify the identity of the natural person who holds the position of senior managing official and shall keep records of the actions taken as well as any difficulties encountered during the verification process.

(c)  assessing and, as appropriate, obtaining information on the purpose and intended nature of the business relationship;

(d)  conducting ongoing monitoring of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the obliged entity’s knowledge of the customer, the business and risk profile, including where necessary the source of funds and ensuring that the documents, data or information held are kept up-to-date.

(e)  When performing the measures referred to in points (a) and (b) of the first subparagraph, obliged entities shall also verify that any person purporting to act on behalf of the customer is so authorized and identify and verify the identity of that person.

2. Member States shall ensure that obliged entities apply each of the customer due diligence requirements laid down in paragraph 1. However, obliged entities may determine the extent of such measures on a risk-sensitive basis.
3. Member States shall require that obliged entities take into account at least the variables set out in Annex I when assessing the risks of money laundering and terrorist financing.
4. Member States shall ensure that obliged entities are able to demonstrate to competent authorities or self-regulatory bodies that the measures are appropriate in view of the risks of money laundering and terrorist financing that have been identified.
5. For life or other investment-related insurance business, Member States shall ensure that, in addition to the customer due diligence measures required for the customer and the beneficial owner, credit institutions and financial institutions conduct the following customer due diligence measures on the beneficiaries of life insurance and other investment-related insurance policies, as soon as the beneficiaries are identified or designated:

(a)  in the case of beneficiaries that are identified as specifically named persons or legal arrangements, taking the name of the person;

(b)  in the case of beneficiaries that are designated by characteristics or by class or by other means, obtaining sufficient information concerning those beneficiaries to satisfy the credit institutions or financial institution that it will be able to establish the identity of the beneficiary at the time of the payout.　With regard to points (a) and (b) of the first subparagraph, the verification of the identity of the beneficiaries shall take place at the time of the payout. In the case of assignment, in whole or in part, of the life or other investment-related insurance to a third party, credit institutions and financial institutions aware of the assignment shall identify the beneficial owner at the time of the assignment to the natural or legal person or legal arrangement receiving for its own benefit the value of the policy assigned.

6. In the case of beneficiaries of trusts or of similar legal arrangements that are designated by particular characteristics or class, an obliged entity shall obtain sufficient information concerning the beneficiary to satisfy the obliged entity that it will be able to establish the identity of the beneficiary at the time of the payout or at the time of the exercise by the beneficiary of its vested rights.

 

第14条

1. 加盟国は、業務関係の成立前又は取引実行前に、顧客及び実質的支配者の身元確認を行うことを義務付けなければならない。企業若しくは法人と新しく業務関係を成立する場合、又は信託若しくは第30条若しくは第31条に従い、実質的支配者の登録に従い信託に類似する構造若しくは機能のある法的処置（「類似の法的処置」）の場合はいつでも、特定事業者は、登録の証拠又は登録簿の抜粋を収集しなければならない。
2. 加盟国は、第1項の規定を適用除外した際、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与のリスクが低い場合、通常の事業遂行を中断しないように、必要に応じて業務関係の成立に顧客及び実質的支配者の身元確認を完了することができる。このような状況下において、当該手続は、最初の連絡の後にできるだけ早く完了されなければならない。
3. 加盟国は、第1項の例外として、第13条第1項（a）及び（b）に定める顧客調査措置の要件が顧客に完全に遵守されるまで、顧客又はその代理人によって取引が行われないことを保証するための適切な保護措置が存在する場合、譲渡性証券の取引が許可されている口座を含め、信用機関若しくは金融機関の口座開設を許可することができる。
4. 加盟国は、第13条第1項 (a)、（b）又は（c）に定められた顧客調査措置の要件を特定事業者が遵守できない場合、当該企業は、銀行口座を使用した取引を実施できず、業務関係の確立、又は取引の実施を行ってはならないこと、並びに第33条に従って、業務関係を終了しなければならないこととし、顧客との関係上、FIUに対し疑わしい取引報告を行わなければならない。
   加盟国は、公証人、その他の独立した法律専門家、監査人、外部会計士、税務顧問に対し、これらの者がその依頼人の法的地位を確認し、又は当該依頼人を弁護し若しくは代理する任務を遂行する場合に限り、第1項を適用してはならない（当該訴訟手続の開始若しくは回避に関する助言を含む。）。
5. 加盟国は、すべての新規顧客に対してだけでなく、適切な時期にリスクに敏感になっている既存の顧客に対して、特定事業者が顧客調査措置を行うよう義務付けなければならない。当該調査は、顧客の関連状況が変化した場合、特定事業者が実質的支配者に関する関連情報を検討する目的で顧客に連絡するか、又は特定事業者が欧州指令(2011/16/EU)の下で当該義務を負っている場合にも適用される。

Article 14

1. Member States shall require that verification of the identity of the customer and the beneficial owner take place before the establishment of a business relationship or the carrying out of the transaction. Whenever entering into a new business relationship with a corporate or other legal entity, or a trust or a legal arrangement having a structure or functions similar to trusts (“similar legal arrangement”) which are subject to the registration of beneficial ownership information pursuant to Article 30 or 31, the obliged entities shall collect proof of registration or an excerpt of the register.
2. By way of derogation from paragraph 1, Member States may allow verification of the identity of the customer and the beneficial owner to be completed during the establishment of a business relationship if necessary, so as not to interrupt the normal conduct of business and where there is little risk of money laundering or terrorist financing. In such situations, those procedures shall be completed as soon as practicable after initial contact.
3. By way of derogation from paragraph 1, Member States may allow the opening of an account with a credit institution or financial institution, including accounts that permit transactions in transferable securities, provided that there are adequate safeguards in place to ensure that transactions are not carried out by the customer or on its behalf until full compliance with the customer due diligence requirements laid down in points (a) and (b) of the first subparagraph of Article 13(1) is obtained.
4. Member States shall require that, where an obliged entity is unable to comply with the customer due diligence requirements laid down in point (a), (b) or (c) of the first subparagraph of Article 13(1), it shall not carry out a transaction through a bank account, establish a business relationship or carry out the transaction, and shall terminate the business relationship and consider making a suspicious transaction report to the FIU in relation to the customer in accordance with Article 33.　Member States shall not apply the first subparagraph to notaries, other independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors only to the strict extent that those persons ascertain the legal position of their client, or perform the task of defending or representing that client in, or concerning, judicial proceedings, including providing advice on instituting or avoiding such proceedings.
5. Member States shall require that obliged entities apply the customer due diligence measures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers on a risk-sensitive basis, or when the relevant circumstances of a customer change, or when the obliged entity has any legal duty in the course of the relevant calendar year to contact the customer for the purpose of reviewing any relevant information relating to the beneficial owner(s), or if the obliged entity has had this duty under Council Directive 2011/16/EU .

 

第2節

簡素化された顧客調査措置

 

第15条

1. 加盟国は、加盟国若しくは特定事業者が、リスクが低いと特定した場合、特定事業者に簡素化された顧客調査措置の適用を認めることができる。
2. 特定事業者は、簡素化された顧客調査措置を適用する前に、業務関係又は現在進行形の取引のリスクの低さを明確にしなければならない。
3. 加盟国は、異常な取引又は疑わしい取引を検出するために、特定事業者が取引や業務関係を十分に監視することを確保しなければならない。

SECTION 2

Simplified customer due diligence

 

Article 15

1. Where a Member State or an obliged entity identifies areas of lower risk, that Member State may allow obliged entities to apply simplified customer due diligence measures.
2. Before applying simplified customer due diligence measures, obliged entities shall ascertain that the business relationship or the transaction presents a lower degree of risk.
3. Member States shall ensure that obliged entities carry out sufficient monitoring of the transactions and business relationships to enable the detection of unusual or suspicious transactions.

 

第16条

加盟国と特定事業者は、顧客タイプ、地域、特定の製品、サービス、取引又は配送経路に関するマネー・ロンダリングとテロリストの資金供与のリスクを評価する場合、少なくとも附属書IIに定義されているリスクの可能性が低い状況の要素を、考慮に入れなければならない。

Article 16

When assessing the risks of money laundering and terrorist financing relating to types of customers, geographic areas, and particular products, services, transactions or delivery channels, Member States and obliged entities shall take into account at least the factors of potentially lower risk situations set out in Annex II.

 

第17条

欧州監督機構（ESAs）は、2017年6月26日までに、欧州指令（EU 1093/2010）の第16条、（EU 1094/2010）並びに（EU 1095/2010）に基づき、所轄官庁、信用機関及び金融機関に対し考慮に入れるリスク要因及び簡素化された顧客調査措置が適切な状況で取られる措置についてのガイドラインを発行しなければならない。事業の性質と規模については、特別に考慮されなければならず、適切な場合には、特別な措置を取らなければならない。

Article 17

By 26 June 2017, the ESAs shall issue guidelines addressed to competent authorities and the credit institutions and financial institutions in accordance with Article 16 of Regulations (EU) No 1093/2010, (EU) No 1094/2010, and (EU) No 1095/2010 on the risk factors to be taken into consideration and the measures to be taken in situations where simplified customer due diligence measures are appropriate. Specific account shall be taken of the nature and size of the business, and, where appropriate and proportionate, specific measures shall be laid down.

 

第3節

強化された顧客調査措置

 

第18条

1. 加盟国は、第18条（a）から第24条で定義されている場合、同様に加盟国又は特定事業者によりリスクが高いと特定された場合、特定事業者に対し、リスク管理及び軽減するために強化された顧客調査措置の適用を義務付けなければならない。強化された顧客調査措置は、支店又は過半数保有の子会社が、第45条に従いグループ会社の方針及び手続を完全に遵守する場合、リスクが高い第三国に所在のある、EUに設立された特定事業者の支店又は過半数保有の子会社に対して、自動的に発動する必要はない。加盟国は、リスクに基づくアプローチを用いて、特定事業者による当該事案が処理を確実に行わなければならない。
2. 加盟国は、特定事業者に対して、次の条件の少なくとも1つを満たす全取引の背景及び目的を、合理的に可能な範囲で審査するよう義務付けなければならない。

（i）複雑な取引

（ii）まれな大きな取引

（iii）変わった様式で行われる取引

（iv）明白な経済的目的又は法的目的がない取引

特に、特定事業所は、取引又は活動が疑わしくないかどうかを判断するために、取引関係の監視の程度及び性質を増やさなければならない。

3. 加盟国及び特定事業者は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスク評価の際、附属書IIIに定められている潜在的にリスクの高い状況の要因を少なくとも考慮に入れなければならない。
4. 欧州監督機構（ESAs）は、欧州指令（EU 1093/2010）の第16条、（EU 1094/2010）、及び（EU 1095/2010）に従い、顧客調査措置の強化が適切である場合に考慮すべきリスク要因及びとるべき措置に関するガイドラインを、2017年6月26日までに、所管当局並びに信用機関及び金融機関に提出しなければならない。事業の性質及び規模については、特別の考慮を払わなければならず、また、適当な場合には、特別の措置をとらなければならない。

Article 18

1. In the cases referred to in Articles 18a to 24, as well as in other cases of higher risk that are identified by Member States or obliged entities, Member States shall require obliged entities to apply enhanced customer due diligence measures to manage and mitigate those risks appropriately.　Enhanced customer due diligence measures need not be invoked automatically with respect to branches or majority-owned subsidiaries of obliged entities established in the Union which are located in high-risk third countries, where those branches or majority-owned subsidiaries fully comply with the group-wide policies and procedures in accordance with Article 45. Member States shall ensure that those cases are handled by obliged entities by using a risk-based approach.
2. Member States shall require obliged entities to examine, as far as reasonably possible, the background and purpose of all transactions that fulfil at least one of the following conditions:

(i)   they are complex transactions;

(ii)  they are unusually large transactions;

(iii) they are conducted in an unusual pattern;

(iv) they do not have an apparent economic or lawful purpose.

In particular, obliged entities shall increase the degree and nature of monitoring of the business relationship, in order to determine whether those transactions or activities appear suspicious.’;

3. When assessing the risks of money laundering and terrorist financing, Member States and obliged entities shall take into account at least the factors of potentially higher-risk situations set out in Annex III.
4. By 26 June 2017, the ESAs shall issue guidelines addressed to competent authorities and the credit institutions and financial institutions, in accordance with Article 16 of Regulations (EU) No 1093/2010, (EU) No 1094/2010, and (EU) No 1095/2010 on the risk factors to be taken into consideration and the measures to be taken in situations where enhanced customer due diligence measures are appropriate. Specific account shall be taken of the nature and size of the business, and, where appropriate and proportionate, specific measures shall be laid down.

 

第18a条

1. 加盟国は、第9条第2項に従ってハイリスク国が関与する業務関係及び取引に関して、特定事業者に対して、次の強化された顧客調査措置を適用することを義務付けなければならない。

(a)  顧客及び実質的支配者についての追加情報を得ること

(b)  業務関係の意図された性質の追加情報を得ること

(c)  顧客及び実質的支配者の資金源及び財産源についての追加情報を得ること

(d)  意図された取引又は行われた取引の理由についての追加情報を得ること

(e)  業務関係の確立又は継続に対しての上級管理職の承認を得ること

(f)   金額及び管理のタイミングを増やすことによって業務関係の監視を強化し、検討が必要とされる取引パターンを選択すること

加盟国は、特定事業者に対して、必要に応じて、本指令に定められたものよりも厳格な顧客調査措置基準がある信用機関の顧客名義の口座を通じて、最初の支払いを確実に行うよう義務付けることができる。

2. 加盟国は、第1項で定義された措置及びEUの国際義務を遵守に加え、特定事業者に対して、必要に応じて、第9条第2項に従って特定されたリスクの高い第三国に関与する取引を行う個人又は法人に対して、1つ又はそれ以上の追加軽減措置を適用するよう義務付けなければならない。当該措置は次の1つ以上のものから成らなければならない。

(a)　強化された事前詳細調査の追加要素の適用

(b)　関連する金融取引の報告の仕組み又は組織的な報告及びの導入

(c)　第9条第2項に従って危険性の高い国と特定された第三国の自然人又は法人との業務関係又は取引の限定

3. 加盟国は、第1項で定義された措置に加え、第9条第2項に基づいて特定された高リスク第三国に関して、連合の国際義務を遵守し、必要に応じて次の措置の一つ又は複数を適用しなければならない。

(a)　関連のある特定事業者が適切なAML/CFT体制の整っていない国にあるという事実を考慮に入れて、関係国の特定事業者の子会社、支店又は代表会社を設立することを拒否すること

(b)　関連する支社又は代表事務所が適切なAML/CFT体制の整っていない国にあるという事実を考慮して、特定事業者が関係国に支店又は代表事務所を設立することを禁止すること

(c)　関係国にある特定事業者の支店及び子会社に対して監査チェックの増加又は外部の監査要件の増加を要求すること

(d)　関連する国にある支店及び子会社のいずれであっても、財務グループに対しての外部監査要件の増加を要求すること

(e)　関係国にある回答機関とのコルレス関係について信用機関及び金融機関が見直し及び改訂又は必要であれば終了するよう要求すること

4. 加盟国は、第2項及び第3項で定義されている措置を制定又は適用する場合、適切に関連する評価、査定又はマネー・ロンダリングの防止及びテロ資金供与防止の分野において権限を有する国際機関及び基準設定者により作成された報告を、個々の第三国により提起されるリスクとの関係において、考慮しなければならない。
5. 加盟国は、第2項及び第3項で定義されている措置を制定又は適用する前に、欧州委員会に通知しなければならない。

Article 18a

1. With respect to business relationships or transactions involving high-risk third countries identified pursuant to Article 9(2), Member States shall require obliged entities to apply the following enhanced customer due diligence measures:

(a)　obtaining additional information on the customer and on the beneficial owner(s);

(b)　obtaining additional information on the intended nature of the business relationship;

(c)　obtaining information on the source of funds and source of wealth of the customer and of the beneficial owner(s);

(d)　obtaining information on the reasons for the intended or performed transactions;

(e)　obtaining the approval of senior management for establishing or continuing the business relationship;

(f)　conducting enhanced monitoring of the business relationship by increasing the number and timing of controls applied, and selecting patterns of transactions that need further examination.

Member States may require obliged entities to ensure, where applicable, that the first payment be carried out through an account in the customer’s name with a credit institution subject to customer due diligence standards that are not less robust than those laid down in this Directive.

2. In addition to the measures provided in paragraph 1 and in compliance with the Union’s international obligations, Member States shall require obliged entities to apply, where applicable, one or more additional mitigating measures to persons and legal entities carrying out transactions involving high-risk third countries identified pursuant to Article 9(2). Those measures shall consist of one or more of the following:

(a)　the application of additional elements of enhanced due diligence;

(b)　the introduction of enhanced relevant reporting mechanisms or systematic reporting of financial transactions;

(c)　the limitation of business relationships or transactions with natural persons or legal entities from the third countries identified as high-risk countries pursuant to Article 9(2).

3. In addition to the measures provided in paragraph 1, Member States shall apply, where applicable, one or several of the following measures with regard to high-risk third countries identified pursuant to Article 9(2) in compliance with the Union’s international obligations:

(a)　refusing the establishment of subsidiaries or branches or representative offices of obliged entities from the country concerned, or otherwise taking into account the fact that the relevant obliged entity is from a country that does not have adequate AML/CFT regimes;

(b)　prohibiting obliged entities from establishing branches or representative offices in the country concerned, or otherwise taking into account the fact that the relevant branch or representative office would be in a country that does not have adequate AML/CFT regimes;

(c)　requiring increased supervisory examination or increased external audit requirements for branches and subsidiaries of obliged entities located in the country concerned;

(d)　requiring increased external audit requirements for financial groups with respect to any of their branches and subsidiaries located in the country concerned;

(e)　requiring credit and financial institutions to review and amend, or if necessary, terminate, correspondent relationships with respondent institutions in the country concerned.

4. When enacting or applying the measures set out in paragraphs 2 and 3, Member States shall take into account, as appropriate relevant evaluations, assessments or reports drawn up by international organizations and standard setters with competence in the field of preventing money laundering and combating terrorist financing, in relation to the risks posed by individual third countries.
5. Member States shall notify the Commission before enacting or applying the measures set out in paragraphs 2 and 3.

 

第19条

加盟国は、第三国の回答機関による支払を含む国境を超えるコルレス関係に関して、第13条に基づく顧客調査措置に加え、業務関係を開始する際に信用機関及び金融機関に次のことを義務付けなければならない。

(a)　回答者の事業の性質を十分に理解し、公共に公開されている情報から当該機関の評判と監督の質を判断するために、回答機関についての十分な情報を収集すること

(b)　回答機関のAML/CFTの統制を評価すること

(c)　新規コルレス関係を確立する前に上級管理職からの承認を得ること

(d)　各機関のそれぞれの義務を文書化すること

(e)　口座を通しての債務に関して回答機関個人認証支払っている口座に関しては、回答機関が事前詳細調査を実施し取引機関の口座に直接アクセスする顧客の身元を確認する。要求に応じて、取引機関に顧客調査措置データを提供できること

Article 19

With respect to cross-border correspondent relationships involving the execution of payments with a third-country respondent institution, Member States shall, in addition to the customer due diligence measures laid down in Article 13, require their credit institutions and financial institutions when entering into a business relationship to:

(a)  gather sufficient information about the respondent institution to understand fully the nature of the respondent’s business and to determine from publicly available information the reputation of the institution and the quality of supervision;

(b)  assess the respondent institution’s AML/CFT controls;

(c)  obtain approval from senior management before establishing new correspondent relationships;

(d)  document the respective responsibilities of each institution;

(e)  with respect to payable-through accounts, be satisfied that the respondent institution has verified the identity of, and performed ongoing due diligence on, the customers having direct access to accounts of the correspondent institution, and that it is able to provide relevant customer due diligence data to the correspondent institution, upon request.

 

第20条

加盟国は、重要な公的地位を有する者との取引又は業務関係については、第13条に定義されている顧客調査措置に加え、特定事業者に対して次のことを義務付けなければならない。

(a)　顧客又は顧客の実質的支配者が重要な公的地位を有する者であるか否かを判断するために、リスクに基づく手続を含む適切なリスク管理システムを設置すること

(b)　重要な公的地位を有する者との業務関係の場合、次の措置を適用すること

（i）当該人物と業務関係を確立すること又は継続することについて上級管理職の承認を得ること

（ii）業務関係又は当該人物に関する資金源及び財産減を確立するために、適切な措置をとること

（iii）当該業務関係の監視を強化すること

Article 20

With respect to transactions or business relationships with politically exposed persons, Member States shall, in addition to the customer due diligence measures laid down in Article 13, require obliged entities to:

(a)  have in place appropriate risk management systems, including risk-based procedures, to determine whether the customer or the beneficial owner of the customer is a politically exposed person;

(b)  apply the following measures in cases of business relationships with politically exposed persons:

(i)   obtain senior management approval for establishing or continuing business relationships with such persons;

(ii)  take adequate measures to establish the source of wealth and source of funds that are involved in business relationships or transactions with such persons;

(iii) conduct enhanced, ongoing monitoring of those business relationships.

 

第20a条

1. 各加盟国は、国法、国内規制、行政規定に従い、第3条第9項の目的のための重要公務として資格を与える正確な公務データリストを発行し、常に最新のもとしなければならない。加盟国は、第3条第9項の目的のために、国際機関の重要公務リストを発行して常に最新のものとするよう、加盟国の対象地域に認定されている各国際機関に義務付けなければならない。当該リストは欧州委員会に送付され、公表されなければならない。
2. 欧州委員会は、EU機関のレベルで重要公務として資格を与えられている正確な公務リストを作成し、常に最新のものとしなければならない。当該リストには、第三国及びEUレベルで認定された国際機関の代表者に委ねられる公務も含まれなければならない。
3. 欧州委員会は、本条第1項及び第2項に規定するリストに基づいて、第3条第9項の目的のため、すべての重要公務のそれぞれのリストを組み立てなければならない。当該リストは公表されなければならない。
4. 本条第3項に規定するリストに含まれる公務は、第41条第2項に定める条件に従って処理されなければならない。

Article 20a

1. Each Member State shall issue and keep up to date a list indicating the exact functions which, according to national laws, regulations and administrative provisions, qualify as prominent public functions for the purposes of point (9) of Article 3. Member States shall request each international organization accredited on their territories to issue and keep up to date a list of prominent public functions at that international organization for the purposes of point (9) of Article 3. Those lists shall be sent to the Commission and may be made public.
2. The Commission shall compile and keep up to date the list of the exact functions which qualify as prominent public functions at the level of Union institutions and bodies. That list shall also include any function which may be entrusted to representatives of third countries and of international bodies accredited at Union level.
3. The Commission shall assemble, based on the lists provided for in paragraphs 1 and 2 of this Article, a single list of all prominent public functions for the purposes of point (9) of Article 3. That single list shall be made public.
4. Functions included in the list referred to in paragraph 3 of this Article shall be dealt with in accordance with the conditions laid down in Article 41(2).

 

第21条

加盟国は、特定事業者に対して、受益者の生命保険又は投資に関する保険、及び／又は受益者の実質的支配者が公的地位を有す者かどうかを判断するために、合理的措置をとるよう義務付けなければならない。当該措置は、支払い又は方針のすべて、若しくは一部の譲渡する前に行わなければならない。加盟国は、危険性が高いと特定された場合、第13条に規定された顧客調査措置を適用することに加え、次のことを行わなければならない。

• 政策金額の支払いの前に上級管理職に知らせること
• 保険契約者との全体の業務関係の精査を強化すること

Article 21

Member States shall require obliged entities to take reasonable measures to determine whether the beneficiaries of a life or other investment-related insurance policy and/or, where required, the beneficial owner of the beneficiary are politically exposed persons. Those measures shall be taken no later than at the time of the payout or at the time of the assignment, in whole or in part, of the policy. Where there are higher risks identified, in addition to applying the customer due diligence measures laid down in Article 13, Member States shall require obliged entities to:

• inform senior management before payout of policy proceeds;
• conduct enhanced scrutiny of the entire business relationship with the policyholder.

 

第22条

政治的に影響力のある者が、加盟国又は第三国による公共的機能、若しくは国際機関による公共的機能をもはや委任されていない場合、特定事業者は、少なくとも12か月間、当該人物が継続的にリスクを負うこと及び当該人物が政治的に影響力のある者に対し特有のリスクを引き起こすことがないとされるまで、適切なリスクに敏感な措置（risk-sensitive measures）を適用することを義務付けられなければならない。

Article 22

Where a politically exposed person is no longer entrusted with a prominent public function by a Member State or a third country, or with a prominent public function by an international organisation, obliged entities shall, for at least 12 months, be required to take into account the continuing risk posed by that person and to apply appropriate and risk-sensitive measures until such time as that person is deemed to pose no further risk specific to politically exposed persons.

 

第23条

第20条及び第21条に規定された措置は、公的地位に有する者の親族又は政府高官等と緊密な関係にあると知れた者にも適用しなければならない。

Article 23

The measures referred to in Articles 20 and 21 shall also apply to family members or persons known to be close associates of politically exposed persons.

 

第24条

加盟国は、信用機関及び金融機関が、シェルバンクとコルレス関係の開始又は継続を禁止しなければならない。加盟国は、当該機関に対し、シェルバンクの口座により使用されることが認められている信用機関又は金融機関とのコルレス関係に関与せず、又は継続しないことを保証するために、適切な措置を講ずるよう義務付けなければならない。

Article 24

Member States shall prohibit credit institutions and financial institutions from entering into, or continuing, a correspondent relationship with a shell bank. They shall require that those institutions take appropriate measures to ensure that they do not engage in or continue correspondent relationships with a credit institution or financial institution that is known to allow its accounts to be used by a shell bank.

 

第4節

第三者による履行

第25条

加盟国は、第13条第1項（a）、（b）並びに（c）に定められた顧客調査措置要件を充足するために、特定事業者が第三者に頼ることを認めることができる。但し、当該要件を充足するための最終的な責任は、第三者に頼っている特定事業者になければならない。

SECTION 4

Performance by third parties

Article 25

Member States may permit obliged entities to rely on third parties to meet the customer due diligence requirements laid down in points (a), (b) and (c) of the first subparagraph of Article 13(1). However, the ultimate responsibility for meeting those requirements shall remain with the obliged entity which relies on the third party.

 

第26条

1. 本節の目的において、「第三者」とは、第2条に挙げられた特定事業者を意味し、当該企業の加盟団体若しくは連合体、加盟国又は第三国に所在する他の機関又は個人のことであり、次のものをいう。

(a)  顧客の事前詳細調査要件及び本指令に定められているものと合致している記録管理要件を適用するもの、並びに

(b)  第6章第2節に合致する方法で監督された本指令の要件に準拠するもの

2. 加盟国は、特定事業者がリスクの高い第三国に設立された第三者に頼ることを禁止しなければならない。加盟国は、EU内に設立された特定事業者の支店及び過半数保有の子会社に、当該支店及び子会社がグループ全体の方針及び手続を完全に遵守している場合には第45条に従って、その禁止を免除することができる。

Article 26

1. For the purposes of this Section, ‘third parties’ means obliged entities listed in Article 2, the member organizations or federations of those obliged entities, or other institutions or persons situated in a Member State or third country that:

(a)  apply customer due diligence requirements and record-keeping requirements that are consistent with those laid down in this Directive; and

(b)  have their compliance with the requirements of this Directive supervised in a manner consistent with Section 2 of Chapter VI.

2. Member States shall prohibit obliged entities from relying on third parties established in high-risk third countries. Member States may exempt branches and majority-owned subsidiaries of obliged entities established in the Union from that prohibition where those branches and majority-owned subsidiaries fully comply with the group-wide policies and procedures in accordance with Article 45.

 

第27条

1. 加盟国は、第13条第1項（a）、（b）並びに（c）に定められた顧客調査措置要件に関する必要な情報に頼っている第三者から(情報を)入手することを確保しなければならない。
2. 加盟国は、顧客が照会される義務のある特定事業者が、第三者が要請に応じて身元確認及び検証データの関連するコピーを直ちに提供することを確保するために、適切な措置を講じなければならない。利用可能な場合には、電子的身元確認手段、欧州指令(EU) No.910/2014に規定されている関連する信託サービス、又は関連する国の当局によって規制され、認識され、承認され、又はその他の安全で、遠隔で、又は電子的な身元確認プロセスによって取得されたデータが含まれる。

Article 27

1. Member States shall ensure that obliged entities obtain from the third party relied upon the necessary information concerning the customer due diligence requirements laid down in points (a), (b) and (c) of the first subparagraph of Article 13(1).
2. Member States shall ensure that obliged entities to which the customer is referred take adequate steps to ensure that the third party provides immediately, upon request, relevant copies of identification and verification data, including, where available, data obtained through electronic identification means, relevant trust services as set out in Regulation (EU) No 910/2014, or any other secure, remote or electronic, identification process regulated, recognized, approved or accepted by the relevant national authorities.

 

第28条

加盟国は、加盟本国の所轄官庁（グループ全体の方針及び手続について）並びにホスト加盟国の所轄官庁（支店及び子会社について）が、特定事業者が第26条並びに第27条で定義された規定遵守するために、次の条件がすべて充足されているグループプログラムを考慮できることを確保しなければならない。

(a)  特定事業者は同じグループの一部である第三者が提供した情報に頼ること

(b)  グループは本指令又は同等のルールに従い、顧客調査措置、記録管理及びマネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対するプログラムを適用すること

(c)  （b）で言及された要件の有効的な履行は、加盟本国又は第三国の所轄官庁による集団レベルで、監視されること

Article 28

Member States shall ensure that the competent authority of the home Member State (for group-wide policies and procedures) and the competent authority of the host Member State (for branches and subsidiaries) may consider an obliged entity to comply with the provisions adopted pursuant to Articles 26 and 27 through its group program, where all of the following conditions are met:

(a)  the obliged entity relies on information provided by a third party that is part of the same group;

(b)  that group applies customer due diligence measures, rules on record-keeping and programs against money laundering and terrorist financing in accordance with this Directive or equivalent rules;

(c)  the effective implementation of the requirements referred to in point (b) is supervised at group level by a competent authority of the home Member State or of the third country.

 

第29条

本章は、契約の約定に基づき特定事業者の一部とみなされた委託された事業者又は代理人の場合、委託先又は代理店の関係には適用してはならない。

Article 29

This Section shall not apply to outsourcing or agency relationships where, on the basis of a contractual arrangement, the outsourcing service provider or agent is to be regarded as part of the obliged entity.

 

第3章

実質的保有権情報

第30条

1. 加盟国は、自国の対象地域に設立された会社及びその他法人が、実質的保有権に関する適切で正確及び最新の情報（有する受益権の詳細を含む。）を入手し、保持することを義務付けられることを、確保しなければならない。加盟国は、本条の違反が有効的で均衡のとれた、かつ抑止的な措置又は制裁の対象となることを確保しなければならない。

加盟国は、特定事業者が、第2章に従って顧客調査措置対策を講じている場合、法的保有者に関する情報に加えて実質的支配者に関する情報を特定事業者に対し提供することが義務付けられていることを、確保しなければならない。

加盟国は、法人又はその他の法人の実質的支配者（株式、議決権、保有権、無記名株主、又はその他の手段による支配を含む。）に対し、第1項の要件を遵守するために必要なすべての情報を提供することを義務付けなければならない。

2. 加盟国は、所轄官庁及びFIUが第1項に言及された情報に適時にアクセスできることを義務付けなければならない。
3. 加盟国は、第1項に言及された情報を各加盟国の中央登録局で保持することを確保しなければならない。情報とは、例えば欧州議会及び理事会指令（2009/101/EC）の第3条第31項に言及された商業登記簿、会社登記簿又は公的登録簿を指す。加盟国は、各国のメカニズムの特徴を欧州委員会に通知しなければならない。データベースに含まれる実質的保有権に関する情報は、国家システムに従い、収集され得る。
4. 加盟国は、第3項で言及された中央登録局に保持されている情報が的確であり、正確であり最新であることを義務付けなければならず、有効なメカニズムを導入しなければならない。当該メカニズムは、特定事業者及び、適切であれば、この要件が当該メカニズムを不必要に妨げない範囲において、所轄官庁に対し、中央登録局において利用可能な受益所有権情報と権限のある当局が利用可能な実質的保有権の情報との間に発見した矛盾を報告することの要求を含まなければならない。加盟国は、矛盾点が報告された場合、適時に矛盾点を解決するために適切な措置を講じることを保証し、適切であれば、中央登録局からの具体的な言及も含まれることを確保しなければならない。
5. 加盟国は、いかなる場合においても、実質的保有権の情報にアクセスできるよう確保しなければならない。

(a)  制限のない所轄官庁及びFIU

(b)  第2章に基づく顧客事前調査の枠組み内の特定事業者

(c)  一般大衆

　　(c)で言及された者は、少なくとも実質的支配者の名前、誕生月、誕生年、住居国、国籍また同様に受益権保持の性質及び拡大についてもアクセスを認められるものとしなければならない。

加盟国は、国内法で定められた条件下で、実質的支配者の識別可能な追加情報へのアクセスを提供できるものとする。当該追加情報は、少なくとも生年月日又はEU一般データ保護規則（data protection rules）に基づく連絡先の詳細が含まれなければならない。

5a.  加盟国は、第3項で言及された国内登録されている情報を、オンライン登録及び料金支払を条件に利用可能にするかを選択することができる。当該料金は、情報公開の管理費を超えてはならず、当局の開発費及びメンテナンス費を含まなければならない。

6. 加盟国は、所轄官庁及びFIUが、関係機関に警告することなく、第3項で言及された中央登録局が保持するすべての情報を適時かつ制限なくアクセスすることを確保しなければならない。加盟国は、第2章に基づいた顧客事前調査措置をとる場合、特定事業者による適時なアクセスも許可しなければならない。

第3項で言及された中央登録局へのアクセス権を与えられた所轄官庁は、税務務監査人、特定事業者の上級管理職及び、マネー・ロンダリング、前提犯罪【訳者注：犯罪収益の源泉となる犯罪のこと】への加担及びテロ資金供与の調査又は起訴、追跡、押収、凍結、犯罪資産の差押えを行う機能を有する機関と同様に、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗するために指定された責任を有する公的機関でなければならない。

7. 加盟国は、所轄官庁及びFIUが第1項及び第3項で言及された情報を適時に、かつ無償でその他加盟国の所轄官庁及びFIUに提供できることを確保しなければならない。
8. 加盟国は、特定事業者に対して、第2章に基づく顧客調査措置要件を充足するために、第3項で言及された中央登録局に独占的に依存しないことを義務付けなければならない。当該要件はリスクに基づくアプローチを活用して充足されなければならない。
9. 国内法に従った除外状況で、第5項の（b）及び（c）に言及されたアクセスが、相当なリスク、詐欺に遭うリスク、誘拐、脅迫、迷惑行為、恐喝、暴力又は威嚇行為を実質的支配者に対してさらす場合、又は実質的支配者が未成年であり、法的行為が不可能な場合、加盟国は、実質的保有権に関するすべて又は一部の情報へのアクセスを状況によって適用除外することができる。加盟国は、これらの適用除外について、例外的な事件の性質の詳細評価の権利が与えられることを確保しなければならない。管理局による適用除外決定の見直しの権利及び有効的な裁判救済方法となる権利は保証されなければならない。適用除外を付与された加盟国は、適用除外になった理由及び適用除外となった数の年間統計データを発表し、当該データは欧州委員会に報告しなければならない。本項の第1項の規定により適用除外は、信用機関及び金融機関、又は第2条第1項（3）（b）に言及されている特定事業者に適用されないものとしなければならない。
10. 加盟国は、本条第3項に言及されている中央登録局が欧州議会及び理事会指令（EU 2017/1132）の第22条(1)によって設立されたEuropean Central Platformを用いて相互接続していることを確保しなければならない。加盟国の中央登録局と当該プラットフォームの繋がりは本指令第31条（a）及び欧州指令（EU No.2017/1132）第24条に基づいて欧州委員会に採択された実施法行為によって確立された技術的仕様及び手順に従い構築されなければならない。加盟国は、本条第5項、第5a項及び第6項で実施されている加盟国内法に基づいて、本条第1項で言及された情報が指令（EU 2017/1132）第22条(1)で確立された登録局の相互接続システムを通して利用可能とされることを確保しなければならない。第1項で言及されている情報は、国内登録局及び登録局の相互接続システムを通して少なくとも5年間及び企業又は法人が登録抹消されてから10年以内は利用可能でなければならない。加盟国は、本条に基づいて、種類の異なるアクセスを実行するために加盟国内及び欧州委員会と協力しなければならない。

Article 30

1. Member States shall ensure that corporate and other legal entities incorporated within their territory are required to obtain and hold adequate, accurate and current information on their beneficial ownership, including the details of the beneficial interests held. Member States shall ensure that breaches of this Article are subject to effective, proportionate and dissuasive measures or sanctions.

Member States shall ensure that those entities are required to provide, in addition to information about their legal owner, information on the beneficial owner to obliged entities when the obliged entities are taking customer due diligence measures in accordance with Chapter II.

Member States shall require that the beneficial owners of corporate or other legal entities, including through shares, voting rights, ownership interest, bearer shareholdings or control via other means, provide those entities with all the information necessary for the corporate or other legal entity to comply with the requirements in the first subparagraph.

2. Member States shall require that the information referred to in paragraph 1 can be accessed in a timely manner by competent authorities and FIUs.
3. Member States shall ensure that the information referred to in paragraph 1 is held in a central register in each Member State, for example a commercial register, companies register as referred to in Article 3 of Directive 2009/101/EC of the European Parliament and of the Council (31), or a public register. Member States shall notify to the Commission the characteristics of those national mechanisms. The information on beneficial ownership contained in that database may be collected in accordance with national systems.
4. Member States shall require that the information held in the central register referred to in paragraph 3 is adequate, accurate and current, and shall put in place mechanisms to this effect. Such mechanisms shall include requiring obliged entities and, if appropriate and to the extent that this requirement does not interfere unnecessarily with their functions, competent authorities to report any discrepancies they find between the beneficial ownership information available in the central registers and the beneficial ownership information available to them. In the case of reported discrepancies, Member States shall ensure that appropriate actions be taken to resolve the discrepancies in a timely manner and, if appropriate, a specific mention be included in the central register in the meantime.
5. Member States shall ensure that the information on the beneficial ownership is accessible in all cases to:

(a)  competent authorities and FIUs, without any restriction;

(b)  obliged entities, within the framework of customer due diligence in accordance with Chapter II;

(c)  any member of the general public.

The persons referred to in point (c) shall be permitted to access at least the name, the month and year of birth and the country of residence and nationality of the beneficial owner as well as the nature and extent of the beneficial interest held.

Member States may, under conditions to be determined in national law, provide for access to additional information enabling the identification of the beneficial owner. That additional information shall include at least the date of birth or contact details in accordance with data protection rules.

5a.  Member States may choose to make the information held in their national registers referred to in paragraph 3 available on the condition of online registration and the payment of a fee, which shall not exceed the administrative costs of making the information available, including costs of maintenance and developments of the register.

6. Member States shall ensure that competent authorities and FIUs have timely and unrestricted access to all information held in the central register referred to in paragraph 3 without alerting the entity concerned. Member States shall also allow timely access by obliged entities when taking customer due diligence measures in accordance with Chapter II.

Competent authorities granted access to the central register referred to in paragraph 3 shall be those public authorities with designated responsibilities for combating money laundering or terrorist financing, as well as tax authorities, supervisors of obliged entities and authorities that have the function of investigating or prosecuting money laundering, associated predicate offences and terrorist financing, tracing and seizing or freezing and confiscating criminal assets.

7. Member States shall ensure that competent authorities and FIUs are able to provide the information referred to in paragraphs 1 and 3 to the competent authorities and to the FIUs of other Member States in a timely manner and free of charge.
8. Member States shall require that obliged entities do not rely exclusively on the central register referred to in paragraph 3 to fulfil their customer due diligence requirements in accordance with Chapter II. Those requirements shall be fulfilled by using a risk-based approach.
9. In exceptional circumstances to be laid down in national law, where the access referred to in points (b) and (c) of the first subparagraph of paragraph 5 would expose the beneficial owner to disproportionate risk, risk of fraud, kidnapping, blackmail, extortion, harassment, violence or intimidation, or where the beneficial owner is a minor or otherwise legally incapable, Member States may provide for an exemption from such access to all or part of the information on the beneficial ownership on a case-by-case basis. Member States shall ensure that these exemptions are granted upon a detailed evaluation of the exceptional nature of the circumstances. Rights to an administrative review of the exemption decision and to an effective judicial remedy shall be guaranteed. A Member State that has granted exemptions shall publish annual statistical data on the number of exemptions granted and reasons stated and report the data to the Commission.　Exemptions granted pursuant to the first subparagraph of this paragraph shall not apply to credit institutions and financial institutions, or to the obliged entities referred to in point (3)(b) of Article 2(1) that are public officials.
10. Member States shall ensure that the central registers referred to in paragraph 3 of this Article are interconnected via the European Central Platform established by Article 22(1) of Directive (EU) 2017/1132 of the European Parliament and of the Council. The connection of the Member States’ central registers to the platform shall be set up in accordance with the technical specifications and procedures established by implementing acts adopted by the Commission in accordance with Article 24 of Directive (EU) 2017/1132 and with Article 31a of this Directive.　Member States shall ensure that the information referred to in paragraph 1 of this Article is available through the system of interconnection of registers established by Article 22(1) of Directive (EU) 2017/1132, in accordance with Member States’ national laws implementing paragraphs 5, 5a and 6 of this Article.　The information referred to in paragraph 1 shall be available through the national registers and through the system of interconnection of registers for at least five years and no more than 10 years after the corporate or other legal entity has been struck off from the register. Member States shall cooperate among themselves and with the Commission in order to implement the different types of access in accordance with this Article.

 

第31条

1. 加盟国は、本条を信託及びその他法的機関とりわけfiducie【訳者注：フランス語で「信託」の意味】、ある種のTreuhand【訳者注：ドイツ語で「信託」の意味】又はfideicomiso【訳者注：スペイン語で「信託」の意味】のように信託と類似する組織又は機能を有する法的機関に適用することを確保しなければならない。加盟国は、加盟国法律に統制された法的機関に関わる法的機関が信託と類似する組織又は機能を有する決定するために特徴を特定しなければならない。　各加盟国は、加盟国に管理されたいかなる明示信託の受託者が信託に係る実質的保有権の適切、正確かつ最新の情報を加盟国は、入手し保持することを義務付けなければならない。情報には次の身元が含まれる。

(a)  委託者

(b)  受託者

(c)  （いる場合は）信託保護者

(d)  受益者又は受益者の階級のもの

(e)  その他信託を有効統制するいかなる自然人

2. 加盟国は、本条を違反が有効的で釣り合いのとれた制止措置又は制裁措置の対象となることを確保しなければならない。加盟国は、本条第11項（b）、(c)及び（d）で設けた基準値を超える取引関係を、受託者又は類似した地位にある者が、本条第1項に規定された基準を超える取引を行う場合には、受託者又は類似した地位にある者が、適宜、特定事業者にその地位を開示し、かつ本条第1項に規定された情報を提供することを確保しなければならない。
3. 加盟国は、第1項で言及された情報に所轄官庁及びFIUが適時にアクセスできるよう義務付けなければならない。

3a.  加盟国は、第1項で言及されている明示信託及び類似した法的機関の実質的保有権の情報を託者又は本条第1項で言及された類似した法的機関で同等のポジションのものが所在又は設立されている加盟国が設けた中央実質的保有権登録局【訳注：central beneficial ownership register】に保持してもらわなければならない。信託の受託者又は本条第1項で言及された類似した法的機関と同等のポジションの者の敷地又は住居地が連合外であった場合、第1項で言及されている情報は、受託者又は本条第1項で言及された類似した法的機関で同等のポジションのものが信託又は類似した法的機関の名の下でビジンス関係を始める又は不動産を買収する加盟国が設けた中央登録局に保持されるものとしなければならない。信託の受託者又は類似した法的機関と同等のポジションの者の敷地又は住居地が異なる加盟国の場合、又は信託の受託者又は類似した法的機関と同等のポジションのものが、異なる加盟国の信託又は類似した法的機関の名の下で複数のビジネス関係を始める場合、登録証明書【訳注：certificate of proof of registration】又は登録局が保持している実質的保有権の情報の抜粋が履行された登録義務と十分に考慮されることができる。

4. 加盟国は、信託の実質的保有権、又は次に掲げるすべての場合における類似の法的措置についての情報にアクセス可能であることを確保しなければならない。

(a)                制限のない所轄官庁及びFIU

(b)                第2章に基づく顧客事前調査の枠組み内にある特定事業者

(c)                正当な利益を証明することができるいかなる自然人又は法人

(d)  信託又は類似の法的取極であって会社その他の法人（第30条第1項に記載するものを除く。）を、直接若しくは間接の持分（無記名株式を含む。）を保有し、その他の方法により支配するものについて、書面による請求を提出する自然人又は法人

 

第1項（c）及び（d）で言及されている自然人又は法人に関するアクセス可能な情報には、実質的支配者の名前、誕生年、誕生月、居住国、国籍を含み、同様に性質及び所持している利益にも拡大するものとされなければならない。

加盟国は、国内法の定められた条件下で、実質的支配者の追加情報にアクセス許可を与えることができる。実追加情報は、データ保護規制（date protection rules）に基づいて、少なくとも生年月日又は詳細な連絡先が含まれているものとしなければならない。加盟国は、国内法に基づき、当該登録局に保持されている情報に更に広くアクセスすることを認めることができる。

第3a項で言及されている中央登録局へのアクセス権を与えられている所轄官庁は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗する指定された責任を有する公的監査人、同様に税務監査人、特定事業者の上級管理職、マネー・ロンダリング、前提犯罪への加担、テロ資金供与の調査又は起訴、追跡、押収、凍結及び犯罪資産の差押えを行う機能を有する公的機関でなければならない。

4a.  加盟国は、オンライン登録及び手数料の納付を条件として、第3a項で言及された国内登録されている情報を、利用可能にすることを選択することができる。当該料金は、登録簿の維持及び開発の費用を含め、情報を利用可能にするための管理費用を超えないものとしなければならない。

5. 加盟国は、第3a項で言及された中央登録局に保持されている情報を、的確に、正確に、かつ最新のものとして維持することを義務付け、有効なメカニズムを導入しなければならない。当該メカニズムは、特定事業者を含み、適当な場合にはその機能を不必要に妨げない範囲において、所轄官庁に対し、中央登録局において利用可能な実質的保有権の情報と所轄官庁が利用可能な実質的保有権の情報との間に発見した矛盾の報告を要求することを含まなければならない。加盟国は、矛盾点が報告された場合、適宜、矛盾点を解決するために適切な措置を講じることを確保しなければならず、適切であれば、特定の言及中央登録局に含めなければならない。
6. 加盟国は、特定事業者が、第2章に基づく顧客調査措置要件を充足するために、第4項で言及された中央登録局に独占的に依存しないことを確保しなければならない。当該要件はリスクに基づくアプローチ（risk-based approach）を活用して充足することとしなければならない。
7. 加盟国は、所轄官庁及びFIUが、第1項及び第3項で言及された情報を、適宜、かつ無償で加盟国の所轄官庁及びその他のFIUに提供できることを確保しなければならない。

7a.  国内法に従った除外状況の場合、第4項（b）、（c）及び（d）に言及されたアクセスが、相当なリスク、詐欺に遭うリスク、誘拐、脅迫、迷惑行為、恐喝、暴力又は威嚇行為を実質的支配者に対してさらす場合、又は実質的支配者が未成年であり、法的行為が不可能な場合、加盟国は、実質的保有権に関するすべて又は一部の情報へのアクセスを状況によって適用除外することができる。加盟国は、これらの適用除外について、例外的な事件の性質の詳細評価の権利が与えられることを確保しなければならない。管理局による適用除外決定の見直しの権利及び有効的な裁判救済方法となる権利は保証されなければならない。適用除外を付与された加盟国は、適用除外になった理由及び適用除外となった数の年間統計データを発表し、当該データを欧州委員会に報告しなければならない。

本項の第1項の規定により適用除外は、信用機関及び金融機関、又は第2条第1項第3号（b）に言及されている官僚とされる特定事業者に適用されないものとしなければならない。

第1項に基づき加盟国が適用除外の確立を決定した場合、所轄官庁及びFIUによる情報へのアクセスを制限しないものとしなければならない。

8. 欠番（除外）
9. 加盟国は、本条第3a項に言及されている中央登録局が指令（EU 2017/1132）の第22条（1）によって設立されたEuropean Central Platformを用いて相互接続していることを確保しなければならない。加盟国の中央登録局と当該プラットフォームの繋がりは、本指令第31条（a）及び指令（EU 2017/1132）第24条に基づいて欧州委員会に採用された実施法行為（implementing acts）によって確立された技術的仕様及び手順に従い構築されなければならない。

加盟国は、本条第5項、第5a項及び第6項で実施されている加盟国内法に基づいて、本条第1項で言及された情報は、指令（EU 2017/1132）第22条1号で確立された登録局の相互接続システムを通して利用可能とすることを確保しなければならない。第1項で言及されている情報は、国内登録局及び登録局の相互接続システムを通して、少なくとも5年間及び第3項で言及されている登録した実質的保有権の情報の根拠が存在している場合から10年以内は利用可能とされなければならない。加盟国は、第4項及び第4a項に基づいて、種類の異なるアクセスを実行するために加盟国内及び欧欧州委員会と協力しなければならない。

10. 2019年7月10日までに加盟国は、カテゴリー、特徴についての説明、名称、適用される場合には、信託の法的根拠又は第1項で言及される類似の法的措置を、2019年9月10日までに欧州委員会に通知しなければならない。欧州委員会は、当該信託及び類似の法的措置の統合リストを、2019年9月10日までにOfficial Journal of the European Unionにて発行しなければならない。

2020年6月26日までに、欧州委員会は、第1項で言及されているすべての信託及び類似した法的措置が、加盟国の法律の下で政党に認識されており、欧州指令にて設定された義務に従わせているかどうかを評価し、欧州議会及び理事会に報告書を提出しなければならない。欧州委員会は、必要に応じて、報告書の所見に基づき、必要な措置を講じなければならない。

Article 31

1. Member States shall ensure that this Article applies to trusts and other types of legal arrangements, such as, inter alia, fiducie, certain types of Treuhand or fideicomiso, where such arrangements have a structure or functions similar to trusts. Member States shall identify the characteristics to determine where legal arrangements have a structure or functions similar to trusts with regard to such legal arrangements governed under their law.　Each Member State shall require that trustees of any express trust administered in that Member State obtain and hold adequate, accurate and up-to-date information on beneficial ownership regarding the trust. That information shall include the identity of:

(a)  the settlor(s);

(b)  the trustee(s);

(c)  the protector(s) (if any);

(d)  the beneficiaries or class of beneficiaries;

(e)  any other natural person exercising effective control of the trust.

2. Member States shall ensure that breaches of this Article are subject to effective, proportionate and dissuasive measures or sanctions. Member States shall ensure that trustees or persons holding equivalent positions in similar legal arrangements as referred to in paragraph 1 of this Article, disclose their status and provide the information referred to in paragraph 1 of this Article to obliged entities in a timely manner, where, as a trustee or as person holding an equivalent position in a similar legal arrangement, they form a business relationship or carry out an occasional transaction above the thresholds set out in points (b), (c) and (d) of Article 11.
3. Member States shall require that the information referred to in paragraph 1 can be accessed in a timely manner by competent authorities and FIUs.

3a. Member States shall require that the beneficial ownership information of express trusts and similar legal arrangements as referred to in paragraph 1 shall be held in a central beneficial ownership register set up by the Member State where the trustee of the trust or person holding an equivalent position in a similar legal arrangement is established or resides.　Where the place of establishment or residence of the trustee of the trust or person holding an equivalent position in similar legal arrangement is outside the Union, the information referred to in paragraph 1 shall be held in a central register set up by the Member State where the trustee of the trust or person holding an equivalent position in a similar legal arrangement enters into a business relationship or acquires real estate in the name of the trust or similar legal arrangement.　Where the trustees of a trust or persons holding equivalent positions in a similar legal arrangement are established or reside in different Member States, or where the trustee of the trust or person holding an equivalent position in a similar legal arrangement enters into multiple business relationships in the name of the trust or similar legal arrangement in different Member States, a certificate of proof of registration or an excerpt of the beneficial ownership information held in a register by one Member State may be considered as sufficient to consider the registration obligation fulfilled.4.  

4. Member States shall ensure that the information on the beneficial ownership of a trust or a similar legal arrangement is accessible in all cases to:

(a)  competent authorities and FIUs, without any restriction;

(b)  obliged entities, within the framework of customer due diligence in accordance with Chapter II;

(c)  any natural or legal person that can demonstrate a legitimate interest;

(d)  any natural or legal person that files a written request in relation to a trust or similar legal arrangement which holds or owns a controlling interest in any corporate or other legal entity other than those referred to in Article 30(1), through direct or indirect ownership, including through bearer shareholdings, or through control via other means.

The information accessible to natural or legal persons referred to in points (c) and (d) of the first subparagraph shall consist of the name, the month and year of birth and the country of residence and nationality of the beneficial owner, as well as nature and extent of beneficial interest held.

Member States may, under conditions to be determined in national law, provide for access of additional information enabling the identification of the beneficial owner That additional information shall include at least the date of birth or contact details, in accordance with data protection rules. Member States may allow for wider access to the information held in the register in accordance with their national law.

Competent authorities granted access to the central register referred to in paragraph 3a shall be public authorities with designated responsibilities for combating money laundering or terrorist financing, as well as tax authorities, supervisors of obliged entities and authorities that have the function of investigating or prosecuting money laundering, associated predicate offences and terrorist financing, tracing, and seizing or freezing and confiscating criminal assets.

4a.   Member States may choose to make the information held in their national registers referred to in paragraph 3a available on the condition of online registration and the payment of a fee, which shall not exceed the administrative costs of making the information available, including costs of maintenance and developments of the register.

5. Member States shall require that the information held in the central register referred to in paragraph 3a is adequate, accurate and current, and shall put in place mechanisms to this effect. Such mechanisms shall include requiring obliged entities and, if appropriate and to the extent that this requirement does not interfere unnecessarily with their functions, competent authorities to report any discrepancies they find between the beneficial ownership information available in the central registers and the beneficial ownership information available to them. In the case of reported discrepancies Member States shall ensure that appropriate actions be taken to resolve the discrepancies in a timely manner and, if appropriate, a specific mention be included in the central register in the meantime.
6. Member States shall ensure that obliged entities do not rely exclusively on the central register referred to in paragraph 4 to fulfil their customer due diligence requirements as laid down in Chapter II. Those requirements shall be fulfilled by using a risk-based approach.
7. Member States shall ensure that competent authorities and FIUs are able to provide the information referred to in paragraphs 1 and 3 to the competent authorities and to the FIUs of other Member States in a timely manner and free of charge.

7a.   In exceptional circumstances to be laid down in national law, where the access referred to in points (b), (c) and (d) of the first subparagraph of paragraph 4 would expose the beneficial owner to disproportionate risk, risk of fraud, kidnapping, blackmail, extortion, harassment, violence or intimidation, or where the beneficial owner is a minor or otherwise legally incapable, Member States may provide for an exemption from such access to all or part of the information on the beneficial ownership on a case-by-case basis. Member States shall ensure that these exemptions are granted upon a detailed evaluation of the exceptional nature of the circumstances. Rights to an administrative review of the exemption decision and to an effective judicial remedy shall be guaranteed. A Member State that has granted exemptions shall publish annual statistical data on the number of exemptions granted and reasons stated and report the data to the Commission.

Exemptions granted pursuant to the first subparagraph shall not apply to the credit institutions and financial institutions, and to obliged entities referred to in point (3)(b) of Article 2(1) that are public officials.

Where a Member State decides to establish an exemption in accordance with the first subparagraph, it shall not restrict access to information by competent authorities and FIUs.

8. MISSING NUMBER(OMITTED)
9. Member States shall ensure that the central registers referred to in paragraph 3a of this Article are interconnected via the European Central Platform established by Article 22(1) of Directive (EU) 2017/1132. The connection of the Member States’ central registers to the platform shall be set up in accordance with the technical specifications and procedures established by implementing acts adopted by the Commission in accordance with Article 24 of Directive (EU) 2017/1132 and with Article 31a of this Directive.

Member States shall ensure that the information referred to in paragraph 1 of this Article is available through the system of interconnection of registers established by Article 22(2) of Directive (EU) 2017/1132, in accordance with Member States’ national laws implementing paragraphs 4 and 5 of this Article.

Member States shall take adequate measures to ensure that only the information referred to in paragraph 1 that is up to date and corresponds to the actual beneficial ownership is made available through their national registers and through the system of interconnection of registers, and the access to that information shall be in accordance with data protection rules.

The information referred to in paragraph 1 shall be available through the national registers and through the system of interconnection of registers for at least five years and no more than 10 years after the grounds for registering the beneficial ownership information as referred to in paragraph 3a have ceased to exist. Member States shall cooperate with the Commission in order to implement the different types of access in accordance with paragraphs 4 and 4a.

10. Member States shall notify to the Commission the categories, description of the characteristics, names and, where applicable, legal basis of the trusts and similar legal arrangements referred to in paragraph 1 by 10 July 2019. The Commission shall publish the consolidated list of such trusts and similar legal arrangements in the Official Journal of the European Union by 10 September 2019.

By 26 June 2020, the Commission shall submit a report to the European Parliament and to the Council assessing whether all trusts and similar legal arrangements as referred to in paragraph 1 governed under the law of Member States were duly identified and made subject to the obligations as set out in this Directive. Where appropriate, the Commission shall take the necessary steps to act upon the findings of that report.

 

第31a条

実施法行為

本指令（EU 2017/1132）第24条及び本指令第30条及び第31条の対象に基づいて欧州委員会によって採択された実施法行為の追加が必要な場合、欧州委員会は、第30条第10項及び第31条第9項に言及されている加盟国の中央登録局の相互接続を提供するために、次に掲げる事項に関して、技術的仕様及び手順の実施行為の措置を採択しなければならない。　

(a)  プラットフォームに必要なデクニカルデータ、機能、当該データの保存方法、当該データの使用方法、及び当該データの保護を定義する技術的仕様

(b)  加盟国に付与されたアクセスレベルによって実質的保有権の情報が登録局の相互接続システムを通して利用可能であるという共通基準

(c)  実質的支配者の情報がどのように利用可能となるかの技術的詳細

(d)  登録局の相互接続システムによって提供されるサービス利用可能の技術条件

(e)  第30条及び第31条第4a項に基づく実質的保有権の情報に対して異なる種類のアクセスを実行する技術的様式

(f)   実質的保有権の情報にアクセスは第30条第5項（a）及び第31条第4a項に従って費用の支払い遠隔支払い取引（remote payment transaction）のような利用可能な支払い機能を考慮した支払い手段

当該実施法行為は、第64a条第2項で言及されている審査手続に基づいて採択されなければならない。

実施法行為上、欧州委員会は、証明された技術及び既存の実務の再利用に努めなければならない。欧州委員会は、開発されたシステムが、本指令を実行するために必要不可欠なコスト以上のものを負担しないことを確保しなければならない。欧州委員会の実施法行為は、欧州委員会と加盟国間での透明性、経験及び情報の交換によって特徴付けられるものとされなければならない。

Article 31a

Implementing acts

 

Where necessary in addition to the implementing acts adopted by the Commission in accordance with Article 24 of Directive (EU) 2017/1132 and in accordance with the scope of Article 30 and 31 of this Directive, the Commission shall adopt by means of implementing acts technical specifications and procedures necessary to provide for the interconnection of Member States’ central registers as referred to in Article 30(10) and Article 31(9), with regard to:

(a)  the technical specification defining the set of the technical data necessary for the platform to perform its functions as well as the method of storage, use and protection of such data;

(b)  the common criteria according to which beneficial ownership information is available through the system of interconnection of registers, depending on the level of access granted by Member States;

(c)  the technical details on how the information on beneficial owners is to be made available;

(d)  the technical conditions of availability of services provided by the system of interconnection of registers;

(e)  the technical modalities how to implement the different types of access to information on beneficial ownership based on Article 30(5) and Article 31(4);

(f)   the payment modalities where access to beneficial ownership information is subject to the payment of a fee according to Article 30(5a) and Article 31(4a) taking into account available payment facilities such as remote payment transactions.

Those implementing acts shall be adopted in accordance with the examination procedure referred to in Article 64a(2).

In its implementing acts, the Commission shall strive to reuse proven technology and existing practices. The Commission shall ensure that the systems to be developed shall not incur costs above what is absolutely necessary in order to implement this Directive. The Commission’s implementing acts shall be characterized by transparency and the exchange of experiences and information between the Commission and the Member States.

 

 

第32条

1. 各加盟国は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与を防止し、検出し、及び有効な対策をとるためにFIUを設立しなければならない。
2. 加盟国は、各FIUの名称及び住所を欧州委員会に書面で提出しなければならない。
3. 各FIUは運営上独立及び自主的なものでなければならない。これは特定の情報を分析し、要請し、及び普及するために、自主的に決定する能力も含め、FIUが自らの任務を自由に遂行する能力及び権限を持つことを意味する。FIUは、中央国家単位（central national unit）として、疑わしい取引報告書及びその他マネー・ロンダリング、前提犯罪への加担又はテロ資金供与に関連する情報を受理し、分析する責任を負わなければならない。FIUは、マネー・ロンダリング、前提犯罪への加担又はテロ資金供与を疑う根拠がある場合、その分析結果及び追加関連情報を所轄官庁に拡散する責任を負わなければならない。FIUは、特定事業者から追加情報を入手することができるものとしなければならない。
   加盟国は、FIUに対して、業務を遂行するために、適切な財源、人的財産及び技術的資源を提供しなければならない。
4. 加盟国は、FIUが、正確に業務を遂行するために要求する、財務、管理及び法執行機関【訳者注：警察などのこと】の情報に、直接的又は間接的に、適時にアクセスするよう確保しなければならない。FIUは、マネー・ロンダリング、前提犯罪への加担又はテロ資金供与に関する懸念によって動機付けされている情報要求の場合、FIUは加盟国の所轄官庁による情報要求に応えることができなければならない。情報の分析又は普及の実施に関する決定は、FIUに留まるものとされなければならない。
5. 現在進行中の調査又は分析に悪影響を及ぼす情報提供だと仮定する客観的根拠がある場合、情報の開示が自然人又は法人の正当な利益が明らかに不均衡である例外的な状況、若しくは要求された目的と無関係である例外的な状況の場合、FIUは情報要求に従う義務はないものとしなければならない。
6. 加盟国は、所轄官庁に対し、本条に従って提供された情報の使用及び当該情報に基づいて行われた調査結果又は検査結果について、FIUへフィードバックの提供を義務付けなければならない。
7. 加盟国は、取引がマネー・ロンダリング又はテロ資金供与に関連している疑いがある場合、FIUが取引の分析、疑惑の確認、及び分析結果を所轄官庁に周知するために、直接的又は間接的に取引を停止又は保留するための緊急措置を取る権限を持つことを確保しなければならない。FIUは、要求を受けたFIUの国内法に定められた期間及び条件下で、他の加盟国からのFIUの要請に応じて、直接的又は間接的に、当該行動をとる権限を有するものとしなければならない。
8. FIUの分析機能は、次を含まなければならない。

• 受領した開示のタイプ及び量及び普及後に期待された情報の使用による、個人的裁判及び特定の対象又は適切に選択された情報に焦点を置く運用分析
• マネー・ロンダリング及びテロ資金供与のトレンド及びパターンを示した戦略的分析

9. 第34条第2項の規定に影響を与えず、その機能の背景において、各FIUは、例え第33条第1項(a）又は第34条第1項に基づく事前報告書が未提出であっても、本条第1項で定めた目的のために、特定事業者からの情報を要求し、入手し、及び使用できるものとしなければならない。
10. CHAPTER IV

REPORTING OBLIGATIONS

 

SECTION 1

General provisions

 

Article 32

1. Each Member State shall establish an FIU in order to prevent, detect and effectively combat money laundering and terrorist financing.
2. Member States shall notify the Commission in writing of the name and address of their respective FIUs.
3. Each FIU shall be operationally independent and autonomous, which means that the FIU shall have the authority and capacity to carry out its functions freely, including the ability to take autonomous decisions to analyze, request and disseminate specific information. The FIU as the central national unit shall be responsible for receiving and analyzing suspicious transaction reports and other information relevant to money laundering, associated predicate offences or terrorist financing. The FIU shall be responsible for disseminating the results of its analyses and any additional relevant information to the competent authorities where there are grounds to suspect money laundering, associated predicate offences or terrorist financing. It shall be able to obtain additional information from obliged entities.

Member States shall provide their FIUs with adequate financial, human and technical resources in order to fulfil their tasks.

4. Member States shall ensure that their FIUs have access, directly or indirectly, in a timely manner, to the financial, administrative and law enforcement information that they require to fulfil their tasks properly. FIUs shall be able to respond to requests for information by competent authorities in their respective Member States when such requests for information are motivated by concerns relating to money laundering, associated predicate offences or terrorist financing. The decision on conducting the analysis or dissemination of information shall remain with the FIU.
5. Where there are objective grounds for assuming that the provision of such information would have a negative impact on ongoing investigations or analyses, or, in exceptional circumstances, where disclosure of the information would be clearly disproportionate to the legitimate interests of a natural or legal person or irrelevant with regard to the purposes for which it has been requested, the FIU shall be under no obligation to comply with the request for information.
6. Member States shall require competent authorities to provide feedback to the FIU about the use made of the information provided in accordance with this Article and about the outcome of the investigations or inspections performed on the basis of that information.
7. Member States shall ensure that the FIU is empowered to take urgent action, directly or indirectly, where there is a suspicion that a transaction is related to money laundering or terrorist financing, to suspend or withhold consent to a transaction that is proceeding, in order to analyze the transaction, confirm the suspicion and disseminate the results of the analysis to the competent authorities. The FIU shall be empowered to take such action, directly or indirectly, at the request of an FIU from another Member State for the periods and under the conditions specified in the national law of the FIU receiving the request.
8. The FIU’s analysis function shall consist of the following:

(a)  an operational analysis which focuses on individual cases and specific targets or on appropriately selected information, depending on the type and volume of the disclosures received and the expected use of the information after dissemination; and

(b)  a strategic analysis addressing money laundering and terrorist financing trends and patterns.

9. Without prejudice to Article 34(2), in the context of its functions, each FIU shall be able to request, obtain and use information from any obliged entity for the purpose set in paragraph 1 of this Article, even if no prior report is filed pursuant to Article 33(1)(a) or 34(1).

 

第32a条

1. 加盟国は、中央登録局又は電子データ検索システム（欧州議会及び理事会規則（EU） No 260/2012によって定義されるIBAN、及び対象領域内にて信用機関により保有されている貸金庫（safe-deposit boxes）により識別される支払口座及び銀行口座を保有し、支配している自然人又は法人に対し、適宜、本人確認ができるもの）のような集権的な自動メカニズムを導入しなければならない。加盟国は、欧州委員会に当該国内メカニズムの特徴を通知しなければならない。
2. 加盟国は、本条第1項で言及された集権的なメカニズムが保持している情報が、直接的に、フィルタリングされない方法で国内FIUに直接アクセスできることを確保しなければならない。当該情報は本指令の下、義務を履行するために国の所轄官庁にアクセスできなければならない。加盟国は、いかなるFIUでも、本条第1項で言及されている集権的なメカニズムが保持している情報を、第53条に基づき、適時にその他のFIUに提供できることを確保しなければならない。
3. 次の情報は、第1項で言及された集権的なメカニズムを通して、アクセス可能及び検索可能でなければならない。

• 顧客（口座名義人及び顧客の代理人を称するすべての者）…第13条第1項（b）を取り入れた国内規定に基づき要求されるその他の識別データ、又は固有の識別番号により補完される名称
• 顧客の口座名義人の実質的支配者…第13条第1項（b）を取り入れた国内規定に基づき要求されるその他の識別データ、又は固有の識別番号により補完される名称
• 銀行口座又は支払口座…IBAN番号、口座の開設及び閉鎖のデータ
• 貸金庫（safe-deposit box）…第13条第1項を取り入れた国内規定に基づき要求されるその他の識別データ、若しくは固有の識別番号及びリース期間の継続のいずれかにより補完される借主の名称

4. 加盟国は、FIU及び所轄官庁が、本指令に基づく義務を履行するために不可欠と考えられるその他の情報を、集中化されたメカニズムを通じてアクセス可能で検索可能であるように要求することを検討することができる。
5. 2020年6月26日までに、欧州委員会は、欧州議会及び欧州理事会に対し、安全で効率的な集権的メカニズムの相互接続状を保証するために、状況、技術的仕様及び手順を評価して報告書を提出しなければならない。適切な場合、当該報告書には法制に関する立案が添付されていなければならない。

Article 32a

1. Member States shall put in place centralized automated mechanisms, such as central registries or central electronic data retrieval systems, which allow the identification, in a timely manner, of any natural or legal persons holding or controlling payment accounts and bank accounts identified by IBAN, as defined by Regulation (EU) No 260/2012 of the European Parliament and of the Council, and safe-deposit boxes held by a credit institution within their territory. Member States shall notify the Commission of the characteristics of those national mechanisms.
2. Member States shall ensure that the information held in the centralized mechanisms referred to in paragraph 1 of this Article is directly accessible in an immediate and unfiltered manner to national FIUs. The information shall also be accessible to national competent authorities for fulfilling their obligations under this Directive. Member States shall ensure that any FIU is able to provide information held in the centralized mechanisms referred to in paragraph 1 of this Article to any other FIUs in a timely manner in accordance with Article 53.
3. The following information shall be accessible and searchable through the centralized mechanisms referred to in paragraph 1:

—   for the customer-account holder and any person purporting to act on behalf of the customer: the name, complemented by either the other identification data required under the national provisions transposing point (a) of Article 13(1) or a unique identification number;

—   for the beneficial owner of the customer-account holder: the name, complemented by either the other identification data required under the national provisions transposing point (b) of Article 13(1) or a unique identification number;

—   for the bank or payment account: the IBAN number and the date of account opening and closing;

—   for the safe-deposit box: name of the lessee complemented by either the other identification data required under the national provisions transposing Article 13(1) or a unique identification number and the duration of the lease period.

4. Member States may consider requiring other information deemed essential for FIUs and competent authorities for fulfilling their obligations under this Directive to be accessible and searchable through the centralized mechanisms.
5. By 26 June 2020, the Commission shall submit a report to the European Parliament and to the Council assessing the conditions and the technical specifications and procedures for ensuring secure and efficient interconnection of the centralized automated mechanisms. Where appropriate, that report shall be accompanied by a legislative proposal.

 

第32b条

1. 加盟国は、FIU及び登録局に対し、電子データ検索システムが可能な場合、当該登録局及び当該システムを通して行う方法も含み、適時にいかなる自然人又は不動産を保有している法人の識別可能な情報へのアクセスを提供しなければならない。
2. 2020年12月31日までに、欧州委員会は、登録局に含まれる情報の調和の必要性と比例性の評価及び当該登録局の相互接続の必要性を評価の記した報告書を、欧州議会及び欧州理事会に提出しなければならない。適切な場合、当該報告書には法制に関する立案が添付されていなければならない。

Article 32b

1. Member States shall provide FIUs and competent authorities with access to information which allows the identification in a timely manner of any natural or legal persons owning real estate, including through registers or electronic data retrieval systems where such registers or systems are available.
2. By 31 December 2020, the Commission shall submit a report to the European Parliament and to the Council assessing the necessity and proportionality of harmonizing the information included in the registers and assessing the need for the interconnection of those registers. Where appropriate, that report shall be accompanied by a legislative proposal.

 

第33条

1. 加盟国は、特定事業者に対して、該当すれば、所長及び従業員に即座に、完全に協力するよう義務付けなければならない。

(a)  資金が犯罪収益又はテロ資金供与に関連するものであることを知り、疑い、又は疑うに足りる合理的な理由がある場合には、特定事業者が、自己の発意により、報告書を提出することを含め、FIUに対し、その旨を通知すること。また、そのような場合には、FIUからの追加情報の要請に速やかに対応すること

(b)  FIUに、直接、要求された必要な情報すべてを提供すること

試行された取引を含み、すべての疑わしい取引は、報告されなければならない。

2. 第8条第4項（a）に基づいて任命された者は、本条第1項に言及されている情報を、その情報を伝達された特定事業者の対象地域が確立された加盟国のFIUに伝達しなければならない。

Article 33

1. Member States shall require obliged entities, and, where applicable, their directors and employees, to cooperate fully by promptly:

(a)  informing the FIU, including by filing a report, on their own initiative, where the obliged entity knows, suspects or has reasonable grounds to suspect that funds, regardless of the amount involved, are the proceeds of criminal activity or are related to terrorist financing, and by promptly responding to requests by the FIU for additional information in such cases; and

(b)  providing the FIU directly, at its request, with all necessary information.

All suspicious transactions, including attempted transactions, shall be reported.

2. The person appointed in accordance with point (a) of Article 8(4) shall transmit the information referred to in paragraph 1 of this Article to the FIU of the Member State in whose territory the obliged entity transmitting the information is established.

 

第34条

1. 第33条第1項の規定を適用除外にすることにより、加盟国は、第2条第1項の第3号（a）、（b）及び（d）に言及されている特定事業者である場合、第33条第1項に言及されている情報を受け取る権限を有する機関として、専門的職務に適した自己規制機関を指定することができる。

第2項の規定に影響を与えることなく、指定された自主規制機関は、本条第1項で言及された場合、FIUに、情報を、速やかにフィルタリングせずに送付しなければならない。

2. 加盟国は、第33条第1項に定められる義務を、公証人、その他の独立した法律専門家、監査人、外部会計士及び税務アドバイザーに適用してはならない。但し、当該免除が顧客の法的地位を確認する過程で、又は当該顧客を防御し若しくは代理する業務を遂行する過程において、又は、当該顧客を司法手続において若しくは司法手続後に受領し若しくは取得する情報に関連する場合に限る。手続前、手続中又は手続後に受領され又は取得されるか否かを問わず、当該手続の開始又は回避に関する助言の提供を含む。
3. 加盟国に指定された自主規制機関は、次の情報を含む年間報告書を提出しなければならない。

(a)  第58条から第60条に基づいて取られた措置

(b)  該当する場合は、第61条に言及されている規定の違反者の報告書件数

(c)  該当する場合は、第1項で言及された自主規制機関が報告を受けた報告件数及び自主規制機関がFIUに転送した報告件数

(d)  特定事業者の義務を遵守しているかの監視をするために第47条及び第48条に基づいて実行された措置についての説明及び該当件数

（i）      第10条から第24条（顧客調査措置）

（ii）     第33条から第35条（疑わしい取引の報告）

（iii）    第40条（記録管理）

（iv）    第45条及び第46条（内部統制）

Article 34

1. By way of derogation from Article 33(1), Member States may, in the case of obliged entities referred to in point (3)(a), (b) and (d) of Article 2(1), designate an appropriate self-regulatory body of the profession concerned as the authority to receive the information referred to in Article 33(1).

Without prejudice to paragraph 2, the designated self-regulatory body shall, in cases referred to in the first subparagraph of this paragraph, forward the information to the FIU promptly and unfiltered.

2. Member States shall not apply the obligations laid down in Article 33(1) to notaries, other independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors only to the strict extent that such exemption relates to information that they receive from, or obtain on, one of their clients, in the course of ascertaining the legal position of their client, or performing their task of defending or representing that client in, or concerning, judicial proceedings, including providing advice on instituting or avoiding such proceedings, whether such information is received or obtained before, during or after such proceedings.
3. Self-regulatory bodies designated by Member States shall publish an annual report containing information about:

(a)  measures taken under Articles 58, 59 and 60;

(b)  number of reports of breaches received as referred to in Article 61, where applicable;

(c)  number of reports received by the self-regulatory body as referred to in paragraph 1 and the number of reports forwarded by the self-regulatory body to the FIU where applicable;

(d)  where applicable number and description of measures carried out under Article 47 and 48 to monitor compliance by obliged entities with their obligations under:

(i)   Articles 10 to 24 (customer due diligence);

(ii)  Articles 33, 34 and 35 (suspicious transaction reporting);

(iii) Article 40 (record-keeping); and

(iv) Articles 45 and 46 (internal controls).

 

第35条

1. 加盟国は、特定事業者に対して、第33条第1項（a）に基づいて必要な措置を完了し、関連する加盟国の法律に従い、FIU又は所轄官庁からの具体的な指示を遵守が完了するまで、犯罪行為の収益又はテロ資金供与に関連していると分かっているか、又は疑いを持っている取引の実行をやめるよう義務付けなければならない。
2. 第1項に言及されている取引を控えることが不可能であるか、又は疑わしい操作の受益者を追及する努力を妨害する可能性がある場合、関係のある特定事業者は、直後にFIUに通知しなければならない。

Article 35

1. Member States shall require obliged entities to refrain from carrying out transactions which they know or suspect to be related to proceeds of criminal activity or to terrorist financing until they have completed the necessary action in accordance with point (a) of the first subparagraph of Article 33(1) and have complied with any further specific instructions from the FIU or the competent authorities in accordance with the law of the relevant Member State.
2. Where refraining from carrying out transactions referred to in paragraph 1 is impossible or is likely to frustrate efforts to pursue the beneficiaries of a suspected operation, the obliged entities concerned shall inform the FIU immediately afterwards.

 

 

第36条

1. 加盟国は、第48条で言及された所轄官庁によって特定事業者に対して行われた検査の過程において、又はその他の方法で、当該官庁がマネー・ロンダリング又はテロ資金供与に関連する可能性のある事実を発見した場合、FIUに速やかに通知することを確保しなければならない。
2. 加盟国は、株式、外国ため替及び金融デリバティブ市場（financial derivatives market）を監督するために法律又は規制により権限を与えられた監督機関が、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与に関連する可能性のある事実を発見した場合、FIUに通知することを確保しなければならない。

Article 36

1. Member States shall ensure that if, in the course of checks carried out on the obliged entities by the competent authorities referred to in Article 48, or in any other way, those authorities discover facts that could be related to money laundering or to terrorist financing, they shall promptly inform the FIU.
2. Member States shall ensure that supervisory bodies empowered by law or regulation to oversee the stock, foreign exchange and financial derivatives markets inform the FIU if they discover facts that could be related to money laundering or terrorist financing.

 

第37条

第33条及び第34条に従った特定事業者、特定事業者の従業員又は上級管理職による誠実な情報開示は、いかなる契約、法律、規制又は行政上の規定により課される情報開示の制限違反を構成してはならず、実際に違法な犯罪行為が起きたかどうかに関わらず、内在する犯罪行為を明確に認識していない状況であっても、特定事業者、その上級管理職又は従業員を関与させてはならない。

Article 37

Disclosure of information in good faith by an obliged entity or by an employee or director of such an obliged entity in accordance with Articles 33 and 34 shall not constitute a breach of any restriction on disclosure of information imposed by contract or by any legislative, regulatory or administrative provision, and shall not involve the obliged entity or its directors or employees in liability of any kind even in circumstances where they were not precisely aware of the underlying criminal activity and regardless of whether illegal activity actually occurred.

 

第38条

1. 加盟国は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与の疑いを内部又はFIUに報告する従業員及び特定事業者の代表者を含む個人が、脅迫、報復措置、敵対行為、不利的雇用行為又は差別的雇用行為から法的保護を受けることを確保しなければならない。
2. 加盟国は、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与の疑いを内部又はFIUに報告するために脅迫、報復措置、敵対行為、不利的雇用行為、差別的雇用行為にさらされた個人が安全な方法で所轄官庁に告訴する権利があることを確保しなければならない。FIUが集めた情報の機密性を害することなく、加盟国は、本項に基づく当該個人の権利が保護される有効的な救済権を持つことも確保しなければならない。

Article 38

1. Member States shall ensure that individuals, including employees and representatives of the obliged entity who report suspicions of money laundering or terrorist financing internally or to the FIU, are legally protected from being exposed to threats, retaliatory or hostile action, and in particular from adverse or discriminatory employment actions.
2. Member States shall ensure that individuals who are exposed to threats, retaliatory or hostile actions, or adverse or discriminatory employment actions for reporting suspicions of money laundering or terrorist financing internally or to the FIU are entitled to present a complaint in a safe manner to the respective competent authorities. Without prejudice to the confidentiality of information gathered by the FIU, Member States shall also ensure that such individuals have the right to an effective remedy to safeguard their rights under this paragraph.

 

第39条

1. 特定事業者、その上級管理職及び従業員は、第33条又は第34条に従って情報が伝わるか、伝えられているか、若しくはマネー・ロンダリング又はテロ資金供与の分析が行われている又は実行される可能性があるという事実に関係のある顧客又はその他の第三者に開示してはならない。
2. 第1項に定められている禁止事項は、自主規制機関を含む所轄官庁への開示、又は法的処置目的の開示を含めてはならない。
3. 本条の第1項に定められている禁止事項は、同一グループに所属する加盟店出身の信用機関と金融機関との間、又は当該事業者とその支店及び第三国に設立された子会社を保有する地位との間で、開示を妨げてはならない。但し、同じグループに属すること、又は第45条に基づいてグループ内の情報共有の手続を含むグループ全体の方針及び手続を完全に準拠すること、第三国に設立された企業の支店及び過半数を占める子会社の間でそのグループ全体の方針及び手続が本指令の基準に準拠することを条件とする。
4. 第1項に規定されている禁止事項は、第2条第1項第3号（a）及び（b）に言及されている特定事業者又は（本指令に関連する義務を課し、専門的な活動を行い、従業員であるか否かに関わらず、同一の法人若しくはマネジメント又はコンプライアンス管理を共有する人物が所属する大規模な組織である）第三国の事業者との間で、開示を妨げてはならない。
5. 第2条第1項、第2項、並びに第3項（a）及び（b）に言及される特定事業者について、同一の顧客及び2つ以上の特定事業者を巻き込んだ取引に関係する場合、本条第1項に規定されている禁止事項は、加盟店からの特定事業者又は本指令と同等の義務を負う第三国の事業者と、同一の専門分野からの特定事業者並びに職業機密及び個人情報保護に関する義務を負う特定事業者との間で開示を妨げてはならない。
6. 第2条第1項、第2項、並びに第3項（a）及び（b）で言及されている特定事業者が、顧客の違法行為を躊躇させようとする場合、当該特定事業者は、本条の第1項内の意味する開示を構成してはならない。

Article 39

1. Obliged entities and their directors and employees shall not disclose to the customer concerned or to other third persons the fact that information is being, will be or has been transmitted in accordance with Article 33 or 34 or that a money laundering or terrorist financing analysis is being, or may be, carried out.
2. The prohibition laid down in paragraph 1 shall not include disclosure to the competent authorities, including the self-regulatory bodies, or disclosure for law enforcement purposes.
3. The prohibition laid down in paragraph 1 of this Article shall not prevent disclosure between the credit institutions and financial institutions from the Member States provided that they belong to the same group, or between those entities and their branches and majority owned subsidiaries established in third countries, provided that those branches and majority-owned subsidiaries fully comply with the group-wide policies and procedures, including procedures for sharing information within the group, in accordance with Article 45, and that the group-wide policies and procedures comply with the requirements set out in this Directive.
4. The prohibition laid down in paragraph 1 shall not prevent disclosure between the obliged entities as referred to in point (3)(a) and (b) of Article 2(1), or entities from third countries which impose requirements equivalent to those laid down in this Directive, who perform their professional activities, whether as employees or not, within the same legal person or a larger structure to which the person belongs and which shares common ownership, management or compliance control.
5. For obliged entities referred to in points (1), (2), (3)(a) and (b) of Article 2(1) in cases relating to the same customer and the same transaction involving two or more obliged entities, the prohibition laid down in paragraph 1 of this Article shall not prevent disclosure between the relevant obliged entities provided that they are from a Member State, or entities in a third country which imposes requirements equivalent to those laid down in this Directive, and that they are from the same professional category and are subject to obligations as regards professional secrecy and personal data protection.
6. Where the obliged entities referred to in point (3)(a) and (b) of Article 2(1) seek to dissuade a client from engaging in illegal activity, that shall not constitute disclosure within the meaning of paragraph 1 of this Article.

 

第40条

1. 加盟国は、特定事業者に対して、FIU又はその他所轄官庁によって予想されるマネー・ロンダリング又はテロ資金供与の防止、検出及び調査の目的のために、国内法に基づき、次に掲げる書類及び情報を保持するよう義務付けなければならない。

(a)  顧客調査措置の場合、書類のコピー及び第2章に規定されている顧客調査措置基準を遵守するために必要な情報（可能であれば、特定事業者の顧客との業務関係の終了後5年間又は不定期の取引日の後、欧州規制（EU 910/2014）で制定されているか、若しくは、他の安全で遠隔的又は電子的な、識別過程が関連する国家権力により制限され、推奨され、認可され、又は受け入れられる電子識別方法（electronic identification means）を通じて入手された情報を含める。）　　

(b)  証拠及び取引の記録（原本、又は適用される国内法の下で訴訟手続が可能となるコピーからなり、顧客との業務関係の終了後5年間又は不定期の取引日の後に、取引を確認するために必要となるもの）

第1項で言及した保管期間の満了時に、加盟国は、特定事業者が、データを保管できるか又は更に保管する状況にするのかを決定する国内法を別に規定されない限り、個人データを削除することを確保しなければならない。加盟国は、当該保管の必要性及び比例性を徹底的に評価し、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与の防止、検出及び調査のために必要であるとされた後、更なる保管を許可し、又は義務付けることができる。更なる保管期間は5年を超えてはならない。

本項で言及している保管期間とは、5年を超えない追加保管期間を含み、第32a条で言及している集権的メカニズムを通してアクセス可能なデータも尊重し適用されるものとしなければならない。

2. 2015年6月25日時点で、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与の防止、検出、調査又は起訴に関する法的手続が加盟国において保留されており、特定事業者が当該保留手続に関する情報又は書類を保持している場合、特定事業者は、国内法に従って、2015年6月25日から5年間、当該情報又は文書を保持することができる。加盟国は、進行中の犯罪捜査及び法的手続に適用される証拠についての国内法を侵害することなく、疑わしいマネー・ロンダリング又はテロ資金供与の防止、検出、調査又は起訴のための当該保管の必要性と比例性が確立されている場合、当該情報や書類の5年以上の保管を許可し、又は義務付けることができる。

Article 40

1. Member States shall require obliged entities to retain the following documents and information in accordance with national law for the purpose of preventing, detecting and investigating, by the FIU or by other competent authorities, possible money laundering or terrorist financing:

(a)  in the case of customer due diligence, a copy of the documents and information which are necessary to comply with the customer due diligence requirements laid down in Chapter II, including, where available, information obtained through electronic identification means, relevant trust services as set out in Regulation (EU) No 910/2014 or any other secure, remote or electronic, identification process regulated, recognised, approved or accepted by the relevant national authorities, for a period of five years after the end of the business relationship with their customer or after the date of an occasional transaction;

(b)  the supporting evidence and records of transactions, consisting of the original documents or copies admissible in judicial proceedings under the applicable national law, which are necessary to identify transactions, for a period of five years after the end of a business relationship with their customer or after the date of an occasional transaction.

Upon expiry of the retention periods referred to in the first subparagraph, Member States shall ensure that obliged entities delete personal data, unless otherwise provided for by national law, which shall determine under which circumstances obliged entities may or shall further retain data. Member States may allow or require further retention after they have carried out a thorough assessment of the necessity and proportionality of such further retention and consider it to be justified as necessary for the prevention, detection or investigation of money laundering or terrorist financing. That further retention period shall not exceed five additional years.

The retention period referred to in this paragraph, including the further retention period that shall not exceed five additional years, shall also apply in respect of the data accessible through the centralised mechanisms referred to in Article 32a.

2. Where, on 25 June 2015, legal proceedings concerned with the prevention, detection, investigation or prosecution of suspected money laundering or terrorist financing are pending in a Member State, and an obliged entity holds information or documents relating to those pending proceedings, the obliged entity may retain that information or those documents, in accordance with national law, for a period of five years from 25 June 2015. Member States may, without prejudice to national criminal law on evidence applicable to ongoing criminal investigations and legal proceedings, allow or require the retention of such information or documents for a further period of five years where the necessity and proportionality of such further retention has been established for the prevention, detection, investigation or prosecution of suspected money laundering or terrorist financing.

 

第41条

1. 本指令に基づく個人データの処理は、国内法に取り込まれた指令（95/46/EC）に従う。欧州委員会又は欧州監督機構（ESAs）による本指令に従って処理される個人データは、規制（45/2001/ EC）の影響下にある。
2. 個人データは、第1条で言及されているマネー・ロンダリング防止及びテロ資金供与防止の目的でのみ、本指令に基づいて特定事業者により処理されなければならず、当該目的と不適合である処理方法は使用されないものとしなければならない。本指令に基づく、商業目的のような、その他目的の個人データ処理は禁止されなければならない。
3. 特定事業者は、取引関係の確立される前又は臨時取引を行う前に、指令（95/46/EC）第10条に従って要求される情報を新規顧客に提供しなければならない。当該情報には、特に、本指令第1条で言及されているマネー・ロンダリング防止及びテロ資金供与防止の目的とした個人データを処理するために、本指令に基づく特定事業者関の法的義務に関する一般通知が含まれていなければならない。
4. 加盟国は、第39条第1号に定める開示の禁止を適用するにあたり、データ対象者の個人データへのアクセス権の全部又は一部を制限する立法措置を採択しなければならない。但し、当該部分的又は完全な制限は、民主主義社会において、関係者の正当な利益に妥当な考慮を払いつつ、必要かつ均衡のとれた措置を構成する場合に限る。

(a)  本指令の目的のために、特定事業者又は国内所轄官庁が適切に業務を満たせるようにすること。

(b)  本指令の目的のための公務執行妨害又は法的な商号、分析、調査、訴訟手続きを回避すること、及びマネー・ロンダリングやテロ資金供与の防止、調査、検出が脅かされないよう確保すること。

Article 41

1. The processing of personal data under this Directive is subject to Directive 95/46/EC, as transposed into national law. Personal data that is processed pursuant to this Directive by the Commission or by the ESAs is subject to Regulation (EC) No 45/2001.
2. Personal data shall be processed by obliged entities on the basis of this Directive only for the purposes of the prevention of money laundering and terrorist financing as referred to in Article 1 and shall not be further processed in a way that is incompatible with those purposes. The processing of personal data on the basis of this Directive for any other purposes, such as commercial purposes, shall be prohibited.
3. Obliged entities shall provide new clients with the information required pursuant to Article 10 of Directive 95/46/EC before establishing a business relationship or carrying out an occasional transaction. That information shall, in particular, include a general notice concerning the legal obligations of obliged entities under this Directive to process personal data for the purposes of the prevention of money laundering and terrorist financing as referred to in Article 1 of this Directive.
4. In applying the prohibition of disclosure laid down in Article 39(1), Member States shall adopt legislative measures restricting, in whole or in part, the data subject’s right of access to personal data relating to him or her to the extent that such partial or complete restriction constitutes a necessary and proportionate measure in a democratic society with due regard for the legitimate interests of the person concerned to:

(a)  enable the obliged entity or competent national authority to fulfil its tasks properly for the purposes of this Directive; or

(b)  avoid obstructing official or legal inquiries, analyses, investigations or procedures for the purposes of this Directive and to ensure that the prevention, investigation and detection of money laundering and terrorist financing is not jeopardized.

 

第42条

加盟国は、特定事業者が、FIU又は他の所轄官庁からの照会に対して、その国内法に従い、当該照会が維持されているかについて、当該照会の前5年間、特定の者との取引関係、及びその関係の性質に関し、照会の完全な機密性を保証する安全な経路及び方法を通じて、完全かつ迅速に回答できるシステムを保有していることを義務付けなければならない。

Article 42

Member States shall require that their obliged entities have systems in place that enable them to respond fully and speedily to enquiries from their FIU or from other authorities, in accordance with their national law, as to whether they are maintaining or have maintained, during a five-year period prior to that enquiry a business relationship with specified persons, and on the nature of that relationship, through secure channels and in a manner that ensures full confidentiality of the enquiries.

 

 

第43条

第1条で言及されているマネー・ロンダリング及びテロ資金供与の防止の目的のための本指令に基づいた個人データの処理は、欧州議会及び理事会の規制（EU 2016/679）の下、公益の問題とみなされなければならない。

Article 43

The processing of personal data on the basis of this Directive for the purposes of the prevention of money laundering and terrorist financing as referred to in Article 1 shall be considered to be a matter of public interest under Regulation (EU) 2016/679 of the European Parliament and of the Council.

 

第44条

1. 加盟国は、第7条で定義されているリスク評価の準備に貢献する目的のため、加盟店がマネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗するシステムの有効性に関係する問題についての総合的な統計を維持することにより、当該システムの有効性を見直すことができることを確保しなければならない。
2. 第1項で言及されている統計は次の事項を含まなければならない。

(a)  自然人及び法人の数並びに各部門の経済的重要性を含む規模及び本指令の対象内の異なる部門の重要性を計測するデータ

(b)  FIUに提出された疑わしい取引報告の件数、当該報告のフォローアップ、年1回の調査件数、起訴件数、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与罪で有罪判決を下された者の数、入手可能な前提犯罪の種類、凍結、差押え又は没収された財産のユーロ建て価値を含む、資金洗浄・テロ資金供与対策の国内体制の報告、調査及び司法段階を測定するデータ

(c)  可能であれば、年1回の報告の有用性及びフォローアップについて詳述した特定事業者に対する当該報告書と共に、調査結果の報告の件数及び割合が特定されたデータ

(d)  FIUにより作成され、受領され、拒否され、一部又はすべてを回答され、相手国により破壊された情報に対する、国境を越えた要求の数に関するデータ

(e)  AML/CFT監督に対しての責任を持つ所轄官庁に割り当てられた人的財産、同様に、第32条で規定されて任務を遂行するためのFIUに割り当てられた人的財産

(f)   現地及び現地外の監督措置の件数、監督当局が適用する監督措置及び制裁措置/行政措置に基づき特定された違反の件数

3. 加盟国は、強化された見直しの統計を年一回公表することを確保しなければならない。
4. 加盟国は、毎年、欧州委員会に第2項で言及されている統計を送付しなければならない。欧州委員会は、第2項で言及されている統計の要約及び説明の報告書を年に1回公表しなければならず、当該報告書はウェブ上で閲覧可能なものとしなければならない。

Article 44

1. Member States shall, for the purposes of contributing to the preparation of risk assessment pursuant to Article 7, ensure that they are able to review the effectiveness of their systems to combat money laundering or terrorist financing by maintaining comprehensive statistics on matters relevant to the effectiveness of such systems.
2. The statistics referred to in paragraph 1 shall include:

(a)  data measuring the size and importance of the different sectors which fall within the scope of this Directive, including the number of natural persons and entities and the economic importance of each sector;

(b)  data measuring the reporting, investigation and judicial phases of the national AML/CFT regime, including the number of suspicious transaction reports made to the FIU, the follow-up given to those reports and, on an annual basis, the number of cases investigated, the number of persons prosecuted, the number of persons convicted for money laundering or terrorist financing offences, the types of predicate offences, where such information is available, and the value in euro of property that has been frozen, seized or confiscated;

(c)  if available, data identifying the number and percentage of reports resulting in further investigation, together with the annual report to obliged entities detailing the usefulness and follow-up of the reports they presented;

(d)  data regarding the number of cross-border requests for information that were made, received, refused and partially or fully answered by the FIU, broken down by counterpart country;

(e)  human resources allocated to competent authorities responsible for AML/CFT supervision as well as human resources allocated to the FIU to fulfil the tasks specified in Article 32;

(f)   the number of on-site and off-site supervisory actions, the number of breaches identified on the basis of supervisory actions and sanctions/administrative measures applied by supervisory authorities.

3. Member States shall ensure that a consolidated review of their statistics is published on an annual basis.
4. Member States shall transmit annually to the Commission the statistics referred to in paragraph 2. The Commission shall publish an annual report summarizing and explaining the statistics referred to in paragraph 2, which shall be made available on its website.

 

第6章

方針、手続及び監督

 

第1節

内部手続き、トレーニング及びフィードバック

 

第45条

1. 加盟国は、グループの一員である特定事業者に対し、AML/CFTの目的で、グループ内にて情報を共有するための方針及び手続並びにデータ保護方針を含むグループ全体の方針及び手続を実施するよう義務付けなければならない。当該方針及び手続は、加盟国及び第三国の支店及び過半数保有の子会社のレベルで有効的に実施されなければならない。
2. 加盟国は、他の加盟国の組織を運営する特定事業者が、当該組織が、本指令を国内法化した他の加盟国の国家規定を尊重するように確保するよう、義務付けなければならない。
3. 加盟国は、加盟国の最低限度のAML/CFT体制よりAML/CFT体制が厳格ではない第三国に、支店又は過半数保有の子会社がある場合、特定事業者は、第三国にある支店及び過半数保有の子会社は第三国の法律が許す限り、データ保護を含む加盟国の要件を実施することを確保しなければならない。
4. 加盟国及び欧州監督機構（ESAs）は、第三国の法律で、第1項の下、要求された方針及び手続の実行を許可しない、お互いの実例を報せなければならない。このような場合、解決策を追及するために協調的な行動がとられる。第三国が、第1項の下、要求された方針及び手続の実施を許可しないことに対して評価をする場合、加盟国及び欧州監督機構（ESAs）は、秘密保持、データ保護、その他目的に関連する可能性のある情報の交換の制約を含む正確な方針及び手続の実行を妨害することができるすべての法的制約を考慮に入れなければならない。
5. 加盟国は、第三国の法律が第1項の下要求される方針及び手続の実施を許可しない場合、特定事業者に対し、当該第三国の支店及び過半数保有の子会社が、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与のリスクを効率的に対処するための追加的措置を適用し、本国の加盟国の所轄官庁に報せることを確保するよう義務付けなければならない。追加措置が十分でない場合、加盟国の本国の所轄官庁は、グループが取引関係を確立しない、又は取引関係の終了並びに取引を行わないこと、及び必要に応じてグループに第三国における事業の閉鎖を要求することを含む追加監督措置を実施なければならない。
6. 欧州監督機構（ESAs）は、第5項で言及されている追加措置の種類を指定した規制技術的基準（regulatory technical standards）案の作成及び、第三国の法律が第1項及び第3項で要求される措置の実施を許可しない場合に信用機関及び金融機関によってとられる最低限の措置を、構築しなければならない。

欧州監督機構（ESAs）は、本項の第1項に言及されている規制技術基準案を2016年12月26日までに、欧州委員会に提出しなければならない。

7. 本条第6項に言及されている規制技術基準を採択する権限は、規制（EU 1093/2010, EU 　1094/2010及びEU 1095/2010）の第10条から第14条に従って、欧州委員会に委任されている。
8. 加盟国は、グループ内の情報の共有が許可されることを確保しなければならない。資金が犯罪行為の収入であること又はFIUに報告されたテロ資金供与に関連する容疑に関する情報は、FIUの指示がない限り、グループ内で共有されなければならない。
9. 加盟国は、指令（2009/110/EC）の第2条（3）に定義されている電子マネーの発行者、及び指令（2007/64/EC）の第4条（9）に定義されている支店以外の形式で対象地域に設立されており、本店が他の加盟国に位置する決済サービス提供事業者に対して、ML/CFT規則を遵守することを指定機関に代わって確保すること、所轄官庁による監督を促進するために要請に応じて文書及び情報を所轄官庁に提供することを含め、対象地域の中央窓口を任命することを義務付けなければならない。
10. 欧州監督機構（ESAs）は、第9項に従って中央連絡窓口を設置することが適切である状況及び中央連絡窓口の機能を決定するための制技術基準案を作成しなければならない。欧州監督機構（ESAs）は、第10項（1）に言及されている規制技術基準案を2017年6月26日までに、欧州委員会に提出しなければならない。
11. 本条第10項に言及されている規制技術基準を採択する権限は、規制（EU No.1093/2010）の第10条から第14条、 EU 1094/2010及びEU 1095/2010に従って、欧州委員会に委任されている。

CHAPTER VI

POLICIES, PROCEDURES AND SUPERVISION

SECTION 1

Internal procedures, training and feedback

Article 45

1. Member States shall require obliged entities that are part of a group to implement group-wide policies and procedures, including data protection policies and policies and procedures for sharing information within the group for AML/CFT purposes. Those policies and procedures shall be implemented effectively at the level of branches and majority-owned subsidiaries in Member States and third countries.
2. Member States shall require that obliged entities that operate establishments in another Member State ensure that those establishments respect the national provisions of that other Member State transposing this Directive.
3. Member States shall ensure that where obliged entities have branches or majority-owned subsidiaries located in third countries where the minimum AML/CFT requirements are less strict than those of the Member State, their branches and majority-owned subsidiaries located in the third country implement the requirements of the Member State, including data protection, to the extent that the third country’s law so allows.
4. The Member States and the ESAs shall inform each other of instances in which the law of a third country does not permit the implementation of the policies and procedures required under paragraph 1. In such cases, coordinated actions may be taken to pursue a solution. In the assessing which third countries do not permit the implementation of the policies and procedures required under paragraph 1, Member States and the ESAs shall take into account any legal constraints that may hinder proper implementation of those policies and procedures, including secrecy, data protection and other constraints limiting the exchange of information that may be relevant for that purpose.
5. Member States shall require that, where a third country’s law does not permit the implementation of the policies and procedures required under paragraph 1, obliged entities ensure that branches and majority-owned subsidiaries in that third country apply additional measures to effectively handle the risk of money laundering or terrorist financing, and inform the competent authorities of their home Member State. If the additional measures are not sufficient, the competent authorities of the home Member State shall exercise additional supervisory actions, including requiring that the group does not establish or that it terminates business relationships, and does not undertake transactions and, where necessary, requesting the group to close down its operations in the third country.
6. The ESAs shall develop draft regulatory technical standards specifying the type of additional measures referred to in paragraph 5 and the minimum action to be taken by credit institutions and financial institutions where a third country’s law does not permit the implementation of the measures required under paragraphs 1 and 3.

The ESAs shall submit the draft regulatory technical standards referred to in the first subparagraph to the Commission by 26 December 2016.

7. Power is delegated to the Commission to adopt the regulatory technical standards referred to in paragraph 6 of this Article in accordance with Articles 10 to 14 of Regulations (EU) No 1093/2010, (EU) No 1094/2010 and (EU) No 1095/2010.
8. Member States shall ensure that the sharing of information within the group is allowed. Information on suspicions that funds are the proceeds of criminal activity or are related to terrorist financing reported to the FIU shall be shared within the group, unless otherwise instructed by the FIU.
9. Member States may require electronic money issuers as defined in point (3) of Article 2 of Directive 2009/110/EC and payment service providers as defined in point (9) of Article 4 of Directive 2007/64/EC established on their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point in their territory to ensure, on behalf of the appointing institution, compliance with AML/CFT rules and to facilitate supervision by competent authorities, including by providing competent authorities with documents and information on request.
10. The ESAs shall develop draft regulatory technical standards on the criteria for determining the circumstances in which the appointment of a central contact point pursuant to paragraph 9 is appropriate, and what the functions of the central contact points should be.

The ESAs shall submit the draft regulatory technical standards referred to in the first subparagraph to the Commission by 26 June 2017.

11. Power is delegated to the Commission to adopt the regulatory technical standards referred to in paragraph 10 of this Article in accordance with Articles 10 to 14 of Regulations (EU) No 1093/2010, (EU) No 1094/2010 and (EU) No 1095/2010.

 

第46条

1. 加盟国は、特定事業者に対して、関連するデータ保護要件を含め、本指令に従って従業員が採択された条項を認識するような、リスク、性質、及び規模に適した措置を講じることを義務付けなければならない。当該措置には、マネー・ロンダリング又はテロ資金供与に関連する可能性のある業務を認識できるようにするため、及び当該措置にどのようなプロセスが必要かを指導するために従業員の継続的な特別トレーニングプログラムへの参加を含まなければならない。

第2条第1項、第3項に掲げるカテゴリーのいずれかに当てはまる自然人が、法人の従業員として専門的活動を行う場合、本節の義務は、自然人ではなく当該法人に適用されなければならない。

2. 加盟国は、特定事業者がマネー・ロンダリング及びやテロ資金供与業者の活動や疑わしい取引の認知を導く兆候に関する最新情報にアクセスできるよう確保しなければならない。
3. 加盟国は、可能であれば、疑わしいマネー・ロンダリング又はテロ資金供与の有効性及びフォローアップの報告書に関する適時のフィードバックを特定事業者に提供することを確保しなければならない。
4. 加盟国は、特定事業者に対して、該当する場合には、本指令の遵守に必要な法律、規制及び行政規定の実施に責任を持つ管理職のメンバーを特定することを義務付けなければならない。

Article 46

1. Member States shall require that obliged entities take measures proportionate to their risks, nature and size so that their employees are aware of the provisions adopted pursuant to this Directive, including relevant data protection requirements.

Those measures shall include participation of their employees in special ongoing training programs to help them recognize operations which may be related to money laundering or terrorist financing and to instruct them as to how to proceed in such cases.

Where a natural person falling within any of the categories listed in point (3) of Article 2(1) performs professional activities as an employee of a legal person, the obligations in this Section shall apply to that legal person rather than to the natural person.

2. Member States shall ensure that obliged entities have access to up-to-date information on the practices of money launderers and financers of terrorism and on indications leading to the recognition of suspicious transactions.
3. Member States shall ensure that, where practicable, timely feedback on the effectiveness of and follow-up to reports of suspected money laundering or terrorist financing is provided to obliged entities.
4. Member States shall require that, where applicable, obliged entities identify the member of the management board who is responsible for the implementation of the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.

 

第47条

1. 加盟国は、仮想通貨と不換通貨間の換金サービスの提供者及びカストディアン・ウォレット提供者が登録されていること、両替所、小切手現金化会社（cheque cashing office）、認可又は登録された委託者又は会社のサービス提供者、及びギャンブルサービスが規制されていることを確保しなければならない。
2. 加盟国は、所轄官庁に対して、第1項で言及されている企業に管理機能を有する者、又は当該企業の実質的支配者が適任者であるよう確保することを義務付けなければならない。
3. 第2条第1項第3号（a）、（b）及び（d）に言及されている特定事業者に関して、加盟国は、所轄官庁が、関連分野、管理機能を有する提携者又は当該特定事業者の実質的支配者が有罪判決となる犯罪を防ぐために必要な措置を講ずることを確保しなければならない。

Article 47

1. Member States shall ensure that providers of exchange services between virtual currencies and fiat currencies, and custodian wallet providers, are registered, that currency exchange and cheque cashing offices, and trust or company service providers are licensed or registered, and that providers of gambling services are regulated.
2. Member States shall require competent authorities to ensure that the persons who hold a management function in the entities referred to in paragraph 1, or are the beneficial owners of such entities, are fit and proper persons.
3. With respect to the obliged entities referred to in point (3)(a), (b) and (d) of Article 2(1), Member States shall ensure that competent authorities take the necessary measures to prevent criminals convicted in relevant areas or their associates from holding a management function in or being the beneficial owners of those obliged entities.

 

第48条

1. 加盟国は、所轄官庁が本指令を遵守するために効率的に監視すること及び必要な措置を講ずることを義務付けなければならない。

1a. 特に情報の交換について効果的な協力を円滑にし及び促進するために、加盟国は、第2条第1項に掲げられている特定事業者の所轄官庁のリストを、連絡先詳細を含み、欧州委員会に伝達しなければならない。加盟国は、欧州委員会が提供された情報が常に最新の状態であることを確保しなければならない。欧州委員会は、当該所轄官庁の登録簿及び連絡先詳細の登録簿をウェブサイトに公表しなければならない。登録簿に記載されている所轄官庁は、権限の範囲内で、他の加盟国の所轄官庁担当者のための連絡窓口の機能を果たさなければならない。加盟国の金融監督機関は、欧州監督機構（ESAs）の連絡窓口としての機能も果たさなければならない。加盟国は、本指令を適切に実施するために、すべての特定事業者が、現場及び現場外の監督を行うことのできる権力を含む適切な監督に従うよう義務付けなければならず、違反した場合の状況を是正するために適切かつ相応の行政措置を講じなければならない。

2. 加盟国は、所轄官庁が、コンプライアンスの監視及びチェックを行うことに関連するあらゆる情報の提出を強制する権限を含め、十分な権限を有し、かつ、機能を遂行するための適切な財源、人材、技術的資源を有することを確保しなければならない。加盟国は、当該官庁の職員が、高潔で熟練した腕を持つ者であること、機密保持基準、データ保護基準、利益相反の基準を含む高度な専門的基準を維持することを確保しなければならない。
3. 信用機関、金融機関及びギャンブルサービス事業者の場合、所轄官庁は、監督権限を強化しなければならない。
4. 加盟国は、特定事業者が、操作する加盟国の所轄官庁が本指令化された加盟国の国内規定の確立を監督することを確保しなければならない。信用機関及び金融機関がグループの一部である場合、加盟店は、第1項に定める目的のため、親企業が設立した加盟国の権限のある所轄官庁が、グループ企業が設立した加盟国の所轄官庁と協力することを確保しなければならない。第45条第9項に言及されている設立の場合、本項の第1項で言及されている監督は、重大な不具合に素早く対応するため、適切かつ相応の措置を講ずることができる。当該措置は、一時的でなければならず、かつ特定された不具合が、第45条第2項に基づき、特定事業者が所在するホーム加盟国の所轄官庁の援助又は協力を含み、対処された時点で終了されなければならない。
5. 加盟国は、本指令の有効的な監督要件を確保するために、特定事業者が所在する加盟国の所轄官庁が、本社を持つ特定事業者が所在する加盟国の所轄官庁と協力することを確保しなければならない。信用機関及び金融機関がグループの一部である場合、加盟国は、第45条第1項で言及されているグループ全体の方針及び手続の有効的な実行の監督を親企業が所在する加盟国の所轄官庁を確保しなければならない。この目的のため、加盟国は、グルーブの一部である信用機関及び金融機関が設立した加盟国の所轄官庁が、親企業が所在する加盟国の所轄官庁と協力することを確保しなければならない。
6. 加盟国は、監督にリスク・ベースのアプローチを適用する場合、所轄官庁が次の事項を行うことを確保しなければならない。

(a)  加盟国に存在するマネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクに対して明確な理解力があること

(b)  現場内外に特定事業者の顧客、製品及びサービスに関連する特定の国内リスク及び国際的リスクに関するすべての情報へのアクセスがあること

(c)  対象事業者のリスク評価、並びに当該加盟国におけるマネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクについて、現場内外での監督の頻度及び強度を基本とすること

7. 遵守不履行の危険性を含む特定事業者のマネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスク特性に対する評価は、法令違反のリスクを含めて、定期的に、かつ管理及び業務に重大な事件及び発展があった時に見直されなければならない。
8. 加盟国は、所轄官庁が、特定事業者に認められた裁量の程度を考慮し、当該裁量の下、内部規制、内部統制及び内部手順の実行及び正確性について、適切にリスク評価を見直すことを確保しなければならない。
9. 第2条第1項第3号（a）、（b）及び（d）で記す特定事業者の場合、加盟国は、自主規制機関が、本条第2項を遵守することを条件として、本条第1項に記す任務を自主規制機関が遂行することを認めることができる。
10. 2017年6月26日までに、欧州監督機構（ESAs）は、欧州規制（EU 1093/2010、1094/2010及び1095/2010）第16条に従い、所轄官庁向けに監督のリスク・ベースアプローチの特徴及びリスク・ベースの監督を実行する時の措置方法を記したガイドラインを発行しなければならない。業務の性質及び規模によっては、詳しい説明がされなければならず、適切でありかつ相応である場合には、具体的な措置が定められなければならない。

Article 48

1. Member States shall require the competent authorities to monitor effectively, and to take the measures necessary to ensure, compliance with this Directive.

1a.  In order to facilitate and promote effective cooperation, and in particular the exchange of information, Member States shall communicate to the Commission the list of competent authorities of the obliged entities listed in Article 2(1), including their contact details. Member States shall ensure that the information provided to the Commission remains updated.

The Commission shall publish a register of those authorities and their contact details on its website. The authorities in the register shall, within the scope of their powers, serve as a contact point for the counterpart competent authorities of the other Member States. Financial supervisory authorities of the Member States shall also serve as a contact point for the ESAs.

In order to ensure the adequate enforcement of this Directive, Member States shall require that all obliged entities are subject to adequate supervision, including the powers to conduct on-site and off-site supervision, and shall take appropriate and proportionate administrative measures to remedy the situation in the case of breaches.

2. Member States shall ensure that the competent authorities have adequate powers, including the power to compel the production of any information that is relevant to monitoring compliance and perform checks, and have adequate financial, human and technical resources to perform their functions. Member States shall ensure that staff of those authorities are of high integrity and appropriately skilled, and maintain high professional standards, including standards of confidentiality, data protection and standards addressing conflicts of interest.
3. In the case of credit institutions, financial institutions, and providers of gambling services, competent authorities shall have enhanced supervisory powers.
4. Member States shall ensure that competent authorities of the Member State in which the obliged entity operates establishments supervise the respect by those establishments of the national provisions of that Member State transposing this Directive.

In the case of credit and financial institutions that are part of a group, Member States shall ensure that, for the purposes laid down in the first subparagraph, the competent authorities of the Member State where a parent undertaking is established cooperate with the competent authorities of the Member States where the establishments that are part of group are established.

In the case of the establishments referred to in Article 45(9), supervision as referred to in the first subparagraph of this paragraph may include the taking of appropriate and proportionate measures to address serious failings that require immediate remedies. Those measures shall be temporary and be terminated when the failings identified are addressed, including with the assistance of or in cooperation with the competent authorities of the home Member State of the obliged entity, in accordance with Article 45(2).

5. Member States shall ensure that the competent authorities of the Member State in which the obliged entity operates establishments shall cooperate with the competent authorities of the Member State in which the obliged entity has its head office, to ensure effective supervision of the requirements of this Directive. In the case of credit and financial institutions that are part of a group, Member States shall ensure that the competent authorities of the Member State where a parent undertaking is established supervise the effective implementation of the group-wide policies and procedures referred to in Article 45(1). For that purpose, Member States shall ensure that the competent authorities of the Member State where credit and financial institutions that are part of the group are established cooperate with the competent authorities of the Member State where the parent undertaking is established.
6. Member States shall ensure that when applying a risk-based approach to supervision, the competent authorities:

(a)  have a clear understanding of the risks of money laundering and terrorist financing present in their Member State;

(b)  have on-site and off-site access to all relevant information on the specific domestic and international risks associated with customers, products and services of the obliged entities; and

(c)  base the frequency and intensity of on-site and off-site supervision on the risk profile of obliged entities, and on the risks of money laundering and terrorist financing in that Member State.

7. The assessment of the money laundering and terrorist financing risk profile of obliged entities, including the risks of non-compliance, shall be reviewed both periodically and when there are major events or developments in their management and operations.
8. Member States shall ensure that competent authorities take into account the degree of discretion allowed to the obliged entity, and appropriately review the risk assessments underlying this discretion, and the adequacy and implementation of its internal policies, controls and procedures.
9. In the case of the obliged entities referred to in point (3)(a), (b) and (d) of Article 2(1), Member States may allow the functions referred to in paragraph 1 of this Article to be performed by self-regulatory bodies, provided that those self-regulatory bodies comply with paragraph 2 of this Article.
10. By 26 June 2017, the ESAs shall issue guidelines addressed to competent authorities in accordance with Article 16 of Regulations (EU) No 1093/2010, (EU) No 1094/2010 and (EU) No 1095/2010 on the characteristics of a risk-based approach to supervision and the steps to be taken when conducting supervision on a risk-based basis. Specific account shall be taken of the nature and size of the business, and, where appropriate and proportionate, specific measures shall be laid down.

 

第3節

協力

第1款

国家協力（national cooperation）

第49条

加盟国は、政策立案者、FIU、AML/CFTに関わっているその他所轄官庁及び税務当局及び法執行機関が本指令の対象内で活動している場合は、第7条に基づく義務の履行も含み、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗するための方針及び活動の発展と実行を考慮したEU域内での協力及び連携ができるよう、有効的なメカニズムを有することを確保しなければならない。

SECTION 3

Cooperation

Subsection I

National cooperation

Article 49

Member States shall ensure that policy makers, the FIUs, supervisors and other competent authorities involved in AML/CFT, as well as tax authorities and law enforcement authorities when acting within the scope of this Directive, have effective mechanisms to enable them to cooperate and coordinate domestically concerning the development and implementation of policies and activities to combat money laundering and terrorist financing, including with a view to fulfilling their obligation under Article 7.

 

第2款

欧州監督機構（ESAs）との協力

第50条

所轄官庁は、本指令の下で職務を遂行するために必要なすべての情報を、欧州監督機構（ESAs）に提供しなければならない。

Subsection II

Cooperation with the ESAs

Article 50

The competent authorities shall provide the ESAs with all the information necessary to allow them to carry out their duties under this Directive.

 

第2a款

加盟国の所轄官庁間での協力

Subsection IIa

Cooperation between competent authorities of the Member States

 

第50a条

加盟国は、本指令の目的上、所轄官庁間での情報交換又は援助について、法外又は不当な制限条件を禁止してはならず、又は課してはならない。特に、加盟国は、所轄官庁が、次の理由で援助の要求を拒否しないことを確保しなければならない。

(a)  当該要求が税務問題にも関係すると考えられること

(b)  国内法が、特定事業者に対して、求められている関連情報が法的特権によって保護されている場合、又は第34条第2項に記載されている法律上の秘密が適用される場合を除き、秘密保持を義務付けていること

(c)  被要請国において、審理、調査又は手続が進行中であること。但し、当該援助が審理、調査又は手続を妨げる場合はこの限りでない

(d)  要請方の所轄官庁の性質又は地位が、被要請方の所轄官庁の性質又は地位とは異なること

Article 50a

Member States shall not prohibit or place unreasonable or unduly restrictive conditions on the exchange of information or assistance between competent authorities for the purposes of this Directive. In particular Member States shall ensure that competent authorities do not refuse a request for assistance on the grounds that:

(a)  the request is also considered to involve tax matters;

(b)  national law requires obliged entities to maintain secrecy or confidentiality, except in those cases where the relevant information that is sought is protected by legal privilege or where legal professional secrecy applies, as described in Article 34(2);

(c)  there is an inquiry, investigation or proceeding underway in the requested Member State, unless the assistance would impede that inquiry, investigation or proceeding;

(d)  the nature or status of the requesting counterpart competent authority is different from that of requested competent authority.

 

第3款

FIUと欧州委員会間の協力

第51条

欧州委員会は、EU内のFIU間での情報交換も含む調整を促進するために必要とされるような援助を行うことができる。欧州委員会は、加盟国のFIUの代表者で構成されている欧州FIUプラットフォーム（EU FIU platform）の会議を、FIU間の協力を促進し、FIU及び報告している事業者の関する実施の問題、及び効果効なFIU間協力のような協力関係の問題、国境を越えた次元の疑わしい取引の特定、FIU.net又はその後継者を通じた報告様式の標準化、国境を越えた事例の共同分析、国家レベル及び超国家レベルでのマネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクの評価に関連する傾向並びに要因の特定について意見を交換し、並びに助言を与えるために、定期的に招集することができる。

Subsection III

Cooperation between FIUs and with the Commission

Article 51

The Commission may lend such assistance as may be needed to facilitate coordination, including the exchange of information between FIUs within the Union. It may regularly convene meetings of the EU FIUs’ Platform composed of representatives from Member States’ FIUs, in order to facilitate cooperation among FIUs, exchange views and provide advice on implementation issues relevant for FIUs and reporting entities as well as on cooperation-related issues such as effective FIU cooperation, the identification of suspicious transactions with a cross-border dimension, the standardization of reporting formats through the FIU.net or its successor, the joint analysis of cross-border cases, and the identification of trends and factors relevant to assessing the risks of money laundering and terrorist financing at national and supranational level.

 

第52条

加盟国は、組織の地位に関わらず、可能な限りFIUがお互いに協力することを確保しなければならない。

Article 52

Member States shall ensure that FIUs cooperate with each other to the greatest extent possible, regardless of their organizational status.

 

第53条

1. 加盟国は、FIUが、関連する前提犯罪の種類に関わらず、また、たとえ関連する前提犯罪の種類が取引所の時点で特定されていないとしても、マネー・ロンダリング及びテロ資金供与に関係するFIU及び関連する自然人又は法人による情報の処理又は分析に関する情報を、自発的に又は要請に応じて交換することを確保しなければならない。
2. 加盟国は、義務付けられたFIUが、第1項に言及されている他のFIUからの情報要求に答える際に、通常国内で情報の受領及び分析に使用している使用可能な全範囲の権限を使うことを確保しなければならない。義務付けられたFIUは、適時に応答しなければならない。 FIUが、他の加盟国の対象地域で業務を行うその加盟国に設立された特定事業者から追加情報を入手しようとする場合、当該要求は、その特定事業者が設立された加盟国のFIU宛てにされなければならない。当該FIUは第33条第1項に定められている情報を入手し、速やかに回答を転送しなければならない。
3. FIUは、国内法の基本原理に反する可能性がある例外的な状況においてのみ、情報交換を拒否することができる。これらの例外は、分析目的のための自由な情報交換の悪用及び必要以上の制限を防止する方法で明確にされなければならない。

Article 53

1. Member States shall ensure that FIUs exchange, spontaneously or upon request, any information that may be relevant for the processing or analysis of information by the FIU related to money laundering or terrorist financing and the natural or legal person involved, regardless of the type of associated predicate offences and even if the type of associated predicate offences is not identified at the time of the exchange.
2. Member States shall ensure that the FIU to whom the request is made is required to use the whole range of its available powers which it would normally use domestically for receiving and analyzing information when it replies to a request for information referred to in paragraph 1 from another FIU. The FIU to whom the request is made shall respond in a timely manner.

When an FIU seeks to obtain additional information from an obliged entity established in another Member State which operates on its territory, the request shall be addressed to the FIU of the Member State in whose territory the obliged entity is established. That FIU shall obtain information in accordance with Article 33(1) and transfer the answers promptly.

3. An FIU may refuse to exchange information only in exceptional circumstances where the exchange could be contrary to fundamental principles of its national law. Those exceptions shall be specified in a way which prevents misuse of, and undue limitations on, the free exchange of information for analytical purposes.

 

第54条

第52条及び第53条に基づいて受領した情報及び文書は、本指令に定められたFIUの業務の達成に使用されなければならない。第52条及び第53条に従って情報及び文書を交換する場合、送信元のFIUは、当該情報の使用に制限及び条件を課すことができる。受信元のFIUは、当該制限及び当該条件を遵守しなければならない。

加盟国は、他の加盟国のFIUからの情報要求を受領することに責任を負うため、FIUが、少なくとも1つの連絡先又は連絡窓口を指定することを確保しなければならない。

Article 54

Information and documents received pursuant to Articles 52 and 53 shall be used for the accomplishment of the FIU’s tasks as laid down in this Directive. When exchanging information and documents pursuant to Articles 52 and 53, the transmitting FIU may impose restrictions and conditions for the use of that information. The receiving FIU shall comply with those restrictions and conditions.

Member States shall ensure that FIUs designate at least one contact person or point to be responsible for receiving requests for information from FIUs in other Member States.

 

第55条

1. 加盟国は、第52条及び第53条に基づいて交換される情報が、受領したFIUにより他の機関又は部門へ当該情報を配布すること、又は当初承認された目的を超えて当該情報を使用することが、当該情報を提供するFIUによる事前の同意を条件として行われる目的にのみ使用されることを確保しなければならない。
2. 加盟国は、要求されたFIUの所轄官庁に情報を普及するための事前承諾が、即座に、及び、出来るだけ広く、関連する前提犯罪の種類に関係なく準拠されることを確保しなければならない。要求されたFIUは、マネー・ロンダリング・テロ資金供与対策の規定の適用範囲を超えたり、又はそうでなければ当該加盟国の国内法の基本原則に合致しない場合を除き、マネー・ロンダリング・テロ資金供与対策の普及に対する同意を拒否してはならない。すべての承諾の拒否は、適切に説明されなければならない。これらの例外は、所轄完投への情報の流布の悪用及び不当な制限を防止するような方法で明示されなければならない。

Article 55

Article 55

1. Member States shall ensure that the information exchanged pursuant to Articles 52 and 53 is used only for the purpose for which it was sought or provided and that any dissemination of that information by the receiving FIU to any other authority, agency or department, or any use of this information for purposes beyond those originally approved, is made subject to the prior consent by the FIU providing the information.
2. Member States shall ensure that the requested FIU’s prior consent to disseminate the information to competent authorities is granted promptly and to the largest extent possible, regardless of the type of associated predicate offences. The requested FIU shall not refuse its consent to such dissemination unless this would fall beyond the scope of application of its AML/CFT provisions or could lead to impairment of an investigation, or would otherwise not be in accordance with fundamental principles of national law of that Member State. Any such refusal to grant consent shall be appropriately explained. Those exceptions shall be specified in a way which prevents misuse of, and undue limitations to, the dissemination of information to competent authorities.

 

第56条

1. 加盟国は、加盟国（their）のFIUに対し、FIU間で保護された伝達手段を使うこと、及び、FIU.net又はその後任に当たるものの使用を推奨することを義務付けなければならない。
2. 加盟国は、本指令に規定されている任務を遂行するために、加盟国のFIUが、その国内法に従い、最先端技術の適用に協力することを確保しなければならない。当該技術は、他の加盟国におけるFIUの利益の対象を検出し、その収益及び資金を特定する目的で、個人データの完全な保護を確保することにより、FIUが他のFIUのデータと匿名の方法で当該データを照合することを可能にしなければならない。

Article 56

1. Member States shall require their FIUs to use protected channels of communication between themselves and encourage the use of the FIU.net or its successor.
2. Member States shall ensure that, in order to fulfil their tasks as laid down in this Directive, their FIUs cooperate in the application of state-of-the-art technologies in accordance with their national law. Those technologies shall allow FIUs to match their data with that of other FIUs in an anonymous way by ensuring full protection of personal data with the aim of detecting subjects of the FIU’s interests in other Member States and identifying their proceeds and funds.

 

第57条

第3条第4項で言及されている前提犯罪の国内法間の定義の違いは、他のFIUを援助するための能力を妨げてはならず、かつ、第53条から第55条に従って情報交換及び情報の普及を制限してはならない。

 

第3a款

信用機関及び金融機関を監督する所轄官庁と職業上の秘密に拘束されるその他の当局との協力

Article 57

Differences between national law definitions of predicate offences as referred to in point 4 of Article 3 shall not impede the ability of FIUs to provide assistance to another FIU and shall not limit the exchange, dissemination and the use of information pursuant to Articles 53, 54 and 55.

 

Subsection IIIa

Cooperation between competent authorities supervising credit and financial institutions and other authorities bound by professional secrecy

 

第57a条

1.　加盟国は、本指令を遵守するために、信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁で働くすべての者、監査人又は当該所轄官庁の代理の専門家が、職業上の秘密保持義務に拘束されることを義務付けなければならない。刑事法の対象となる事件を害することなく、本指令に基づく職務の過程で第1項に言及する者が受領する秘密情報は、個別の信用機関及び金融機関を特定できない方法で、要約又は集約した形式でのみ開示することができる。

2. 第1項は、次の機関の間での情報交換を妨げてはならない。

(a)   本指令又は信用機関及び金融機関の監督業務に関係するその他の法的措置に基づき、加盟国内にある信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁

(b)  本指令又は欧州理事会規制（EU No.1024/2013）に基づき行動する欧州中央銀行（ECB）を含む、信用機関及び金融機関の監督業務に関係するその他法的措置にしたがって、異なる加盟国の信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁。情報交換は、第1項で記載されている守秘義務の状況に従わなければならない。2019年1月10日までに、本指令、欧州中央銀行（ECB）に従って信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁は、欧州議会及び欧州指令（2013/36/EU）第56条（g）（1）及び欧州指令（EU 2013/36）第27条（2）に従って行動し、欧州監督当局の支持を得て、情報交換の実際の様式に関する合意を締結しなければならない。

3. 第1項で言及されている秘密情報を受領する信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁は、当該情報について使用のみできるものとしなければならない。

(a)  本指令又はAML/CFTフィールド内での法的処置の下での責務、プルデンシャル規制、統括を含む信用機関及び金融機関の業務の解除

(b)  裁判手続を含む信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁の決定に対する控訴

(c)  本指令の領域内又は、プルデンシャル規制、信用機関及び金融機関の監督の領域内で採択されたEU法の特則に従い開始する裁判手続

4. 加盟国は、信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁が、本指令の関係上、其々の本質又は立場に関係なく、可能な限りお互い協力し合うことを確保しなければならない。当該協力には、義務付けられた所轄官庁の権限内で、所轄官庁の代わりに行う調査能力及び、それに続く当該調査から入手した情報の交換も含まれる。
5. 加盟国は、加盟国内の信用機関及び金融機関の監督業務を行う所轄官庁に対し、当該所轄官庁のカウンターパートである第三国の所轄官庁との間で、秘密情報の協力及び交換を規定する協力協定を締結する権限を与えることができる。当該協力協定は相互主義に基づいて、かつ、開示した情報が少なくとも第1項で言及されている要件と同等の職業上の秘密保持要件の保証の対象となる場合に限り、締結されなければならない。当該協力協定に従って交換された秘密情報は、当該情報を共有する権限のある当局の明示的な同意を得た上でのみ、また、適切な場合には、当該当局が同意を与えた目的のためにのみ、使用されなければならない。

Article 57a

1. Member States shall require that all persons working for or who have worked for competent authorities supervising credit and financial institutions for compliance with this Directive and auditors or experts acting on behalf of such competent authorities shall be bound by the obligation of professional secrecy. Without prejudice to cases covered by criminal law, confidential information which the persons referred to in the first subparagraph receive in the course of their duties under this Directive may be disclosed only in summary or aggregate form, in such a way that individual credit and financial institutions cannot be identified.
2. Paragraph 1 shall not prevent the exchange of information between:

(a)  competent authorities supervising credit and financial institutions within a Member State in accordance with this Directive or other legislative acts relating to the supervision of credit and financial institutions;

(b)  competent authorities supervising credit and financial institutions in different Member States in accordance with this Directive or other legislative acts relating to the supervision of credit and financial institutions, including the European Central Bank (ECB) acting in accordance with Council Regulation (EU) No 1024/2013. That exchange of information shall be subject to the conditions of professional secrecy indicated in paragraph 1.

By 10 January 2019, the competent authorities supervising credit and financial institutions in accordance with this Directive and the ECB, acting pursuant to Article 27(2) of Regulation (EU) No 1024/2013 and point (g) of the first subparagraph of Article 56 of Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council, shall conclude, with the support of the European Supervisory Authorities, an agreement on the practical modalities for exchange of information.

3. Competent authorities supervising credit and financial institutions receiving confidential information as referred to in paragraph 1, shall only use this information:

(a)  in the discharge of their duties under this Directive or under other legislative acts in the field of AML/CFT, of prudential regulation and of supervising credit and financial institutions, including sanctioning;

(b)  in an appeal against a decision of the competent authority supervising credit and financial institutions, including court proceedings;

(c)  in court proceedings initiated pursuant to special provisions provided for in Union law adopted in the field of this Directive or in the field of prudential regulation and supervision of credit and financial institutions.

4. Member States shall ensure that competent authorities supervising credit and financial institutions cooperate with each other for the purposes of this Directive to the greatest extent possible, regardless of their respective nature or status. Such cooperation also includes the ability to conduct, within the powers of the requested competent authority, inquiries on behalf of a requesting competent authority, and the subsequent exchange of the information obtained through such inquiries.
5. Member States may authorize their national competent authorities which supervise credit and financial institutions to conclude cooperation agreements providing for collaboration and exchanges of confidential information with the competent authorities of third countries that constitute counterparts of those national competent authorities. Such cooperation agreements shall be concluded on the basis of reciprocity and only if the information disclosed is subject to a guarantee of professional secrecy requirements at least equivalent to that referred to in paragraph 1. Confidential information exchanged according to those cooperation agreements shall be used for the purpose of performing the supervisory task of those authorities.

Where the information exchanged originates in another Member State, it shall only be disclosed with the explicit consent of the competent authority which shared it and, where appropriate, solely for the purposes for which that authority gave its consent.

 

第57b条

1. 第57a条第1項及び第3項の規定に関わらず、かつ、第34条第2項に影響を与えることなく、加盟国は、同じ加盟国又は違う加盟国の所轄官庁の間、所轄官庁と金融部門のある企業の監督を委託されている機関の間、及び第2条第1項第3号で言及されている専門的活動を行う自然人又は法人と各々の監査機能を遂行している金融市場の監督法に責任を有する機関の間での情報交換を許可することができる。受領した情報は、いかなる場合も、第57a条第1項に言及されている守秘義務と最低限同等の守秘義務要件に従わなければならない。
2. 第57a条第1項及び第3項の規定に関わらず、加盟国は、国内法に定められている規定の効力によって、金融市場の監督法の責任を有する他の国内機関又は、マネー・ロンダリング、前提犯罪への加担若しくはテロ資金供与の対抗又は調査領域の責任機関に対して、正確な情報の開示許可することができる。但し、本項に記されている交換された機密情報は、考慮された機関の法律業務の実行を目的にのみ使用されなければならない。当該情報にアクセスができる者は、第57a条第1項に言及されている守秘義務と最低限同等の守秘義務要件に従わなければならない。
3. 加盟国は、本指令を遵守のための信用機関の監督に関係する一定の情報を、次号に記す条件で、当該加盟国の欧州議会の調査委員会（Parliamentary inquiry committees ）、欧州会計監査院（court of auditors）及びその他調査担当の企業に対して開示することを許可することができる。

(a)  国内法の下、信用機関の監督責任を有する機関の行動又は当該監督の法律の調査及び精査を行うことを明白に委託された企業

(b)  (a)で言及されている委託を遂行するために、厳密に必要である情報

(c)  情報へのアクセスを有する者が、第57a条第1項に記すものと少なくとも同等の国内法に基づく職業上の秘密保持要件の対象となること

(d)  当該情報が他の加盟国を出所とする場合には、当該情報を開示した権限のある当局の明示の同意なしに、かつ、当該当局がその同意を与えた目的のためにのみ、開示してはならないこと

Article 57b

1. Notwithstanding Article 57a(1) and (3) and without prejudice to Article 34(2), Member States may authorize the exchange of information between competent authorities in the same Member State or in different Member States, between the competent authorities and authorities entrusted with the supervision of financial sector entities and natural or legal persons acting in the exercise of their professional activities as referred to in point (3) of Article 2(1) and the authorities responsible by law for the supervision of financial markets in the discharge of their respective supervisory functions. The information received shall in any event be subject to professional secrecy requirements at least equivalent to those referred to in Article 57a(1).
2. Notwithstanding Article 57a(1) and (3), Member States may, by virtue of provisions laid down in national law, authorize the disclosure of certain information to other national authorities responsible by law for the supervision of the financial markets, or with designated responsibilities in the field of combating or investigation of money laundering, the associated predicate offences or terrorist financing. However, confidential information exchanged according to this paragraph shall only be used for the purpose of performing the legal tasks of the authorities concerned. Persons having access to such information shall be subject to professional secrecy requirements at least equivalent to those referred to in Article 57a(1).
3. Member States may authorize the disclosure of certain information relating to the supervision of credit institutions for compliance with this Directive to Parliamentary inquiry committees, courts of auditors and other entities in charge of enquiries, in their Member State, under the following conditions:

(a)  the entities have a precise mandate under national law to investigate or scrutinize the actions of authorities responsible for the supervision of those credit institutions or for laws on such supervision;

(b)  the information is strictly necessary for fulfilling the mandate referred to in point (a);

(c)  the persons with access to the information are subject to professional secrecy requirements under national law at least equivalent to those referred to in Article 57a(1);

(d)  where the information originates in another Member State, it shall not be disclosed without the express consent of the competent authorities which have disclosed it and, solely for the purposes for which those authorities gave their consent.

 

第4節

制裁措置

第58条

1. 加盟国は、本条及び第59条から第61条に従って、本指令を国内法化し、その条項の違反に対して、特定事業者が責任を持つことができるよう確保しなければならない。結果として得られる制裁又は措置は、有効であり、相応であり、かつ制止できるものでなければならない。
2. 加盟国は、加盟国が刑事制裁を施行する権利を損なうことなく、行政処分及び行政措置に関する規則を定めるとともに、所轄官庁は、本指令が国内法化された国内条項の違反に関する制裁と措置を課すことができるようにし、かつ当該制裁が適用されることを確保しなければならない。 加盟国は、国内法で刑事制裁の対象となる違反行為に対する行政処分又は行政措置の規則を定めないことを決定できる。このような場合、加盟国は、関連する刑法規定を欧州委員会に伝達しなければならない。 加盟国は、所轄官庁が、国内法で刑事制裁の対象となる違反行為を特定する場合、適宜、法的執行機関に知らせることを更に確保しなければならない。
3. 加盟国は、本指令を国内法化した国内条項に違反した法人に義務が適用される場合、管理機関のメンバー及び国内法の下で違反に責任を負う他の自然人に制裁及び措置を適用できるよう確保しなければならない。
4. 加盟国は、所轄官庁が、当該業務を行うのに必要なすべての監督権限及び調査権限を有することを確保しなければならない。
5. 所轄官庁は、次のいずれかの方法で、本指令及び国内法に従って行政処置及び措置を課す権限を実行しなければならない。

(a)  直接行うこと

(b)  他の所轄官庁と協力すること

(c)  当該所轄官庁への委任による責任の下で行うこと

(d)  所轄司法局への申請によること

行政処置及び措置を課す権限の実行において、所轄官庁は、当該行政処置又は措置が望み通りの結果を生み出し、国境を越えた事件を対処する際の行動を調整することを確実にするために緊密に協力しなければならない。

Article 58

1. Member States shall ensure that obliged entities can be held liable for breaches of national provisions transposing this Directive in accordance with this Article and Articles 59 to 61. Any resulting sanction or measure shall be effective, proportionate and dissuasive.
2. Without prejudice to the right of Member States to provide for and impose criminal sanctions, Member States shall lay down rules on administrative sanctions and measures and ensure that their competent authorities may impose such sanctions and measures with respect to breaches of the national provisions transposing this Directive, and shall ensure that they are applied. Member States may decide not to lay down rules for administrative sanctions or measures for breaches which are subject to criminal sanctions in their national law. In that case, Member States shall communicate to the Commission the relevant criminal law provisions. Member States shall further ensure that where their competent authorities identify breaches which are subject to criminal sanctions, they inform the law enforcement authorities in a timely manner.
3. Member States shall ensure that where obligations apply to legal persons in the event of a breach of national provisions transposing this Directive, sanctions and measures can be applied to the members of the management body and to other natural persons who under national law are responsible for the breach.
4. Member States shall ensure that the competent authorities have all the supervisory and investigatory powers that are necessary for the exercise of their functions.
5. Competent authorities shall exercise their powers to impose administrative sanctions and measures in accordance with this Directive, and with national law, in any of the following ways:

(a)  directly;

(b)  in collaboration with other authorities;

(c)  under their responsibility by delegation to such other authorities;

(d)  by application to the competent judicial authorities.

In the exercise of their powers to impose administrative sanctions and measures, competent authorities shall cooperate closely in order to ensure that those administrative sanctions or measures produce the desired results and coordinate their action when dealing with cross-border cases.

 

第59条

1. 加盟国は、次に規定される要件のうち、深刻で度重なる、組織的又は同盟的な特定事業者側の違反行為に、少なくとも本条が適用されることを保証しなければならない。

(a)  第10条から第24条（顧客調査措置）

(b)  第31条、第24条及び第35条（疑わしい取引記録）

(c)  第40条（記録保持）

(d)  第45条及び第46条（組織内統制）

2. 加盟国は、第1項に言及されている場合、適用されうる行政処置及び措置が、少なくとも次の事項を含むことを確保しなければならない。

(a)  自然人又は法人、及び違反内容を特定する公式声明

(b)  自然人又は法人に対して行為の中止及び行為の繰り返し停止を要求する命令

(c)  特定事業者が、承認、撤回又は承認保留の対象となる場合

(d)  特定事業者において経営上の責任を果たす者、又は経営上の機能を行使する責任を負うその他の自然人の職務の一時的な禁止

(e)  違反から生じる利益総額の2倍以上（又は、少なくとも100万ユーロ）の最高行政上の金銭的制裁

3. 加盟国は第2項（e）の適用除外によって、特定事業者が信用機関又は金融機関の場合、次の措置も適用されることを確保しなければならない。

(a)  法人の場合、管理機関により承認された最新の利用可能な勘定に基づき、年間総売上高の少なくとも5000万ユーロ又は10%の最高行政上の金銭的制裁を負う特定事業者が、欧州指令（2013/34/EU）の第22条に従って連結財務諸表を作成する必要のある親企業又は親企業の子会社である場合、当該年間総売上高は、最終親企業の管理機関により承認された最新の利用可能な連結勘定に基づき、関連する会計指令に従って、年間総売上高又は対応する種類の所得とすること

(b)  自然人の場合、行政上の金銭的制裁の上限は、少なくとも500万ユーロ、又は通貨がユーロではない加盟国においては、2015年6月25日現在の当該国通貨の相当額

4. 加盟国は、所轄官庁に対し、第2項（a）から（d）に言及されている処置に加えて、追加の行政処置を課す権限、又は第2項（e）及び第3項で言及されている総額を超える行政措置を課す権利を与えることができる。

Article 59

1. Member States shall ensure that this Article applies at least to breaches on the part of obliged entities that are serious, repeated, systematic, or a combination thereof, of the requirements laid down in:

(a)  Articles 10 to 24 (customer due diligence);

(b)  Articles 33, 34 and 35 (suspicious transaction reporting);

(c)  Article 40 (record-keeping); and

(d)  Articles 45 and 46 (internal controls).

2. Member States shall ensure that in the cases referred to in paragraph 1, the administrative sanctions and measures that can be applied include at least the following:

(a)  a public statement which identifies the natural or legal person and the nature of the breach;

(b)  an order requiring the natural or legal person to cease the conduct and to desist from repetition of that conduct;

(c)  where an obliged entity is subject to an authorization, withdrawal or suspension of the authorization;

(d)  a temporary ban against any person discharging managerial responsibilities in an obliged entity, or any other natural person, held responsible for the breach, from exercising managerial functions in obliged entities;

(e)  maximum administrative pecuniary sanctions of at least twice the amount of the benefit derived from the breach where that benefit can be determined, or at least EUR 1 000 000.

3. Member States shall ensure that, by way of derogation from paragraph 2(e), where the obliged entity concerned is a credit institution or financial institution, the following sanctions can also be applied:

(a)  in the case of a legal person, maximum administrative pecuniary sanctions of at least EUR 5 000 000 or 10 % of the total annual turnover according to the latest available accounts approved by the management body; where the obliged entity is a parent undertaking or a subsidiary of a parent undertaking which is required to prepare consolidated financial accounts in accordance with Article 22 of Directive 2013/34/EU, the relevant total annual turnover shall be the total annual turnover or the corresponding type of income in accordance with the relevant accounting Directives according to the last available consolidated accounts approved by the management body of the ultimate parent undertaking;

(b)  in the case of a natural person, maximum administrative pecuniary sanctions of at least EUR 5 000 000, or in the Member States whose currency is not the euro, the corresponding value in the national currency on 25 June 2015.

4. Member States may empower competent authorities to impose additional types of administrative sanctions in addition to those referred to in points (a) to (d) of paragraph 2 or to impose administrative pecuniary sanctions exceeding the amounts referred to in point (e) of paragraph 2 and in paragraph 3.

 

第60条

1. 加盟国は、行政上の制裁を課す決定又は本指令を置き換える国内規定の違反に対する措置であって、不服申し立てがないものが、当該決定を認可された者に通知された後直ちに、所轄官庁により、即座に当該官庁のウェブサイトに公表することを確保しなければならない。公表内容には少なくとも違反種類及び違反内容、並びにその責務者の身元の情報を含まなければならない。加盟国は、調査の性質を有する措置を課す決定に対し、本項の適用を義務付けてはならない。

第1項で言及されている責任者の身元、又は、当該人物の個人データの公表は、当該データ公表の比例性についてケースバイケースの評価を行った結果、不均衡であると所轄官庁によってみなされた場合、又は公表が金融市場の安定性若しくは現在進行中の調査を危険にさらす場合には、所轄官庁は次の(a)から(c)を行わなければならない。

• 公表しない理由が存在しなくなるまで、行政処置又は措置を課す決定の公表を、遅らせること
• 行政上の制裁又は措置を課す決定を、国内法に従い、匿名で公表すること。但し、匿名で公表することにより、当該個人データの効果的な保護が確保される場合に限る。行政上の制裁又は措置を匿名で公表する決定を行う場合において、当該情報の公表が、当該期間内に匿名で公表する理由が存在しなくなることが予測されるときは、合理的な期間で延期することができる。
• (a)と(b)に述べられた選択肢が次の(i)及び(ii)を保証するのに不十分であると考えられる場合には、行政処置又は措置を課す決定を公表してはならない。
• 金融市場の安定性が危険にさらされないこと
• 小さな性質とみなされる措置に関する決定の公表の比例性

2. 加盟国が決定公表に反する異議申し立てを許可する場合、所轄官庁は、当該情報及び当該異議申し立ての結果に関するその後の情報を、直ちに公式ウェブサイト上に公表しなければならない。更に、行政処置又は措置を課すという前回の決定を撤回する決定も、公表されなければならない。
3. 所轄官庁は、本条によるいかなる公表を、公表後5年間は公式ウェブサイトに掲載しておかなければならない。但し、公表に含まれている個人データは、該当するデータ保護規則に従って必要とされる期間、所轄官庁の公式ウェブサイトにのみ保存されなければならない。
4. 加盟国は、行政処置又は措置の種類とレベルを決定する際に、所轄官庁が、次の(a)から(g）に該当する場合を含め、すべての関連する状況を考慮することを確保しなければならない。

• 違反の重大さ及び違反期間
• 責任を負う自然人又は法人の責任の重さ
• 責任を負っている自然人又は法人の財務力。例えば、当該自然人又は法人の総売上高又は年収を指す。
• 決定範囲において、責任を負う自然人又は法人による違反から生じた利益
• 決定範囲において、違反が原因となる第三者に対する損失
• 責任を負う自然人又は法人と所轄官庁との協力レベル
• 責任を負う自然人又は法人の過去の違反

5. 加盟国は、法人が、次の(a)から(c)のいずれかに基づいて、又は個人として行動し、かつ当該法人内で指導的地位にある者により侵された第59条第1項の違反に対して、その利益のために責任を負うことができることを確保しなければならない。

• 法人を代表する権限
• 法人の代わりに決定を下す権限
• 法人内で統制をとる権限

6. 加盟国はまた、本第5項に言及されている者による監督又は統制の欠如が、その権限下による当該法人の利益のために第59条第1項に言及されている違反の1つを犯す可能性がある場合に、法人が責任を負うことができることを確保しなければならない。

Article 60

1. Member States shall ensure that a decision imposing an administrative sanction or measure for breach of the national provisions transposing this Directive against which there is no appeal shall be published by the competent authorities on their official website immediately after the person sanctioned is informed of that decision. The publication shall include at least information on the type and nature of the breach and the identity of the persons responsible. Member States shall not be obliged to apply this subparagraph to decisions imposing measures that are of an investigatory nature. Where the publication of the identity of the persons responsible as referred to in the first subparagraph or the personal data of such persons is considered by the competent authority to be disproportionate following a case-by-case assessment conducted on the proportionality of the publication of such data, or where publication jeopardizes the stability of financial markets or an on-going investigation, competent authorities shall:

(a)  delay the publication of the decision to impose an administrative sanction or measure until the moment at which the reasons for not publishing it cease to exist;

(b)  publish the decision to impose an administrative sanction or measure on an anonymous basis in a manner in accordance with national law, if such anonymous publication ensures an effective protection of the personal data concerned; in the case of a decision to publish an administrative sanction or measure on an anonymous basis, the publication of the relevant data may be postponed for a reasonable period of time if it is foreseen that within that period the reasons for anonymous publication shall cease to exist;

(c)  not publish the decision to impose an administrative sanction or measure at all in the event that the options set out in points (a) and (b) are considered insufficient to ensure:

(i)   that the stability of financial markets would not be put in jeopardy; or

(ii)  the proportionality of the publication of the decision with regard to measures which are deemed to be of a minor nature.

2. Where Member States permit publication of decisions against which there is an appeal, competent authorities shall also publish, immediately, on their official website such information and any subsequent information on the outcome of such appeal. Moreover, any decision annulling a previous decision to impose an administrative sanction or a measure shall also be published.
3. Competent authorities shall ensure that any publication in accordance with this Article shall remain on their official website for a period of five years after its publication. However, personal data contained in the publication shall only be kept on the official website of the competent authority for the period which is necessary in accordance with the applicable data protection rules.
4. Member States shall ensure that when determining the type and level of administrative sanctions or measures, the competent authorities shall take into account all relevant circumstances, including where applicable:

(a)  the gravity and the duration of the breach;

(b)  the degree of responsibility of the natural or legal person held responsible;

(c)  the financial strength of the natural or legal person held responsible, as indicated for example by the total turnover of the legal person held responsible or the annual income of the natural person held responsible;

(d)  the benefit derived from the breach by the natural or legal person held responsible, insofar as it can be determined;

(e)  the losses to third parties caused by the breach, insofar as they can be determined;

(f)   the level of cooperation of the natural or legal person held responsible with the competent authority;

(g)  previous breaches by the natural or legal person held responsible.

5. Member States shall ensure that legal persons can be held liable for the breaches referred to in Article 59(1) committed for their benefit by any person, acting individually or as part of an organ of that legal person, and having a leading position within the legal person based on any of the following:

(a)  power to represent the legal person;

(b)  authority to take decisions on behalf of the legal person; or

(c)  authority to exercise control within the legal person.

6. Member States shall also ensure that legal persons can be held liable where the lack of supervision or control by a person referred to in paragraph 5 of this Article has made it possible to commit one of the breaches referred to in Article 59(1) for the benefit of that legal person by a person under its authority.

 

第61条

1. 加盟国は、所管当局、並びに、該当する場合には自主規制機関が、本指令を置き換えた国内法の潜在的な違反又は実際の違反について、所管当局並びに、該当する場合には、自主規制機関への報告を奨励する効果的で信頼できるメカニズムを確立することを確保しなければならない。当該目的の関係上、加盟国は、第1項に規定する報告者のために、1つ又は2つ以上の安全な通信手段を提供しなければならない。当該手段は、可能であれば、自主規制機関及び同等の所轄官庁のみが、情報提供をする人物の身元を把握していることを確保しなければならない。
2. 第1項で言及されているメカニズムは、少なくとも次の事項を含むものとしなければならない。

(a)  違反及びフォローアップに関する報告を受領するための具体的な手順

(b)  特定事業者内で起きた違反を報告する当該企業の従業員又は同等の立場にある人物に対しての適切な保護

(c)  被告人に対しての適切な保護

(d)  指令（95/46/EC）に定められている原則に従い、違反を報告した人物及び申し立てによると違反の責任がある自然人の両方に関する個人データ保護

(e)  更なる調査又は、その後の司法手続きの観点から国内法により開示が要求されない限り、特定事業者内で起きた違反を報告した人物に関して、あらゆる場合において機密性が保証されることを確保する明確な規則

3. 加盟国は、特定事業者の性質と規模に応じて、特定の独立した匿名の手段を通じて内部違反を報告するために、特定事業者の従業員又は同等の立場にある人物が、適切な手順を踏めることを義務付けなければならない。加盟国は、マネー・ロンダリング疑惑又は内部テロ資金供与疑惑をFIUに報告する特定事業者の従業員及び代表者を含む個人を、法的に脅迫、報復措置、敵対行為、特に、雇用者への不利益な措置又は差別的措置を受けないよう保護することを確保しなければならない。加盟国は、マネー・ロンダリング疑惑又は内部テロ資金供与疑惑をFIUに報告するために、脅迫、報復措置、敵対行為、雇用者への不利益な措置又は差別的措置を受けた個人に対し、安全な手段で各所轄官庁に主張する権利があることを確保しなければならない。加盟国はまた、FIUが集めた機密情報に不利益を与えることなく、当該個人が、本項の下、自らの権利を保護するための効果的な救済を受ける権利を持つことを確保しなければならない。

Article 61

1. Member States shall ensure that competent authorities, as well as, where applicable, self-regulatory bodies, establish effective and reliable mechanisms to encourage the reporting to competent authorities, as well as, where applicable self-regulatory bodies, of potential or actual breaches of the national provisions transposing this Directive. For that purpose, they shall provide one or more secure communication channels for persons for the reporting referred to in the first subparagraph. Such channels shall ensure that the identity of persons providing information is known only to the competent authorities, as well as, where applicable, self-regulatory bodies.
2. The mechanisms referred to in paragraph 1 shall include at least:

(a)  specific procedures for the receipt of reports on breaches and their follow-up;

(b)  appropriate protection for employees or persons in a comparable position, of obliged entities who report breaches committed within the obliged entity;

(c)  appropriate protection for the accused person;

(d)  protection of personal data concerning both the person who reports the breaches and the natural person who is allegedly responsible for a breach, in compliance with the principles laid down in Directive 95/46/EC;

(e)  clear rules that ensure that confidentiality is guaranteed in all cases in relation to the person who reports the breaches committed within the obliged entity, unless disclosure is required by national law in the context of further investigations or subsequent judicial proceedings.

3. Member States shall require obliged entities to have in place appropriate procedures for their employees, or persons in a comparable position, to report breaches internally through a specific, independent and anonymous channel, proportionate to the nature and size of the obliged entity concerned.

Member States shall ensure that individuals, including employees and representatives of the obliged entity who report suspicions of money laundering or terrorist financing internally or to the FIU, are legally protected from being exposed to threats, retaliatory or hostile action, and in particular from adverse or discriminatory employment actions.

Member States shall ensure that individuals who are exposed to threats, hostile actions, or adverse or discriminatory employment actions for reporting suspicions of money laundering or terrorist financing internally or to the FIU are entitled to present a complaint in a safe manner to the respective competent authorities. Without prejudice to the confidentiality of information gathered by the FIU, Member States shall also ensure that such individuals have the right to effective remedy to safeguard their rights under this paragraph.

 

第62条

1. 加盟国は、所轄官庁が、信用機関及び金融機関に対して第58条及び第59条に従って課されるすべての行政処分及び行政措置（それに関連する不服申立て及びその結果を含む。）を、欧州監督機構（ESAs）に通知することを確保しなければならない。
2. 加盟国は、加盟国内の所轄官庁が、自国の国内法に従って、関係者の犯罪記録に関連する有罪判決の存在を確かめることを確保しなければならない。これらの目的のためのすべての情報交換は、国内法で実施されている決定（2009/316/JHA）及び枠組み決定（2009/315/ JHA）に従って行われなければならない。
3. 欧州監督機構（ESAs）は、信用機関及び金融機関に対して第60条に従って課される行政処分及び行政措置の各所轄官庁の公表に繋がるウェブサイトを保持しなければならず、また、各加盟国が行政処分及び行政措置を公表する期間を示さなければならない。

 

Article 62

1. Member States shall ensure that their competent authorities inform the ESAs of all administrative sanctions and measures imposed in accordance with Articles 58 and 59 on credit institutions and financial institutions, including of any appeal in relation thereto and the outcome thereof.
2. Member States shall ensure that their competent authorities, in accordance with their national law, check the existence of a relevant conviction in the criminal record of the person concerned. Any exchange of information for those purposes shall be carried out in accordance with Decision 2009/316/JHA and Framework Decision 2009/315/JHA as implemented in national law.
3. The ESAs shall maintain a website with links to each competent authority’s publication of administrative sanctions and measures imposed in accordance with Article 60 on credit institutions and financial institutions, and shall show the time period for which each Member State publishes administrative sanctions and measures.

 

第7章

最終規定

第63条

欧州議会及び理事会（32）の規制（EU 648/2012）の第25条(2)(d)は次に差し替えられる。

‘（d）    CCPは、欧州議会及び理事会指令（EU 2015/849）に従う欧州委員会によって、EUの金融システムに重大な脅威をもたらす国のアンチマネー・ロンダリング及び反テロ資金供与体制に戦略的な欠陥のない第三国において、設立又は承認される。　

CHAPTER VII

FINAL PROVISIONS

Article 63

Point (d) of paragraph 2 of Article 25 of Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and the Council (32) is replaced by the following:

(d)   the CCP is established or authorised in a third country that is not considered, by the Commission in accordance with Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council (*), as having strategic deficiencies in its national anti-money laundering and counter financing of terrorism regime that poses significant threats to the financial system of the Union.

 

第64条

1. 委任された行為を採択する権限は、本条に定められた条件に従って、委員会に与えられる。
2. 第9条で言及されている委任された行為を採択する権限は、2015年6月25日から不定期で、委員会に与えられなければならない。
3. 第9条で言及されている委任された行為を採択する権限は、いつでも欧州議会又は理事会によって取り消すことができる。取消しという決定は、当該決定で指定された権限の委任に終止符を打たなければならない。当該決定は、EU官報に当該決定が公表された翌日又はその中に記載された日付から効力があるものとしなければならない。当該決定は、すでに施行されているすべての委任された行為の有効性に影響を及ぼさないものとしなければならない。
4. 委任された行為を採択し次第、欧州委員会は、同時に、欧州議会及び理事会に通知しなければならない。
5. 第9条の規定に従って採択された委任された行為は、欧州議会及び理事会に、当該行為の通知から１か月以内に欧州議会又は理事会のいずれによっても異議が表明されなかった場合、又は当該期間の満了前に欧州議会及び理事会の双方が欧州委員会に異議を申し立てない旨を通知した場合に限り、 効力を生じなければならない。当該期間は、欧州議会又は理事会の発意により１か月延長されなければならない。

Article 64

1. The power to adopt delegated acts is conferred on the Commission subject to the conditions laid down in this Article.
2. The power to adopt delegated acts referred to in Article 9 shall be conferred on the Commission for an indeterminate period of time from 25 June 2015.
3. The power to adopt delegated acts referred to in Article 9 may be revoked at any time by the European Parliament or by the Council. A decision to revoke shall put an end to the delegation of the power specified in that decision. It shall take effect on the day following the publication of the decision in the Official Journal of the European Union or at a later date specified therein. It shall not affect the validity of any delegated acts already in force.
4. As soon as it adopts a delegated act, the Commission shall notify it simultaneously to the European Parliament and to the Council.
5. A delegated act adopted pursuant to Article 9 shall enter into force only if no objection has been expressed either by the European Parliament or the Council within a period of one month of notification of that act to the European Parliament and the Council or if, before the expiry of that period, the European Parliament and the Council have both informed the Commission that they will not object. That period shall be extended by one month at the initiative of the European Parliament or of the Council.

 

第64a条

1. 欧州委員会は、欧州議会及び理事会の規制（EU 2015/847）第23条に言及されているマネー・ロンダリング及びテロ資金供与防止委員会（本委員会）によって支援を受けなければならない。本委員会は、規制（EU 182/2011）で意図する委員会でならなければならない。
2. 本項を参照する場合は、欧州規制（EU 182/2011）の第5条が、適用されるものとする。

Article 64a

1. The Commission shall be assisted by the Committee on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing (the “Committee”) as referred to in Article 23 of Regulation (EU) 2015/847 of the European Parliament and of the Council. That committee shall be a committee within the meaning of Regulation (EU) No 182/2011.
2. Where reference is made to this paragraph, Article 5 of Regulation (EU) No 182/2011 shall apply.

 

第65条

1. 欧州委員会は、2022年1月11日までに、かつ、その後3年毎に、欧州議会及び理事会に対し、本指令の実行についての報告書を作成し、当該報告書を提出しなければならない。

当該報告書には、特に次の（a）から（g）を含むものとしなければならない。

(a)  新たに生じつつある問題、及び、EUの金融システムを脅かす新たな展開を防止し、対処するために、EU及び加盟国レベルで採択された具体的な措置とメカニズムの説明

(b)  所轄官庁及び自主規制機関の監督権限並びに調査権限を妨害する国内法に関する苦情を含む、EU及び加盟国レベルでの追跡の動き

(c)  加盟国の所轄官庁及びFIUに関連する情報の有用性、又はマネー・ロンダリング及びテロ資金供与を目的とする金融システム使用の防止の説明

(d)  所轄官庁とFIU間の国際協力及び情報交換の説明

(e)  加盟国が本指令を遵守しているかを検証するため、並びに加盟国での問題発起及び新しい出来事を評価するための、委員会がとる必須の行動の説明

(f)   同盟国及び加盟国レベルでの、同盟国以外で設立された法人その他の法人の受益所有権情報の収集及びアクセスの可能性に関する具体的な措置及びメカニズムの実現可能性、並びに第20条（b）に記す措置の比例性の分析

(g)  欧州連合基本権憲章（the Charter of Fundamental Right of the European Union）によって認められている基本的権利及び基本的原理が、どのくらい尊重されているかの評価

2022年1月11日までに公表される最初の報告書には、必要に応じて、適切な法案を添付しなければならない。適切な場合には、仮想通貨に関して、FIUがアクセス可能なユーザの身元及び財布の住所を登録する中央データベースを設置し維持する権限、並びに仮想通貨ユーザの使用のための自己宣言書式を設定し維持する権限、並びに加盟国の資産回収事務所（Asset Recovery Office）間の協力及び第20条（b）に記す措置のリスクに基づく適用を改善する権限を含む。

2. 欧州委員会は、2019年6月1日までに、第三国とのFIU間の協力の枠組み、及び調整・支援メカニズムの設立の可能性を含め、EU内のFIU間の協力を強化するための障害及び機会を評価しなければならない。
3. 欧州委員会は、適当な場合には、新たな評価の結果、マネー・ロンダリングを防止し、かつ、テロ資金対策の分野において権限を有する国際機関及び基準設定主体がこの意味で発行した勧告に照らして、法人の受益所有権を特定するための割合を引き下げる必要性及び相応性を評価する報告書を欧州議会及び理事会に発行しなければならず、適切な場合には、立法提案を提出しなければならない。

Article 65

1. By 11 January 2022, and every three years thereafter, the Commission shall draw up a report on the implementation of this Directive and submit it to the European Parliament and to the Council.

That report shall include in particular:

(a)  an account of specific measures adopted and mechanisms set up at Union and Member State level to prevent and address emerging problems and new developments presenting a threat to the Union financial system;

(b)  follow-up actions undertaken at Union and Member State level on the basis of concerns brought to their attention, including complaints relating to national laws hampering the supervisory and investigative powers of competent authorities and self-regulatory bodies;

(c)  an account of the availability of relevant information for the competent authorities and FIUs of the Member States, for the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing;

(d)  an account of the international cooperation and information exchange between competent authorities and FIUs;

(e)  an account of necessary Commission actions to verify that Member States take action in compliance with this Directive and to assess emerging problems and new developments in the Member States;

(f)   an analysis of feasibility of specific measures and mechanisms at Union and Member State level on the possibilities to collect and access the beneficial ownership information of corporate and other legal entities incorporated outside of the Union and of the proportionality of the measures referred to in point (b) of Article 20;

(g)  an evaluation of how fundamental rights and principles recognised by the Charter of Fundamental Rights of the European Union have been respected.

The first report, to be published by 11 January 2022, shall be accompanied, if necessary, by appropriate legislative proposals, including, where appropriate, with respect to virtual currencies, empowerments to set-up and maintain a central database registering users’ identities and wallet addresses accessible to FIUs, as well as self-declaration forms for the use of virtual currency users, and to improve cooperation between Asset Recovery Offices of the Member States and a risk-based application of the measures referred to in point (b) of Article 20.

2. By 1 June 2019, the Commission shall assess the framework for FIUs’ cooperation with third countries and obstacles and opportunities to enhance cooperation between FIUs in the Union including the possibility of establishing a coordination and support mechanism.
3. The Commission shall, if appropriate, issue a report to the European Parliament and to Council to assess the need and proportionality of lowering the percentage for the identification of beneficial ownership of legal entities in light of any recommendation issued in this sense by international organizations and standard setters with competence in the field of preventing money laundering and combating terrorist financing as a result of a new assessment, and present a legislative proposal, if appropriate.

 

 

第66条

指令（2005/60/EC）及び（2006/70/EC）の差し替えは、2017年6月26日から有効になる。

差し替えられた指令の照会は、本指令の言及から構成されなければならず、附属書IVに示された相関表に従って読まれるものとしなければならない。

Article 66

Directives 2005/60/EC and 2006/70/EC are repealed with effect from 26 June 2017.

References to the repealed Directives shall be construed as references to this Directive and shall be read in accordance with the correlation table set out in Annex IV.

第67条

1. 加盟国は、2017年6月26日までに本指令を遵守するために必要な法律、規制及び管理規定を施行するようにしなければならない。

加盟国は、2020年7月10日の第12条第3項を、適用しなければならない。

加盟国は、2020年1月10日までに第30条で言及されている登録簿、2020年3月10日までに第31条で言及されている登録簿及び2020年9月10日までに第32a条で言及されている集権された自動メカニズムを設定しなければならない。

欧州委員会は、2021年3月10日までに加盟国と協力して第30条及び第31条で言及されている登録簿の相互接続を確保しなければならない。

加盟国は、本段落で言及されている措置の文書を直ちに通達しなければならない。

加盟国はこれらの措置を採択する場合、加盟国は、本指令への参照文書を含むか、又は、官庁出版物時に当該参照文書を附属しなければならない。当該参照文書を作る方法は、加盟国によって定められなければならない。

2. 加盟国は、本指令の対象となる分野において採択した国内法の主要規定の本文を欧州委員会に通達しなければならない。

Article 67

1. Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive by 26 June 2017.

Member States shall apply Article 12(3) as of 10 July 2020.

Member States shall set up the registers referred to in Article 30 by 10 January 2020 and the registers referred to in Article 31 by 10 March 2020 and the centralized automated mechanisms referred to in Article 32a by 10 September 2020.

The Commission shall ensure the interconnection of registers referred to in Articles 30 and 31 in cooperation with the Member States by 10 March 2021.

Member States shall immediately communicate the text of the measures referred to in this paragraph to the Commission.

When Member States adopt those measures, they shall contain a reference to this Directive or be accompanied by such a reference on the occasion of their official publication. The methods of making such reference shall be laid down by Member States.

2. Member States shall communicate to the Commission the text of the main provisions of national law which they adopt in the field covered by this Directive.

 

第68条

本指令は、EUの官報に掲載されてから20日後に施行されなければならない。

Article 68

This Directive shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.

 

第69条

本指令は、加盟国に向けられている。2015年5月20日、ストラスバーグで行われた。

欧州議会 議長 M.SCHULZ

欧州理事会 議長 Z.KALNIŅA-LUKAŠEVICA

Article 69

This Directive is addressed to the Member States.

 

Done at Strasbourg, 20 May 2015.

For the European Parliament The President M. SCHULZ

For the Council The President Z. KALNIŅA-LUKAŠEVICA

 

 

附属書１

次に掲げる事項は、特定事業者が、第13条第3項に従って、顧客事前調査措置をどの程度適用するかを決定する際に考慮しなければならないリスク変数の非包括的なリストである。

(i) 口座の目的又は関係性の目的
(ii) 顧客が預ける資産レベル又は行われた取引の規模
(iii) 業務関係の規則性又は継続期間

ANNEX I

The following is a non-exhaustive list of risk variables that obliged entities shall consider when determining to what extent to apply customer due diligence measures in accordance with Article 13(3):

(i) the purpose of an account or relationship;
(ii) the level of assets to be deposited by a customer or the size of transactions undertaken;
(iii) the regularity or duration of the business relationship.

 

 

附属書２

次に掲げる事項は、第16条で言及されている潜在的により低いリスクの要因及び証拠の種類の非包括的なリストである。

(1) 顧客リスク要因

(a) 受益所有権の十分な透明性を確保するための要件を課す開示要件（証券取引所の規則、法律又は執行可能な手段による。）の対象となる公開会社

(b) 行政又は公共企業体

(c) (3)で設定されているリスクがより低い地域に住居している顧客

(2) 製品、サービス、取引又は配送経路のリスク要因

(a) 保険料が安い生命保険契約

(b) 早期解約オプション及び担保として使用不可能な年金制度のための保険契約

(c) 拠出金が賃金から控除され、かつ、制度規則が当該制度の下で加入者の持分の譲渡を認めていない場合、従業員に退職金を支給する年金制度、退職年金制度又は類似の制度

(d) 金融包摂目的のためのアクセスを増加させるために、特定の種類の顧客に対して適切に定義されかつ限定されたサービスを提供する金融商品又はサービス

(e) マネー・ロンダリング及びテロ資金供与のリスクが、限度額（purse limits）又は保有権の透明性等その他要因によって管理されている場合の商品（例：特定の種類の電子マネー）

(3) 地理的リスク要因―登録、設立、住居地

(a) 加盟国

(b) 有効なAML/CFTシステムを持つ第三国

(c) 腐敗やその他の犯罪行為のレベルが低いと信頼できる情報源によって特定された第三国

(d) 相互評価、詳細な評価報告書又は公表されたフォローアップ報告書のような信頼できる情報源に基づいて、改定されたFATF勧告【訳注：Financial Action Task Force 金融活動作業部会】と一致しているマネー・ロンダリング及びテロ資金供与に対抗する要件を持ち、当該要件を有効的に実行する第三国

ANNEX Ⅱ

The following is a non-exhaustive list of factors and types of evidence of potentially lower risk referred to in Article 16:

(1) Customer risk factors:

(a) public companies listed on a stock exchange and subject to disclosure requirements (either by stock exchange rules or through law or enforceable means), which impose requirements to ensure adequate transparency of beneficial ownership;

(b) public administrations or enterprises;

(c) customers that are resident in geographical areas of lower risk as set out in point (3);

(2) Product, service, transaction or delivery channel risk factors:

(a) life insurance policies for which the premium is low;

(b) insurance policies for pension schemes if there is no early surrender option and the policy cannot be used as collateral;

(c) a pension, superannuation or similar scheme that provides retirement benefits to employees, where contributions are made by way of deduction from wages, and the scheme rules do not permit the assignment of a member’s interest under the scheme;

(d) financial products or services that provide appropriately defined and limited services to certain types of customers, so as to increase access for financial inclusion purposes;

(e) products where the risks of money laundering and terrorist financing are managed by other factors such as purse limits or transparency of ownership (e.g. certain types of electronic money);

(3) Geographical risk factors — registration, establishment, residence in:

(a) Member States;

(b) third countries having effective AML/CFT systems;

(c) third countries identified by credible sources as having a low level of corruption or other criminal activity;

(d) third countries which, on the basis of credible sources such as mutual evaluations, detailed assessment reports or published follow-up reports, have requirements to combat money laundering and terrorist financing consistent with the revised FATF Recommendations and effectively implement those requirements.

 

 

附属書３

次の、第18条第3項で言及されている潜在的により高いリスク要因及び証拠の種類の非包括的リストである。

(1) 顧客リスク要因

(a) 取引関係が異常な状況で行われていること

(b) （3）で設定されるリスクのより高い地域に住居する顧客

(c) 車を保有する等個人資産がある法人又は法的機関

(d) 候補株主又は無記名証券を有する企業

(e) 現金取引型事業（cash-intensive）

(f) 企業の保有権構造が普通ではない又は過度に複雑である企業事業の性質

(g) 資本転移、不動産購入、国債の購入又は加盟国企業体への投資を引き換えに加盟国の住居権又は市民権を申請する第三国の顧客

(2) 製品、サービス、取引又は配送経路のリスク要因

(a) 民間銀行

(b) 匿名の可能性がある製品又は取引

(c) 電子身元確認手段、欧州規制（EU No910/2014）で定義されている関連のある信託サービス、関連のある国の所轄官庁によって規制、認知、認証、承諾されたその他安全な遠隔又は電子識別プロセスのような特定の保護手段なしの対面しない取引関係又は取引

(d) 知らない又は関係のない第三者からの支払い

(e) 新しい配送メカニズム、新製品及び既存製品両方向けの新技術又は開発中の技術の使用を含む新製品又は新取引

(f) 石油、武器、貴重な鉄、たばこ製品、文化遺物、その他考古学的、歴史的、文化的、宗教的に重要なもの又は希少な科学的価値のあるもの、同様に象牙及び天然記念物

(3) 地理的リスク要因

(a) 第9条を害することなく、相互評価、詳細な評価報告書又は公表されたフォローアップ報告書などの信頼できる情報源によって、有効なAML/CFTシステムを有していないと判断された国

(b) 腐敗やその他の犯罪活動が著しい国として信頼できる情報源から特定された国々

(c) 制裁措置、禁輸措置、その他これらに類する措置対象となる国（例えばEUや国際連合）

(d) テロリスト活動の資金供与又は援助を行う国、又は指定されたテロ組織が当該国内で活動する国々

ANNEX Ⅲ

The following is a non-exhaustive list of factors and types of evidence of potentially higher risk referred to in Article 18(3):

(1) Customer risk factors:

(a) the business relationship is conducted in unusual circumstances;

(b) customers that are resident in geographical areas of higher risk as set out in point (3);

(c) legal persons or arrangements that are personal asset-holding vehicles;

(d) companies that have nominee shareholders or shares in bearer form;

(e) businesses that are cash-intensive;

(f) the ownership structure of the company appears unusual or excessively complex given the nature of the company’s business;

(g) customer is a third country national who applies for residence rights or citizenship in the Member State in exchange of capital transfers, purchase of property or government bonds, or investment in corporate entities in that Member State.

(2) Product, service, transaction or delivery channel risk factors:

(a) private banking;

(b) products or transactions that might favor anonymity;

(c) non-face-to-face business relationships or transactions, without certain safeguards, such as electronic identification means, relevant trust services as defined in Regulation (EU) No 910/2014 or any other secure, remote or electronic, identification process regulated, recognised, approved or accepted by the relevant national authorities;

(d) payment received from unknown or unassociated third parties;

(e) new products and new business practices, including new delivery mechanism, and the use of new or developing technologies for both new and pre-existing products;

(f) transactions related to oil, arms, precious metals, tobacco products, cultural artefacts and other items of archaeological, historical, cultural and religious importance, or of rare scientific value, as well as ivory and protected species.

(3) Geographical risk factors:

(a) without prejudice to Article 9, countries identified by credible sources, such as mutual evaluations, detailed assessment reports or published follow-up reports, as not having effective AML/CFT systems

(b) countries identified by credible sources as having significant levels of corruption or other criminal activity;

(c) countries subject to sanctions, embargos or similar measures issued by, for example, the Union or the United Nations;

(d) countries providing funding or support for terrorist activities, or that have designated terrorist organizations operating within their country.

附属書４　相関表

本指令	指令 2005/60/EC	指令 2006/70/EC
—		第 1条
—		第 3条
—		第 5条
—		第 6条
—		第 7条
第 1条	第 1条
第 2条	第 2条
第 2条第3項から第9項		第 4条
第 3条	第 3条
第 3条第9項から第11項		第 2条第1項 から第3項
第 4条	第 4条
第 5条	第 5条
第 6条から8条	—
第 10条	第 6条
第 11条	第 7条
第 13条	第 8条
第 14条	第 9条
第 11条d号	第 10条第1項
—	第 10条第2項
第15条から17条	第 11条
—	第 12条
第 18条から第24条	第 13条
第 22条		第 2条第4項
第 25条	第 14条
—	第 15条
第 26条	第 16条
—	第 17条
第 27条	第 18条
第 28条	—
第 29条	第 19条
第 30条	—
第 31条	—
—	第 20条
第 32条	第 21条
第 33条	第 22条
第 34条	第 23条
第 35条	第 24条
第 36条	第 25条
第 37条	第 26条
第 38条	第 27条
第 39条	第 28条
—	第 29条
第 40条	第 30条
第 45条	第 31条
第 42条	第 32条
第 44条	第 33条
第 45条	第 34条
第 46条	第 35条
第 47条	第 36条
第 48条	第 37条
第 49条	—
第 50条	第 37a条
第 51	第 38条
第 52条から第57条	—
第 58条から第61条	第 39条
—	第 40条
—	第 41条
—	第 41a条
—	第 41b条
第 65条	第 42条
—	第 43条
第 66条	第 44条
第 67条	第 45条
第 68条	第 46条
第 69条	第 47条

ANNEX Ⅳ　Correlation Table

This Directive	Directive 2005/60/EC	Directive 2006/70/EC
—		Article 1
—		Article 3
—		Article 5
—		Article 6
—		Article 7
Article 1	Article 1
Article 2	Article 2
Article 2(3) to (9)		Article 4
Article 3	Article 3
Article 3(9), (10) and (11)		Article 2(1), (2) and (3)
Article 4	Article 4
Article 5	Article 5
Articles 6 to 8	—
Article 10	Article 6
Article 11	Article 7
Article 13	Article 8
Article 14	Article 9
Article 11(d)	Article 10(1)
—	Article 10(2)
Articles 15, 16 and 17	Article 11
—	Article 12
Articles 18 to 24	Article 13
Article 22		Article 2(4)
Article 25	Article 14
—	Article 15
Article 26	Article 16
—	Article 17
Article 27	Article 18
Article 28	—
Article 29	Article 19
Article 30	—
Article 31	—
—	Article 20
Article 32	Article 21
Article 33	Article 22
Article 34	Article 23
Article 35	Article 24
Article 36	Article 25
Article 37	Article 26
Article 38	Article 27
Article 39	Article 28
—	Article 29
Article 40	Article 30
Article 45	Article 31
Article 42	Article 32
Article 44	Article 33
Article 45	Article 34
Article 46	Article 35
Article 47	Article 36
Article 48	Article 37
Article 49	—
Article 50	Article 37a
Article 51	Article 38
Articles 52 to 57	—
Articles 58 to 61	Article 39
—	Article 40
—	Article 41
—	Article 41a
—	Article 41b
Article 65	Article 42
—	Article 43
Article 66	Article 44
Article 67	Article 45
Article 68	Article 46
Article 69	Article 47